Fondi Anima: Opinioni sui Prodotti di Investimento. Quali Scegliere?

Se sei arrivato qui è perchè vuoi avere più informazioni possibili sui fondi Anima: opinioni, costi, interessi, vantaggi e svantaggi, insomma… Sei alla ricerca di tutte le informazioni per capire se investire nei fondi anima conviene oppure no.

In questa guida voglio darti le mie opinioni in merito, in modo che tu possa capire se sono adatti al tuo portafoglio o meno.

Continua a leggere!

Chi è Anima?

Come sempre inizio la mia recensione con una nota introduttiva sul protagonista della guida: Anima è il più grande gruppo indipendente del risparmio gestito nel nostro Paese.

Vanta un patrimonio complessivo in gestione di oltre 183 miliardi di euro e oltre un milione di clienti.

Il Gruppo come lo vediamo oggi nasce da un percorso di aggregazione di più società, con specializzazioni diverse e complementari.

Oggi conta su più di 300 professionisti, sia in Italia che all’estero.

Anima mette a punto e gestisce soluzioni di investimento flessibili e costruite intorno alle esigenze specifiche dei clienti.

La capogruppo ANIMA Holding è una public company quotata alla Borsa di Milano dal 2014.

Ma ora entriamo nel merito.

Fondi Comuni di Investimento Anima

Sul sito troviamo veramente una gamma molto vasta di strumenti, per questo mi limito a fare una veloce panoramica.

Ti suggerisco di recarti sul sito ufficiale per approfondire tutte le categorie, che sono le seguenti:

  • Fondi azionari: ​​Investono il capitale prevalentemente in titoli azionari. In altre parole, investono in azioni almeno il 70% del portafoglio, con investimento residuale (pari al massimo al 30% del portafoglio) in obbligazioni o in liquidità nella valuta di mercato. I fattori di rischio specifici sono: giurisdizione dell’emittente e specializzazione emittente;
  • Fondi obbligazionari: permettono di investire in strumenti finanziari del mercato obbligazionario, cioè​ in titoli di reddito fisso emessi da governi o società. Non possono quindi investire in azioni (con l’eccezione dei fondi obbligazionari misti che possono investire da 0% al 20% del portafoglio in azioni);
  • Fondi Flessibili: Non hanno alcun vincolo sull’asset allocation di base, possono quindi investire in azioni o in obbligazioni e non condividono alcuno specifico fattore di rischio (ad esempio geografico, settoriale, valutario, ecc.)​. Possono investire in Italia ​o all’estero, così come il gestore ritiene di fare, in base all’ampia discrezionalità nelle scelte di investimento stabilite​ dal loro regolamento;
  • Fondi Monetari: Investono tutto il proprio portafoglio in obbligazioni e in liquidità. Pertanto, il ​​loro ambito di investimento è quello degli strumenti come i titoli di stato italiani ed esteri e le obbligazioni con vita residua inferiori a 1 anno;
  • Fondi Multi-asset: Investono in un mix diversificato di asset class, tipicamente azioni, obbligazioni e valuta, abbinandoli, a volte, a investimenti alternativi, come quelli nel settore immobiliare o in materie prime. L’obiettivo principale è generare rendimento gestendo i rischi connessi;
  • Fondi Bilanciati: sono investimenti finanziari con diverso profilo di rischio che permettono di accedere ai mercati azionari e obbligazionari, creand​o così ​un portafoglio diversificato con un rischio potenzialmente inferiore a quello di un fondo puramente azionario.

      I sistemi anima

      Vediamo ora i sistemi gestiti della Società

      Sistema Anima

      Si tratta di una famiglia di fondi comuni d’investimento di diritto italiano, che propone sia prodotti di tipo tradizionale che strumenti di nuova generazione: per questo può offrire valide  soluzioni d’investimento.

      Il risparmiatore può contare perciò su una vasta gamma di soluzioni di risparmio e investimento. Nel Sistema Anima è possibile trovare tre linee di investimento: linea Mercati, linea Strategie e linea Profili.

      Famiglia ESaloGo

      Anch’essa è una famiglia di fondi di diritto italiano. Tali strumenti integrano i criteri di analisi tradizionale con valutazioni sulle variabili ESG.

      Il Comitato ESG di ANIMA ha fatto in modo di escludere gli investimenti in titoli che non rispondono ai criteri, e monitora la “qualità ESG” dei portafogli, esaminando uno ad uno i titoli di bassa “qualità ESG”, per stabilire se mantenerli o meno.

      Il gruppo di gestione ha il compito di integrare le valutazioni, prescrizioni e limitazioni del Comitato ESG all’interno delle decisioni di investimento.

      Fondi a Scadenza

      Questi prodotti, nel caso dei Traguardo, mirano a generare reddito sull’orizzonte temporale definito, cogliendo le opportunità del mercato delle obbligazioni governative e societarie di durata equivalente o prossima a quella del fondo.

      La volatilità decrescente nel tempo dei titoli in portafoglio e l’ampio grado di diversificazione conferiscono a tali prodotti un livello di rischio medio, che diminuisce con l’approssimarsi alla scadenza.

      I fondi Evoluzione sono invece fondi a finestra che consentono di accompagnare gradualmente l’investitore verso prodotti a maggiore valore aggiunto con profilo di rischio predefinito.

      Anima Funds

      Questa società di investimento a capitale variabile multicomparto è di diritto irlandese.

      Offre una gamma completa di soluzioni d’investimento dove ogni risparmiatore può trovare risposte tempestive ai propri bisogni, che cambiano in funzione delle mutevoli condizioni dei mercati.

      In Anima Funds puoi trovare tre linee di investimento: linea Soluzioni, linea Strategie e linea Mercati.

      Sistema Open

      Questa famiglia prevede prodotti con strategie d’investimento innovative: è una gamma che si rivolge a una tipologia di clientela alla ricerca nuove opportunità di diversificazione su mercati, settori e stili di gestione.

      I fondi appartenenti a tale Sistema prevedono un flusso cedolare periodico.

      Sistema Forza

      Questa famiglia di fondi comuni di investimento (anch’essi di diritto italiano) viene gestita dagli specialisti del team Multimanager di Anima, i quali possono investire nelle migliori case di investimento disponibili sul mercato.

      Sistema Italia

      Di diritto italiano, è gestita dagli specialisti del team e rientra tra gli investimenti qualificati destinati ai piani individuali di risparmio a lungo termine (PIR).

      Opinioni di Affari Miei

      Come puoi vedere tu stesso dal sito Anima, i fondi sono veramente numerosi e non posso recensirli tutti. Voglio però darti il mio parere, poichè sin dal 2014 investo e guido investitori che sono soddisfatti dalle mie strategie e insegnamenti.

      Premettendo che non ho nulla contro questa Anima né contro nessun altro ente analogo, io ritengo che investire in fondi sia un modo di investire superato e non più adatto alle caratteristiche del mondo economico di oggi. Ciò avviene a causa dei costi che i fondi hanno.

      Partiamo dal presupposto che i fondi comuni d’investimento non sono tutti uguali. Bisogna distinguere tra:

      • Fondi non quotati a gestione attiva: sono i peggiori perché non vengono scambiati in borsa (quindi, sono meno liquidi per te) e propongono commissioni più elevate senza offrire rendimenti migliori del mercato;
      • Fondi quotati a gestione attiva: certamente più trasparenti e liquidi dei primi, hanno spesso però costi d’ingresso e costi di uscita e di gestione troppo alti per giustificare i rendimenti in linea con i mercati;
      • Fondi a gestione passiva o ETF: sono quelli che preferisco, in quanto non c’è una società di gestione che cerca di battere il mercato ma il fondo si limita a replicare il benchmark di riferimento. Puoi approfondire questo tema nell’articolo dove ti spiego come investo io.

      Come puoi aver intuito, io preferisco percorrere altre strade ed è per questo che ti invito ad approfondire il mio pensiero. Studia, leggi e fatti una tua idea: in questo modo potrai decidere da solo se darmi ragione oppure no!

      Se vuoi approfondire, ti consiglio la lettura delle seguenti risorse:

      Ti lascio anche questo video.

      Ulteriori Risorse Utili

      Se sei nuovo su Affari Miei, inoltre, puoi leggere i percorsi che ho pensato per te:

      Buon proseguimento.


      Scopri che Investitore Sei

      Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:

      >> Inizia Subito <<


      Davide Marciano
      Imprenditore e Investitore
      Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Dopo la laurea in Giurisprudenza, ha approfondito la sua storica passione per l’economia e la finanza conseguendo un Master in Consulenza Finanziaria Indipendente. Nel 2019 ha scritto il libro "Vivere di Rendita - Raggiungi l'Obiettivo con il Metodo RGGI" ed ha fondato la Affari Miei Academy.

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