Scalable Capital: Recensioni e Opinioni sulla Piattaforma Fintech

Hai sentito parlare di Scalable Capital e vuoi saperne di più sulla piattaforma fintech per investire?

Sei nel posto giusto: oggi infatti analizzeremo nel dettaglio questa piattaforma, vedendone caratteristiche, costi e commissioni, vantaggi e svantaggi.

Si tratta di una piattaforma fintech leader in Europa che ha l’obiettivo di democratizzare gli investimenti.

Ora possiamo cominciare la nostra analisi.

Buona lettura!

Cos’è Scalable Capital

Scalable Capital è una piattaforma fintech leader in Europa che cerca di democratizzare gli investimenti e di permettere a chiunque di investire.

È stata fondata nel 2014 e il loro team internazionale lavora a Monaco, Berlino e a Londra.

Infatti l’obiettivo principale di questa piattaforma è proprio quello di dare a tutte le persone l’opportunità di determinare il proprio futuro finanziario.

Questa società è in grado di abbinare una conoscenza del mercato dei capitali e del settore finanziario elevata a circa dieci anni di esperienza nella ricerca della moderazione del rischio, nei know-how sui modelli di business digitali e nelle conoscenze tecniche e legali.

Scalable Capital è sicura?

Dopo aver inquadrato la società, sicuramente ti interesserà sapere se si tratta di una piattaforma sicura, dal momento che spesso, soprattutto nel mondo del trading, non è difficile ritrovarsi in situazioni scomodo o addirittura incappare in truffe.

Penso che da questo punto di vista tu possa stare tranquillo: Scalable Capital è uno dei più importanti neobroker in Europa ed è stata fondata da due ex banchieri di Goldman Sachs.

Essa è sostenuta da BlackRock, e questo può fornire una prova della sua sicurezza.

È inoltre regolata dalla BaFin e dalla Deutsche Bundesbank, e ha un fondo di garanzia tedesco.

In Italia invece la piattaforma è regolarmente registrata presso la CONSOB, quindi i tuoi soldi sono sicuri, almeno fino al limite del fondo di garanzia tedesco. Il broker poi è disciplinato dalla normativa MiFID.

Per quanto concerne la sicurezza di questa piattaforma non hai nulla da temere, i rischi subentrano nelle operazioni di investimento che andrai a fare, visto che il trading non potrà mai essere uno strumento sicuro, però comunque sapere di essere in buone mani dovrebbe di fatto rassicurarti.

Essi contano ad oggi su 600.000 clienti che hanno scelta la piattaforma per investire i loro risparmi.


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Caratteristiche e servizi

Scalable Capital ti permette di investire in azioni, in ETF e in fondi, creando il tuo portafoglio e scambiando questi strumenti sul mercato. Essa mette a disposizione anche le criptovalute.

Puoi cominciare a investire con una cifra davvero esigua (1 euro) e potrai avere accesso a più di 1900 ETF, per poter diversificare in pacchetti di titoli, mantenere costi bassi e investire in maniera semplice ed efficiente.

Per quanto riguarda le azioni invece, potrai scegliere tra circa 7.000 azioni tra le società che possono aggiungere valore a te e al tuo futuro.

Puoi anche optare per i fondi, se preferisci una gestione attiva e quindi pensi che la soluzione migliore sia quella di affidarti a un gestore che deve impegnarsi per battere il mercato. Avrai a disposizione oltre 2.000 fondi comuni.

Infine potrai comprare, conservare e investire con le crypto in maniera sicura e regolamentata.

Si tratta quindi di un’offerta ampia e che cerca di soddisfare e di venire incontro alle esigenze di tutti gli investitori.

Potrai anche contare su molteplici sedi di negoziazione, visto che avrai accesso sia alla Borsa di Milano (gettex) che a quella di Francoforte (Xetra).

Piani di risparmio in ETF

Come abbiamo visto la piattaforma ti offre la possibilità di investire in ETF, i fondi a gestione passiva che contengono al loro interno un paniere diversificato di azioni o di obbligazioni.

Potrai investire in più di 750 ETF in maniera gratuita, negoziando tutti gli ETF di Invesco, iShares e Xtrackers senza commissioni d’ordine.

Inoltre potrai costruire dei piani di risparmio, scegliendo tra 1.700 ETF gratuiti, partendo da un minimo di investimento pari a 1 euro, e scegliendo della date e delle frequenze di versamento flessibili.

Potrai scegliere tra ETF sui paesi emergenti, sull’Europa, sul mondo e ancora potrai puntare anche su ETF sostenibili, che investono quindi in aziende che rispettano i criteri ESG.

Per impostare il piano puoi scegliere anche la protezione per l’inflazione, ovvero potrai adattare automaticamente l’importo del piano a seconda dell’inflazione, aumentando l’importo del piano del 2%, 3%, 5% o 8% l’anno.

Le Crypto

Con Scalable Capital potrai investire in Bitcoin, Ethereum e altre criptovalute, potendo contare sulla stessa sicurezza che hai con le azioni e gli ETF, e in maniera facile.

La piattaforma permette di investire con sicurezza sui mercati regolamentati in Germania, in criptovalute che sono custodite in cold wallet da istituti regolamentati. I titoli infatti sono tenuti al sicuro dalla banca depositaria.

Anche in questo caso puoi costruire un piano di risparmio partendo da 1 euro, con delle frazioni di crypto, di modo che tu possa costruire il tuo portafoglio poco per volta.

Il trading infatti avviene su borse regolamentate quali gettex e Xetra: per questo gli investimenti possono essere effettuati nelle ore di negoziazione di queste borse, ed è possibile collocare gli ordini dalle 00.15 alle 23.30.

Con Scalable Broker vengono offerti titoli negoziati in borsa (ETP) che seguono il valore delle criptovalute.

L’interfaccia della piattaforma

La piattaforma è disponibile su tutti i dispositivi: potrai utilizzarla sul web, su app iOS e app Android.

Essa fornisce dei grafici dinamici per permetterti di avere sempre sotto mano i risultati e controllare i movimenti di mercato.

Inoltre potrai sempre scegliere di impostare gli avvisi sui prezzi, il che ti permetterà di mantenere il tuo portafoglio sotto controllo ricevendo notifiche push quando il livello impostato sarà raggiunto.

Con i grafici infatti potrai monitorare tutto in tempo reale, per non perdere nessuna opportunità.

Una funzionalità interessante è la Smart Predict: si tratta di una funzionalità che, utilizzando il machine learning, è in grado di mostrarti la probabilità che un ordine limite o stop venga eseguito entro l’ora successiva.

Ricevi gratis un’azione o un ETF

Se apri un conto sulla piattaforma ed esegui almeno un’operazione, potrai ricevere un’azione di Tesla, Apple, Zalando o un ETF.

Dopo aver aperto per la prima volta il conto Scalable Broker e aver eseguito almeno un’operazione entro l’ultimo giorno del mese successivo all’apertura del conto, potrai ricevere un’azione Tesla, Apple, Zalando o un ETF (ESG) entro il quinto giorno lavorativo del mese successivo all’operazione effettuata.

Si tratta di una campagna che avverrà ogni mese, e tra tutti i partecipanti verrà effettuata un’assegnazione casuale delle seguenti azioni, che vengono calcolate come se fossero un bonus iniziale:

  • 10 azioni Tesla;
  • 100 azioni Apple;
  • 1.000 azioni Zalando;
  • O un ETF sostenibile.

Conto demo

È importante far sapere che non è possibile aprire un conto demo, anche se con il profilo Free Broker non ci sono costi di apertura e nemmeno di deposito minimo, quindi se si vuole provare si potrebbe utilizzare questo profilo, adatto per gli investitori alle prime armi.


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Commissioni e costi

Cominciamo con il conto titoli: il conto titoli con cui effettuare gli investimenti è gratuito, in quanto i tuoi risparmi e investimento saranno conservati in un conto a tuo nome, senza dover sostenere costi di apertura o di gestione. 

I risparmi saranno conservati presso una banca tedesca.

Per quanto riguarda le commissioni, è importante vedere le differenze tra i tre piani che propone Scalable Capital.

Analizziamoli nel dettaglio:

  • Free Broker: il costo è di 0 euro al mese, e si tratta del piano ideale per chi sta cominciando a conoscere il mondo degli investimenti. Le azioni hanno un costo di 0,99€ per transazione, i piani di risparmio in azioni ed ETF non hanno costi d’ordine e nemmeno gli ETF PRIME;
  • Prime Broker: in questo caso il costo è di 2,99€ al mese, e potrai fare trading a zero commissioni. Hai tutte le funzionalità del Free Broker, con in più azioni senza costi d’ordine e la possibilità di sottoscrivere un abbonamento annuale;
  • Prime Broker Flex: il terzo piano proposto costa 4,99€ al mese, e possiede tutte le funzionalità del Free Broker, con un più azioni senza costi d’ordine e un abbonamento mensile.

Ci sono alcuni costi che cambiano in base al piano e che riguardano le borse:

  • Gettex: con il piano Free per ordine importi da 250€ abbiamo 0,99€, mente con gli altri due piani sarà pari a zero e per importi da 0€ invece i costi sono per tutti e tre i piani pari a 0,99€;
  • Xetra: il costo per ordine è di 3,99€ per tutti i piani.

È possibile cambiare piano in qualsiasi momento in maniera completamente gratuita, recandosi nella sezione “Prodotti” da “Profilo”.

Come aprire il conto

Aprire un conto sulla piattaforma è davvero semplice e immediato. Ti basterà registrarti online in pochi minuti, identificarti tramite smartphone e successivamente nel giro di 1-2 giorni lavorativi verrà aperto il conto da parte della banca depositaria.

Non verrà addebitata nessuna commissione per l’apertura del deposito titoli.

Quando cominci a versare, puoi di fatto cominciare a investire.

Il deposito minimo è pari a 1 euro, e successivamente potrai prelevare il tuo saldo totalmente o parzialmente in ogni momento.

Scalable Capital: Opinioni di Affari Miei

Ora che siamo arrivati al termine dell’analisi della piattaforma, possiamo vedere insieme se conviene oppure no scegliere questa piattaforma per operare.

Come abbiamo visto si tratta sicuramente di una piattaforma completa, che presenta un’offerta valida di strumenti per investire, dal momento che permette di investire in azioni, fondi ed ETF e anche nelle criptovalute.

L’interfaccia della piattaforma è intuitiva e ha una grafica accattivante; come abbiamo visto presenta diversi servizi utili e grafici interessanti che possa servirti per analizzare al meglio i tuoi investimenti.

Nel complesso è una piattaforma completa che ti offre la possibilità di investire con strumenti diversi, e inoltre presenta tre piani diversi tra i quali scegliere: essi sono anche tutti e tre abbastanza convenienti come costi e commissioni.

Un piccolo problema potrebbe essere rappresentato invece dal fatto che Scalable Capital non possiede un conto demo, quindi se sei alle prime armi e vuoi fare delle prove per investire non puoi contare su un conto demo, anche se a dire la verità potresti usufruire del piano Free Broker gratuito.

Per quanto riguarda la sicurezza abbiamo visto che la piattaforma è regolamentata CONSOB ed è anche tutelata dalla banca tedesca.

Non conosco la tua situazione personale e finanziaria, e quindi non posso dirti se ti conviene utilizzare questa piattaforma per investire oppure no, quindi non mi posso sbilanciare a darti consigli.

Posso farti notare però che si tratta comunque di una piattaforma sicura e con un’offerta ampia, adatta sia per investire in azioni che in ETF, e che presenta dei costi e delle commissioni convenienti.

Ti invito comunque a fare ulteriori considerazioni circa le piattaforme, per avere a disposizione più informazioni su costi, rendimenti e modalità di investimento, e per capire quindi nel dettaglio quale potrebbe essere la piattaforma migliore per te.

A questo proposito ti invito a leggere l’articolo sulle migliori piattaforme trading.

Conclusioni

Prima di salutarti ti ricordo che fare trading online è un’attività abbastanza rischiosa e che deve essere fatta con consapevolezza e serietà.

A tal proposito poi ti invito a consultare questi approfondimenti:

Se invece sei interessato anche ad altri tipi di investimenti oltre al trading, ti invito a leggere queste guide per cominciare un percorso di investimento consapevole:

Buona fortuna e a presto!


Scopri che Investitore Sei

Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:

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Imprenditore e Investitore - Co-fondatore di Affari Miei Società di Consulenza Finanziaria Indipendente
Ha iniziato il suo percorso nel 2014 scrivendo i primi articoli su Affari Miei. Dopo la laurea in Giurisprudenza, ha approfondito la sua storica passione per l'economia e la finanza conseguendo un Master Executive in Consulenza Finanziaria Indipendente.
Categorie: Broker

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