Directa Trading Online: Recensione e Opinioni sul Primo Broker Italiano

Directa è una storica SIM italiana che offre servizi di trading online, è stata tra i primi broker a comparire sulla scena internazionale e, soprattutto, è pioniera del trading in Italia.

Da vent’anni permette agli investitori privati (siano essi trader esperti o principianti) di operare direttamente sui mercati finanziari per via telematica, comodamente dal computer, dal tablet o dallo smartphone.

Più di 18 mila investitori utilizzano le piattaforme sviluppate da Directa, segno evidente che il broker è ancora tra i favoriti. Nel corso di questa recensione scopriremo insieme i vantaggi e le caratteristiche che contraddistinguono i suoi servizi e applicativi per investire online.

Ma prima faccio una piccola precisazione: questo articolo NON è un invito a investire nel trading e NON vuole far passare questa attività come leggera e priva di rischi. Le mie raccomandazioni sul trading online sono sempre valide!

Buona lettura.

Esperienza ventennale nel settore e aggiornamento continuo, questa è Directa

Apprendere qualche informazione in più sul broker è un ottimo modo per iniziare a costruirsi un’opinione: Directa è una SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) iscritta regolarmente all’albo (al n° 59), è stata costituita a Torino nel “lontano” 1995, e ha il quartier generale nel capoluogo piemontese.

Directa è stata il primo broker telematico a operare in Italia (marzo 1996), nonché uno dei primi nel mondo. Nel 1998, la Società ha lanciato il primo sistema di trading online via Internet attraverso una piattaforma interamente proprietaria – tutt’oggi attiva, anche se perfezionata innumerevoli volte e arricchita, via via, di nuovi servizi.

Pur essendo aperta ai trader principianti e attenta alle loro necessità, Directa si rivolge principalmente ad investitori molto attivi (day trader e scalper) e quindi già esperti.

Un utente che apre un conto con il broker ha accesso diretto ai principali mercati e circuiti mondiali e può comprare e vendere online numerosi strumenti finanziari, anche molto rischiosi.

Il Broker è affidabile? 

Nel trading online è facile incappare in truffe ai danni degli investitori, il web pullula di false piattaforme e operatori poco trasparenti. Ma chiaramente non è il caso di Directa, altrimenti non te ne parlerei!

La SIM è infatti autorizzata dalla CONSOB a fornire servizi di investimento ed è sottoposta a vigilanza della Banca d’Italia. Puoi stare tranquillo che NON si tratta di una truffa o di un servizio poco “limpido”, nel caso avessi avuto dei dubbi.

Inoltre è importante sottolineare che i fondi e i titoli degli investitori, detenuti da Directa affinché possa svolgere i suoi servizi, sono depositati presso una banca partner su un “conto terzi” distinto dal patrimonio della Società e che non può essere aggredito dai creditori.

Se questo non bastasse a rassicurarti, sappi che Directa aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, un organo preposto alla tutela degli investitori con un capitale garante fino a 20.000 euro per cliente, ma solo in caso di perdite dovute a gravi infrazioni commesse dagli amministratori della Società.

È comunque improbabile che si arrivi a tanto, dal momento che i bilanci e le condizioni patrimoniali delle SIM sono controllati regolarmente dalla Banca d’Italia, che interviene con anticipo in caso di situazioni problematiche.

Quindi, il trading non sarà mai uno strumento sicuro, il rischio di perdere i tuoi soldi è sempre presente, ma se non altro sai che con Directa stai operando attraverso un broker autorizzato e affidabile, e che il tuo conto e account sono protetti.

Puoi anche accedere ai servizi di trading attraverso la tua banca

Per chi si sente più tranquillo a mantenere i propri fondi in banca, potendo godere della garanzia del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi che copre capitali superiori, fino ad un massimo di 100.000 euro, esiste l’opportunità di utilizzare i servizi di Directa attraverso una delle banche convenzionate.

Attualmente la SIM ha in attivo accordi con oltre 200 intermediari bancari su tutto il territorio nazionale. Puoi trovare l’elenco aggiornato sul sito internet.

E ora entriamo nel merito dei servizi di trading online.

Caratteristiche, strumenti e servizi

Per fare trading con Directa, l’utente deve creare un account personale sul sito ufficiale (oppure creare un conto Directa con una banca convenzionata); in questo modo si accede ad un’ampia scelta di piattaforme online, integrate tra loro per regalare un’esperienza completa e ottimizzata.

Gli utenti possono operare, tramite le piattaforme di Directa, su questi mercati:

  • Sulla Borsa Italiana: su MTA (azioni) sia durante l’orario di contrattazione diurna che in orario serale, su SEDEX (Warrant e Covered warrant), su MTF (ETF, OICR), su MOT (titoli di stato e obbligazioni), sull’IDEM (il mercato dei derivati, Futures e Opzioni) e sull’AGREX (Futures sul grano duro);
  • In Europa: sull’EuroTLX, sull’EUREX, sullo XETRA, sul LIFFE, sul Cboe, su LMAX exchange (cross valutari, commodities, CFD su indici e criptovalute) e su SIX Swiss Exchange (su quest’ultimo non sono però disponibili le quotazioni);
  • Negli Stati Uniti: su NYSE, NASDAQ, AMEX (compresi i principali ETF), OTC e CME.

Focus sulle piattaforme online

Le piattaforme di trading sono sviluppate da Directa e continuamente aggiornate e arricchite di nuove funzionalità, anche su richiesta degli stessi utenti. Sono compatibili con i principali sistemi operativi (Windows, Mac, Unix, Linux), non richiedono l’installazione di un software e non comportano costi aggiuntivi.

Tutti i clienti possono accedervi senza distinzioni; ecco un elenco delle piattaforme con le principali caratteristiche:

  • dLite, la piattaforma disponibile sia da rete fissa che su dispositivo mobile. È pensata per i trader con un’operatività nella media, non principianti ma neppure troppo esperti, è completa di tutto.

Piattaforme disponibili solo da rete fissa

  • Base, la piattaforma storica di Directa, sul web dal 1998. Ha il vantaggio di essere molto semplice, ma ha il difetto di avere una grafica tremenda, decisamente datata; è consigliata agli utenti principianti che preferiscono uno strumento meno tecnico e più intuitivo.
  • flashBoard e flashBook, sono due storici applet di Directa, realizzati in java e concepiti per velocizzare l’operatività dei trader sui mercati. Permettono cioè di accorciare a frazioni di secondo i tempi che intercorrono tra la trasmissione dell’ordine al server (apertura o chiusura di una posizione) e la sua esecuzione.
  • Darwin e Darwin2, le piattaforme pensate per i trader più avanzati, disponibili in più versioni aggiornate e arricchite di nuove funzionalità con numerosi strumenti e indicatori di analisi tecnica e grafici più complessi.

Piattaforma disponibile solo da rete mobile

  • touchTrader, l’App di Directa per smartphone che permette di fare trading direttamente dal telefono.

Ogni utente, in base alle sue capacità, esperienza è operatività può scegliere la piattaforma più adatta.

Altri strumenti accessori

Oltre alle piattaforme online sono disponibili diversi strumenti accessori sviluppati dai tecnici di Directa, oppure software integrati sviluppati da società terze. Vediamo velocemente di cosa si tratta:

  • multiBook, un modulo per la consultazione delle quotazioni utilizzabile da tutte le piattaforme Directa;
  • Traderlink Visual Trader, un software molto utile per l’analisi tecnica da installare sul pc;
  • TWbook, un sofisticato strumento per l’analisi del mercato sviluppato da una società partner;
  • dGO, un’applicazione da installare sulla propria autovettura e che consente un facile accesso a tutte le piattaforme e ai servizi Directa;
  • dPro, il nuovo servizio studiato per facilitare la comunicazione tra i consulenti finanziari autonomi e i loro clienti, è un applicativo che facilita l’elaborazione e l’invio delle raccomandazioni d’investimento;
  • optionRuler, la nuova piattaforma di Directa studiata esclusivamente per l’acquisto e la vendita di Opzioni MIBO e EUREX.

Se tutto ciò non bastasse, Directa non mette a disposizione degli utenti solamente le sue piattaforme, è anche possibile fare trading attraverso delle piattaforme esterne, MetaTrader4 e justETF (occhio però alle condizioni economiche).

E per i programmatori indipendenti è anche possibile integrare software esterni e nuove funzione attraverso l’API.

Prova gratuita: quasi un conto Demo

Uno svantaggio di Directa è che non mette a disposizione dei clienti un conto demo per fare pratica. Se sei un trader alle prime armi può diventare molto rischioso, per te, lanciarti subito nelle negoziazioni con soldi veri. Questo mi fa pensare che il broker non sia l’ideale per chi parte proprio da zero.

Tuttavia, puoi registrarti gratuitamente, la prima volta, e provare le piattaforme per 15 giorni, avendo a disposizione un conto con liquidità virtuale, ma potendo fare pratica su quotazioni e strumenti finanziari reali.

A mio avvito 15 giorni sono davvero pochi per acquisire un po’ di dimestichezza con il trading. Semmai il periodo di prova è utile a testare le varie piattaforme e vedere se il servizio è di proprio gradimento, ma non lo confonderei con i vantaggi indiscutibili di un conto demo.

C’è però da dire che il conto di prova è presente su MetaTrader4.

Formazione e corsi online

Non posso dire che Directa sia il broker più adatto per i principianti, tuttavia è molto attivo sul fronte della divulgazione e formazione dei trader.

Il sito mette a disposizione degli utenti una vasta quantità di materiale informativo, sia per chi approccia da zero il trading sia per coloro che vogliono allargare le proprie conoscenze e migliorare le loro strategie.

La formazione di Directa è strutturata in “pillole di borsa” (eventi live in diretta da Torino), tutorial su YouTube, webinar, nei contenuti sul portale DirectaWorld, in corsi di formazione tenuti in tutta Italia, nelle summer-school e winter-school di finanza e trading.

Directa organizza anche delle competizioni fra trader con denaro reale: la “Trading League” e le “Universiadi del Trading” (il campionato universitario internazionale di trading online).

Commissioni e costi 

Occupiamoci a questo unto delle condizioni economiche per usufruire dei servizi Directa:

  • Directa NON prevede spese di apertura, tenuta e chiusura conto;
  • NON ci sono costi di cambio valuta €/$ per operatività USA (Directa non offre il servizio multicurrency, tutte le operazioni nei mercati esteri richiedono la conversione di valuta);
  • L’utilizzo delle piattaforme di trading sviluppate da Directa NON prevedono costi extra;
  • NON sono addebitate spese per gli ordini revocati o ineseguiti;
  • Zero spese per ricevere l’estratto conto online.

Chi invece diventa cliente di Directa aprendo un conto presso una delle banche convenzionate deve guardare alle condizioni di tenuta conto applicate dalle rispettive banche, mentre resta invariato il costo delle commissioni sugli eseguiti.

A questo punto, ti devi preoccupare più che altro dei costi di commissione e spread per fare trading nei diversi mercati. Questi costi, più o meno chiari, incideranno sensibilmente sulle tue spese finali perciò, in base a quella che sarà la operatività, dovrai leggere con attenzione il piano delle tariffe che Directa rende disponibile sul sito ufficiale.

Potrai scegliere fra 3 diverse tipologie di commissione:

  1. Fissa, ovvero prevista su tutti i mercati sui quali opera Directa, è conveniente quando si immettono ordini di grande entità, ma in numero limitato nell’arco della giornata;
  2. Variabile, conveniente per gli ordini di modesta entità ed è prevista solo per i mercati MTA e SEDEX in percentuale variabile del controvalore negoziato;
  3. Degressiva, è conveniente per ordini importanti e molto numerosi: più operazioni giornaliere effettui, meno paghi. È applicabile sui mercati italiani e su quelli esteri dei Futures.

Come aprire un conto 

Per diventare cliente di Directa ci sono due modalità, che in parte abbiamo già visto:

  • Puoi diventare cliente diretto della SIM, che si occuperà della custodia e amministrazione dei tuoi fondi e titoli. Per aprire il conto devi compilare il form online sul sito e seguire la procedura guidata. Devi fornire i tuoi dati e i documenti richiesti e poi effettuare l’identificazione online tramite webcam e firma, sempre online, il contratto (altrimenti potrai riceverlo cartaceo a casa);
  • Altrimenti puoi diventare cliente indiretto accedendo ai servizi di trading su Directa attraverso un conto euro-titoli aperto presso uno dei numerosi istituti di credito convenzionati.

Per operare sulla piattaforma MetaTrader4 occorre effettuare l’apertura di un ulteriore conto.

Come dichiarare i redditi percepiti

Come si dichiarano i redditi percepite con l’attività di trading su Directa? La SIM può agire da sostituto d’imposta in Italia e offrire il regime amministrato ai clienti.

In fase di apertura conto potrai scegliere tra il regime amministrato e il regime dichiarativo, nel secondo caso dovrai compilare da te la sezione relativa ai “Redditi diversi di natura finanziaria” sulla dichiarazione dei redditi, segnalando le plusvalenze ottenute dall’attività di trading. In caso di dubbi è sempre meglio chiedere aiuto al commercialista.

Opinioni di Affari Miei su Directa Trading Online

Arriviamo alla fine della recensione su Directa, conviene fare trading con questa SIM?

Purtroppo io non ho la risposta giusta, ma devi deciderlo tu! Possiamo però concludere, dopo la nostra analisi, che si tratta di un broker qualificato, non a caso considerato uno dei migliori in Italia.

Se non sai scegliere puoi confrontare questo servizio con quelli concorrenti, leggendo le recensioni che ho scritto e raccolto nella sezione Trading Online di Affari Miei.

Aspetti da considerare

Directa non è una truffa, né un servizio scadente, tuttavia ha un sito un po’ “old-style”, molto confusionario, e l’interfaccia di alcune sue piattaforme è veramente datata, per nulla user-friendly. Questi possono essere dettagli molto importanti…

Anche i costi sono un aspetto decisivo. Sicuramente sono allineati al mercato ma ti posso dire che esistono piattaforme online meno costose e che hanno un piano tariffario più semplice.

Una mancanza importante del servizio è l’assenza del conto demo per iniziare a muovere i primi passi nel trading senza mettere a rischio i propri soldi. La cosa positiva è che Directa punta molto sulla formazione e divulgazione dei trader, se non altro è possibile colmare parte delle proprie lacune con un po’ di teoria.

Comunque consiglio a chi inizia da zero di fare contemporaneamente pratica su una piattaforma online che predispone un conto demo gratuito. Credo sia fondamentale fare le cose per step per evitare perdite inutili!

A parte questi aspetti rilevanti, in generale Directa offre un servizio di trading efficace, dà accesso a numerosi mercati e permette di investire in svariati prodotti finanziari. Le piattaforme e applicazioni messe a punto dalla SIM consentono di fare un’esperienza completa a 360 gradi nel trading. Quindi a te le valutazioni finali!

Conclusioni

Prima di salutarti ti ricordo che l’approccio al trading online deve essere di massima cautela e serietà, anche se lo vedi come un passatempo. La scelta della piattaforma migliore è un passo importante, quindi prenditi il tuo tempo per decidere.

Se hai ancora voglia di leggere dai un’occhiata agli approfondimenti disponibili su Affari Miei:

Se poi stai pensando di investire, ma hai intuito (come sostengo sempre) che il trading non può essere l’unica soluzione per investire, ma che devi diversificare e studiare… Allora ecco qualche altra guida indispensabile per la tua formazione:

Buona fortuna e a presto!


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Davide Marciano
Imprenditore e Investitore
Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Laureato in Giurisprudenza, ha sviluppato nel tempo la passione per la finanza personale e lo sviluppo individuale. Nel 2019 ha scritto il libro "Vivere di Rendita - Raggiungi l'Obiettivo con il Metodo RGGI" ed ha fondato la Affari Miei Academy.
Categorie: Broker

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