Vanguard Lifestrategy 80: Opinioni e Recensione Completa sull’ETF di Vanguard
Vanguard Lifestrategy 80 (ISIN: IE00BMVB5R75) è un fondo a gestione passiva che viene proposto da Vanguard e che fa parte della gamma Vanguard Lifestrategy.
Oggi analizzeremo nel dettaglio questo ETF che, tra i quattro proposti dalla gamma Vanguard, è il più rischioso dal momento che investe l’80% del suo patrimonio in azioni.
Cominceremo analizzando il KID (Key Investor Document) e così potremmo indagare tutte le sue caratteristiche principali, compresi i costi, i vantaggi e gli svantaggi.
Al termine dell’articolo poi troverai anche le mie opinioni a riguardo.
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su Vanguard
Vanguard è una società d’investimento fondata nel 1975 negli Stati Uniti: si tratta di una società molto famosa nel mondo e soprattutto molto quotata, dal momento che ha recentemente vinto anche il premio Morningstar per essere stata la miglior casa di gestione del 2023.
Essa è stata fondata sulla base di un’idea rivoluzionaria, anche se semplice, ovvero che una società d’investimento doveva gestire i suoi fondi nell’esclusivo interesse dei clienti, supportandoli nel raggiungimento dei loro obiettivi tramite investimenti semplici e a basso costo.
Dunque, gli interessi del Gruppo sono in linea con quelli degli investitori.
Grazie al suo portafoglio ampiamente diversificato, Vanguard è diventato il secondo più grande fornitore di ETF al mondo. Nel 2012 ha iniziato a lanciare ETF in Europa.
Qui puoi approfondire tutta la sua offerta di ETF.
Lifestrategy: di cosa parliamo?
Si tratta di una strategia di investimento che mette al centro 4 ETF di ETF. Sono dei portafogli che hanno lo scopo di offrire valore agli investitori.
In questo modo un investitore può accedere a soluzioni di investimento multi-asset a basso costo e ben diversificate.
Ne ho parlato in maniera molto approfondita qui.
Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF: Caratteristiche
Il fondo in questione ha una dimensione grande pari a 364 milioni di euro ed è stato quotato a dicembre 2020. Si tratta quindi di un fondo abbastanza recente.
Non è prevista per il fondo una data di scadenza fissa, anche se può essere estinto in determinate circostanze, come per esempio se il valore delle attività nette del fondo dovesse scendere al di sotto dei 100 milioni di dollari.
L’obiettivo dell’ETF è quello di ottenere una combinazione di apprezzamento del capitale nel lungo periodo a fronte di un certo livello di reddito, investendo in titoli a reddito fisso e azionari.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria.
Il domicilio del fondo è in Irlanda.
Il fondo ombrello Vanguard LifeStrategy 80% Equity investe in vari ETF a livello mondiale. Circa l’80% degli asset sono investiti in titoli azionari di mercati sviluppati ed emergenti. Il restante 20% è investito in obbligazioni. Gli emettenti provengono da mercati sviluppati ed emergenti, ma le obbligazioni sono sia denominate o coperte in Euro.
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Il benchmark
Il fondo persegue una strategia d’investimento a gestione attiva, secondo la quale il gestore degli investimenti è libero di scegliere la composizione delle partecipazioni in portafoglio, e non è gestito in base a un parametro di riferimento.
Tuttavia, il fondo viene gestito tramite allocazioni predeterminate delle attività in titoli azionari e a reddito fisso utilizzando una combinazione di organismi di investimento collettivo sottostanti.
La composizione
Come abbiamo già accennato il fondo intende conseguire il proprio obiettivo di investimento con l’esposizione a un portafoglio diversificato che è composto all’80% del suo valore da titoli azionari e per il restante 20% da titoli a reddito fisso.
Essendo questo un ETF di ETF, significa che il fondo stesso investe in altri ETF.
Ma quali sono?
Ti allego la schermata direttamente dal KID così puoi avere un elenco completo degli ETF che fanno parte del paniere con i relativi pesi percentuali:
Per quanto riguarda invece la composizione geografica e settoriale ti allego i grafici tratti direttamente dal prospetto ufficiale di Lifestrategy, così potrai avere una panoramica dettagliata:
Il rischio
Il profilo di rischio per questo ETF è pari a 4 in una scala che va da 1 a 7. Si tratta di un rischio medio/alto che va ad inserirsi nella logica naturale, dato che investe soprattutto in azioni.
Politica di distribuzione
Questo ETF persegue una politica di distribuzione ad accumulazione, ovvero le cedole vengono reinvestite nel fondo stesso e non sono invece distribuite agli investitori.
Posso però dirti che se stai cercando un fondo per la rendita, e quindi necessiti della distribuzione di cedole periodiche, questo ETF Lifestrategy lo trovi anche nella categoria distribuzione, con ISIN IE00BMVB5S82.
I costi di Vanguard LifeStrategy 80
Veniamo adesso ai costi del fondo.
In questo caso non abbiamo alcuna commissione di sottoscrizione, e nemmeno dei costi di uscita.
Le commissioni di gestione ammontano allo 0,25% del valore dell’investimento all’anno.
I costi di transazione invece sono dello 0,06% del valore dell’investimento all’anno, e fanno riferimento ai costi sostenuti per acquistare e vendere investimenti sottostanti il fondo.
Il periodo di detenzione raccomandato è pari a 5 anni,
Rendimenti storici
Tenendo a mente che le performance passate non possono comunque dirci quanto renderà in futuro perché i rendimenti passati non sono predittivi di quelli futuri, vediamo qualche dato.
Il fondo è attivo solo da fine 2020, quindi non abbiamo moltissimi dati.
Posso dirti che nel 2021 il fondo ha ottenuto una performance del 16,93%, mentre nel 2022 (anno difficile per tutti i mercati) ha registrato un negativo di -6,06%. Il 2023 è stato nuovamente un anno positivo, con rendimenti saliti all’11,92%.
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Opinioni di Affari Miei su Vanguard LifeStrategy 80
Conviene scegliere questo fondo che fa parte della gamma Vanguard Lifestrategy?
Per prima cosa ti ricordo sempre che, prima di investire, bisogna avere ben chiara la propria strategia e il profilo di rischio che ci caratterizza: solo dopo, con questi dati a disposizione, potremmo capire al meglio come muoverci e cosa fare per investire al massimo e ottenere rendimenti interessanti.
Il mio suggerimento è quello di investire sempre sul lungo periodo, anche perché anche la gamma LifeStrategy ragiona sul lungo periodo.
Ma a chi si rivolge soprattutto questo fondo?
Posso dirti che questa soluzione è adatta agli investitori passivi, a chi è interessato a costruire un PAC e anche per chi magari possiede dei capitali ridotti e non vuole per questo comprare troppi strumenti diversi: in questo modo, con un ETF potrà averne in paniere molti, tutti insieme e allo stesso tempo abbattere i costi.
Vanguard è un gruppo serio e quindi il fatto che offra una nuova gamma di ETF è un valore aggiunto: ti consiglio di tenere d’occhio questi strumenti e cercare di capire se puoi inserirli nel tuo portafoglio per diversificare: si tratta davvero di una soluzione molto interessante, che a mio avviso va controllata e monitorata.
Detto ciò, penso che gli ETF Vanguard siano vantaggiosi, e questo che abbiamo appena analizzato, credo che possa rispondere alle esigenze di un investitore alla ricerca di una crescita del capitale interessante.
Se sei alla ricerca di idee per costruire il tuo portafoglio ti consiglio di leggere qui.
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