Piattaforme Trading Online: Confronta i 5 Migliori Conti per Investire

Qual è il miglior conto trading? Online trovi tantissime soluzioni per investire al meglio, diventare un bravo trader vuol dire innanzitutto scegliere i migliori strumenti per investire.

Senza una buona piattaforma di trading alle spalle nessuno può pensare di prosperare sul mercato e di guadagnare sul serio.

Quando ho iniziato a interessarmi di investimenti non ci capivo niente, stai sereno se ti senti un po’ spaesato perché capita con tutte le cose nuove: muoversi tra le migliori piattaforme di trading online può sembrare complesso ma, acquisite le giuste nozioni, ti risulterà abbordabile.

Una prima grossa distinzione

Il 99% dei siti web che leggerai oltre questo non ti fornirà mai questa informazione. Non tutte le piattaforme trading sono uguali. Volendo semplificare, le famiglie sono due:

Trading con CFD

I contratti per differenza (CFD) ti permettono di investire in tantissimi mercati senza possedere realmente ciò che compri ed utilizzando la leva finanziaria. In pratica non acquisti materialmente materie prime, azioni o valute ma stipuli un contratto con un broker che replica l’andamento del mercato in cui investi.

A seconda di come va il mercato vinci o perdi e, grazie alla leva finanziaria, puoi amplificare sia i risultati positivi che quelli negativi.

Esempio: se investi in Azioni Apple non sarai mai proprietario delle azioni e quindi azionista ma il tuo investimento replicherà l’andamento di quel mercato.

Il vantaggio di questa tipologia di investimento sta nel fatto che è mediamente accessibile con costi bassissimi ed è molto interessante per i neofiti perché estremamente semplificato.

Inoltre, non essendoci un acquisto materiale dei titoli ma operando sui derivati, non ci sono commissioni per aprire posizioni.

Trading Online con Deposito Titoli

Questa seconda tipologia di piattaforme generalmente è gestita da banche anche se, recentemente, ho visto alcuni noti istituti aprirsi ai CFD.

Con queste piattaforme, di solito, non compri derivati ma direttamente gli strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, ETF, etc.) su cui vuoi investire.

Tornando all’esempio di sopra, quindi, se vuoi comprare Azioni Apple diventerai socio dell’azienda di Cupertino e, di conseguenza, avrai anche diritto a percepire gli utili nel caso in cui venissero distribuiti (cosa che non ti succede se investi con i derivati).

Rispetto al trading con CFD qui hai costi più elevati per aprire le posizioni perché la banca compra per te direttamente il titolo ma hai costi di gestione più bassi.

L’ideale, se vuoi operare con questa strategia, è affiancare alla piattaforma un servizio di informazione costante come Altroconsumo Finanza che ho recensito oppure affidarsi ad un consulente indipendente che ti segua.

Migliori Piattaforme Trading in Italia

Questa distinzione era principale affinché tu capissi precisamente cosa andassi ad acquistare. Veniamo, adesso, alla nostra rassegna.

Ho preparato per te, sia che tu stia muovendo i primi passi in questo magico mondo, sia invece che tu abbia una discreta esperienza in materia, una guida completa ai migliori conti trader attualmente disponibili in Italia.

Ne ho scelti per te 5:

  • eToro, piattaforma internazionale che tramite i CFD ti permette di investire praticamente in ogni strumento. Strutturata come un Social Network, si caratterizza per il servizio di copy trading che vedremo insieme;
  • IQ Option: ti permette di operare a partire da appena 10€ ed è specializzato su Forex e criptovalute;
  • Widiba, piattaforma che garantisce l’accesso a 21 diversi mercati e opera su obbligazioni, azioni, certificati, ETF e CW;
  • Hello Bank! che offre possibilità complete di gestione del proprio portafoglio titoli anche tramite App;
  • Conto Yellow di CheBanca!, che è la piattaforma tripartita che permette di investire, anche questa, su diversi mercati e diverse tipologie di titoli.

Orientarsi già tra le 5 migliori offerte per i conti trader è praticamente impossibile per chi non le ha testate estensivamente. Io l’ho fatto per te e sono pronto ad offrirti una guida completa che ti consentirà di scegliere in assoluta libertà quella che più fa al caso tuo.

Come scegliere il miglior conto trader

Scegliere il miglior conto trader? Non c’è una formula magica che consenta a tutti di trovare il conto perfetto. Ognuno ha le sue esigenze, ognuno ha le sue preferenze, ognuno ha le sue esigenze di strumenti e di rischio.

Gli elementi che però dovrebbero interessare tutti, te compreso, sono i seguenti:

  • numero di mercati: poter scegliere da un ventaglio di opportunità più vasto è sempre un vantaggio; avere invece una piattaforma che concentra i suoi investimenti su un determinato mercato vuol dire avere enormi difficoltà a differenziare il proprio capitale. Le piattaforme che ti offrono accesso ad un numero elevato di strumenti sono sempre o quasi preferibili;
  • minimo di ingresso: molte piattaforme esigono degli investimenti minimi molto alti, che sono un’enorme barriera di ingresso anche nel caso in cui tu possa comunque permettertelo. Immobilizzare somme più alte di quelle che desideri all’interno della stessa piattaforma vuol dire avere a disposizione meno libertà di movimento, una libertà di movimento che è fondamentale per organizzare strategie di investimento efficaci e che rispondano alle nostre esigenze;
  • costi: ci sono piattaforme molto performanti e che rispondono ai primi due requisiti elencati, che però presentano dei costi troppo elevati; altre piattaforme invece ti offrono costi forfait quando sarebbe per te magari più conveniente un costo per operazione; può essere vero anche il contrario, ovvero piattaforme che offrono costi per operazione quando invece per te potrebbero essere convenienti costi forfait; non devi badare soltanto ai costi secchi, ma anche alla struttura dei costi stessi;
  • sicurezza: scegli sempre una piattaforma che è autorizzata ad operare in Italia e che offre comunicazioni criptate. Scegliere una piattaforma che manchi del primo o del secondo requisito mette in pericolo i nostri capitali.

Ho selezionato per te le 5 piattaforme che offrono i migliori profili tra quelle autorizzate ad operare in Italia. Segui la mia guida e scegli quella che potrà davvero aiutarti a far fruttare i tuoi capitali.


Social Trading con eToro


eToro è una delle piattaforme più innovative e interessanti per chi deve investire il proprio capitale e vuole avere accesso a mercati diversi, compresi quelli più moderni, come appunto le criptovalute. Ne ho parlato in una recensione apposita se vuoi approfondire, altrimenti continua a leggere.

eToro, con un investimento minimo estremamente basso (parliamo di 200 dollari) ti permette di investire su:

  • azioni, sia del mercato italiano che dei principali mercati mondiali, con la possibilità di investire su tutte le aziende più performanti del momento;
  • forex e valute: sono presenti tutte le principali coppie e puoi investire ricorrendo anche alla leva finanziaria;
  • preziosi: oro, argento, platino e terre rare; puoi investire anche in questo caso con una discreta leva finanziaria;
  • petrolio: anche con contratti a frazione, senza barriere minime di ingresso;
  • criptovalute: sono presenti tutte le maggiori criptovalute del momento – BitCoin, LiteCoin, Ripple etc.

eToro ha dalla sua ulteriori vantaggi per chi si affaccia magari per la prima volta ai mercati. Con questa piattaforma puoi infatti:

  • utilizzare un’interfaccia web con una curva di apprendimento poco ripida; in pochi minuti sull’account demo potrai avere completa padronanza del sistema di investimento e piazzare i tuoi ordini senza errori;
  • scegliere la piattaforma demo per quanto tempo vuoi, tramite la quale investire capitale virtuale senza paura di perdere il tuo capitale reale;
  • utilizzare il social trading, del quale comunque parleremo diffusamente più avanti.

eToro è sicuramente una delle prime piattaforme da tenere in considerazione per i tuoi investimenti, soprattutto se hai l’intenzione di operare su diversi mercati e cogliere le opportunità che arrivano anche da mercati ai quali non avresti accesso con piattaforme dirette.

Il social trading: la grande opportunità offerta da eToro

eToro è anche la piattaforma più attiva sul fronte del social trading. Come funziona? Lo riassumo brevemente. Grazie ad eToro puoi seguire i migliori trader della piattaforma e uniformare il tuo conto a quello di tua preferenza.

Seguirai così gli investimenti 1:1 dei trader che sulla piattaforma eToro hanno conseguito i migliori risultati. Il tutto con la possibilità di scegliere di uscire in qualunque momento e di modificare la composizione del portafoglio come e quando credi.

Il social trading è una delle modalità di investimento del futuro: cominciare a utilizzarla, soprattutto se non hai tempo e conoscenze per gestire in autonomia il tuo portafoglio.

Per aprire un account eToro puoi seguire questa guida oppure visitare il sito ufficiale.

>> Apri il Conto eToro <<


IQ Option: Trading Online a Partire da 1€


IQ Option si caratterizza per un’offerta capace di far avvicinare le persone al trading con un investimento molto basso: puoi aprire posizioni a partire da 1€ con deposito minimo di 10€.

Con IQ Option puoi fare trading su azioni, opzioni, ETF e criptovalute sfruttando una piattaforma molto intuitiva ed utilizzabile su tutti i dispositivi.

Per i nuovi iscritti, come bonus di benvenuto, c’è un conto demo con 100 mila dollari virtuali con cui puoi esercitarti e prendere confidenza con la piattaforma.

>> Apri il tuo conto sul sito ufficiale di IQ Option <<


Chebanca! conto trading Yellow!


CheBanca! offre un conto completo che prevede sia il conto corrente, sia la possibilità di investire nei titoli più interessanti presenti sui mercati.

Il dossier titoli offerto da Conto Yellow ti permette di investire in:

  • titoli di stato e obbligazioni italiane: sono presenti tutti i titoli di stato e anche i titoli corporate che sono disponibili sulle piazze italiane;
  • titoli di stato esteri, con possibilità di spaziare anche verso i titoli c.d. esotici;
  • azioni, ETF, Warrant e derivati sul mercato italiano;
  • azioni, ETF, Warrant e derivati sui mercati esteri.

CheBanca! è una soluzione per chi è alla ricerca di un prodotto completo che offra anche la possibilità di avere un conto corrente collegato a basso costo.

I prospetti di costo per CheBanca! Conto Trading Yellow

Per quanto riguarda invece i costi abbiamo una struttura tipica da dossier titoli, come quelle di Widiba e di Hello Bank che abbiamo analizzato insieme poco prima.

Sono strutture di costi che sono particolarmente vantaggiose rispetto a eToro nel caso in cui dovessimo compiere operazioni voluminose e non ripetute. Ad ogni modo CheBanca! ti offre:

  • sui titoli di stato italiani e stranieri: 0,18% con un minimo di 6 euro e un massimo di 25 euro;
  • su azioni, etf, warrant e derivati quotati in Italia: 0,18%, con un minimo di 6 euro e un massimo di 25 euro;
  • su azioni, etf, warrant e derivati stranieri: 0,18%, con minimi però di 12 euro e massimi di 35 euro per ordine.

I costi sono mediamente più alti, almeno ai massimi, rispetto alle altre piattaforme. Se è il costo basso quello che stai ricercando con maggiore insistenza, forse Conto Yellow non è quello che fa al caso tuo.

Se invece quello che ti interessa è avere accesso ad un mercato dei derivati completo e profondo, Yellow dovrebbe essere sicuramente tenuto in debita considerazione.

>> Apri il Conto Yellow Adesso <<


Fineco


Fineco è stata una delle prime banche ad operare con il trading online in Italia, anzi, a farne uno dei suoi punti di forza, trattandosi appunto di istituto che opera esclusivamente online.

Fineco offre la possibilità di fare trading su:

  • Azioni, con più di 25 piazze mondiali accessibili e dunque la possibilità di operare, seppur con costi diversi, su praticamente ognuno dei mercati principali a livello mondiale;
  • Obbligazioni: uno dei mercati più adatti a chi ha un basso profilo di rischio e non vuole organizzare i suoi investimenti in modo strutturato, con possibilità di negoziare sia le obbligazioni statali che quelle corporate;
  • Opzioni e Futures: strumenti derivati forse non adatti al cliente mainstream, ma comunque interessanti per chi ha bisogno di un portafoglio differenziato sia per comparto, sia temporalmente;
  • CFD: strumento principe dei mercati OTC, consente di investire al margine su praticamente qualunque sottostante, con possibilità di leva e vendita allo scoperto;
  • ETF: i fondi comuni a gestione passiva, di cui ho parlato più e più volte su Affari Miei e che ti consentono di andare a operare su un portafoglio differenziato acquistando un solo titolo;
  • CW e Certificates: strumenti avanzati che in genere però poco interessano il piccolo risparmiatore.

L’offerta per quanto riguarda gli asset è una delle più interessanti sul panorama nazionale e ti consente di avere, da una sola piattaforma, accesso praticamente a qualunque tipo di mercato possa essere di tuoi interesse.

Sono inoltre disponibili su Fineco 3 diverse piattaforme:

  • Web trader, per accedere al tuo profilo direttamente tramite browser e senza alcun tipo di problema anche con computer non più prestanti;
  • Powerdesk: dedicato agli investitori più avanzati e che hanno bisogno di piattaforme professionali;
  • App: per investire anche in mobilità.

Costi e commissioni di Fineco

Con Fineco c’è la possibilità di avere diversi piani di commissione, in relazione a quanto investirai e a quali sono i tuoi mercati di riferimento.

Su azioni e obbligazioni:

  • Per chi genera più di 2.500€ di commissioni nel mese: 2,95€ fisso sul trading in Europa e 3,95$ sul trading negli USA;
  • Per chi genera almeno 1.500€ di commissioni: 6,95€ fisso sul trading in Europa e 8,95$ sul trading negli USA;
  • Per chi genera almeno 100€ di commissioni; 9,95€ fisso sul trading in Europa, e 9,95$ per chi fa trading sui mercati USA;
  • Per chi è ancora entry level e non ha ancora generato commissioni, il costo fisso è di 19€ per trade in Europa e 12,95$ per i mercati USA.

Per quanto riguarda invece i Futures abbiamo:

  • Per chi genera oltre 10.000 euro di commissioni su futures e derivati: 2,00 € di commmissioni per lotto su FTSE MIN, 1,00 € su MINI FTSE MIB e FUTURES AZIONI ITALIA;
  • Per chi genera oltre 500 euro di commissioni su futures e derivati: 3,95 € di commmissioni per lotto; 1,95 € invece su MINI FTSE MIB e FUTURES AZIONI ITALIA;
  • Per chi genera meno di 500 euro di commissioni: 9,95 € su FTSE MIB, 3,95€ su MINI FTSE MIB E FUTURES AZIONI ITALIA.

Sui CFD invece Fineco ti offre un piano a zero commissioni, essendo in quel caso la retribuzione del broker fissata sullo spread tra acquisto e vendita.

>> Apri Conto Fineco <<


WeBank: la piattaforma per investire online


Anche Webank, altro gruppo che opera esclusivamente online, ti permette di fare trading su moltissimi mercati finanziari. Se vuoi fare trading per conto tuo e direttamente da casa puoi andare a scegliere proprio questa piattaforma, che ti garantisce accesso a più di 30.000 strumenti finanziari.

Per quanto riguarda gli strumenti hai a disposizione:

  • Azioni Italia, Europa, UK e USA;
  • Derivati di ogni genere e grado;
  • Obbligazioni.

La scelta è in realtà piuttosto vasta e ti permette di inserire in portafoglio circa 30.000 strumenti diversi. Il sistema di commissioni, come avremo modo di vedere più avanti, ti permette di risparmiare al crescere delle commissioni generate per la piattaforma.

I costi di Webank per il trading online

I costi di trading su Webank sono fissi e sono relativi alla quantità di commissioni che generi per la piattaforma. Sono 5 livelli e nella spiegazione dei costi partirò da quello entry level, per finire a quello, il livello 5, che invece è dedicato a chi ha generato più di 2.000 euro di commissioni.

Per il livello 1, riservato a chi ha generato da 0 a 500 euro di commissioni:

  • Per le azioni Italia ed Europa, per gli ETF e per le obbligazioni in SEDEX: 12,00 €;
  • Per le azioni USA: 15,90 USD;
  • Per le azioni LONDRA; 12,50 GBP;
  • Per i derivati di tipo A: 9 €;
  • Per i derivati di tipo B: 5,9 €;
  • Per i derivati di tipo C: 3,9 €.

Per il livello 2, riservato a chi ha speso più di 500 euro e meno di 1.000 euro nel mese precedente di commissioni abbiamo:

  • Per le azioni Italia ed Europa, per gli ETF e per le obbligazioni in SEDEX: 8,00 €
  • Per le azioni USA: 12,90 USD;
  • Per le azioni LONDRA; 12,50 GBP;
  • Per i derivati di tipo A: 5,9 €;
  • Per i derivati di tipo B: 3,9 €;
  • Per i derivati di tipo C: 1,9 €.

Per chi raggiunge il livello 3, riservato a chi ha speso più di 1000 euro e meno di 1.500 euro nel mese precedente:

  • Per le azioni Italia ed Europa, per gli ETF e per le obbligazioni in SEDEX: 6,00 €
  • Per le azioni USA: 9,9 USD;
  • Per le azioni LONDRA; 10,00 GBP;
  • Per i derivati di tipo A: 5,9 €;
  • Per i derivati di tipo B: 3,9 €;
  • Per i derivati di tipo C: 1,9 €.

Per il livello 4, riservato ai clienti che hanno speso tra i 1.500 e i 2.000 euro di commissioni nel mese precedente abbiamo:

  • Per le azioni Italia ed Europa, per gli ETF e per le obbligazioni in SEDEX: 2,75 €
  • Per le azioni USA: 6,90 USD;
  • Per le azioni LONDRA; 7,50 GBP;
  • Per i derivati di tipo A: 3 €;
  • Per i derivati di tipo B: 3 €;
  • Per i derivati di tipo C: 1,9 €.

>> Apri Conto WeBank <<


Conclusioni

La mia rassegna dei migliori conti trading si conclude qui. Oltre ad indicarti gli strumenti pratici che puoi utilizzare ho cercato di fornirti i giusti spunti per capire prima di tutto in cosa investi e come investi.

Può sembrare un dettaglio ma, te lo assicuro, non è affatto banale: in giro c’è tantissima disinformazione ed ho voluto metterti nelle condizioni di scegliere ciò che è meglio per te.

Buoni investimenti.

mm
Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Laureato in Giurisprudenza, da sempre divoratore di libri e divulgatore sul web in campo economico e finanziario. Principali passioni: business, finanza personale e investimenti.
mm
Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Laureato in Giurisprudenza, da sempre divoratore di libri e divulgatore sul web in campo economico e finanziario. Principali passioni: business, finanza personale e investimenti.

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