Anima Investimento Smart City 2027: Le Caratteristiche, i Costi e le Performance – Ecco la Recensione Completa
Anima Investimento Smart City 2027 (ISIN: IT0005460677) è un fondo comune proposto da Anima SGR, pensato per far crescere il capitale investito.
Si tratta di un fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano.
Se ti interessa sapere in cosa investe e quali sono tutte le sue caratteristiche perchè il tuo consulente ti ha proposto questo interessante investimento oppure perché ti stai interessando in autonomia di fondi comuni non ti resta che continuare nella lettura perchè attraverso il KID ti condurrò nell’analisi del fondo e infine ti fornirò anche le mie opinioni a riguardo.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole su ANIMA SGR
ANIMA SGR è una società di gestione del risparmio con sede a Milano; è una realtà indipendente, che non fa capo a nessun gruppo bancario. L’azienda è stata fondata negli anni ’80 e si è sempre dedicata ai servizi di asset management: grandi gestioni patrimoniali, gestione di fondi d’investimento e di prodotti di risparmio gestito.
Con oltre €150 miliardi di asset in gestione, ANIMA è una delle SGR più grandi d’Italia ed è quotata su Borsa Italiana. Curiosamente, la stessa ANIMA è considerata un titolo mid-cap, esattamente come le altre aziende su cui investe il fondo che stiamo esaminando.
Se vuoi maggiori informazioni, qui trovi un approfondimento sui fondi proposti da Anima.
Caratteristiche di Anima Investimento Smart City 2027
È un fondo comune d’investimento pensato per diversificare tra una componente azionaria, obbligazionaria e multi-asset.
Si tratta quindi di un fondo che rientra nella categoria “flessibili”.
Esso è stato quotato a febbraio 2022, quindi siamo davanti a un fondo relativamente recente, che è attivo da quasi due anni.
La sua durata è fino al 30 giugno 2028, e ha l’obiettivo di realizzare tra il 2022 e il 2027 una crescita del valore del capitale investito.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
Non sai come investire?
In cosa investe Anima Investimento Smart City 2027?
Vediamo ora nel dettaglio quali sono gli strumenti nei quali investe.
Esso investe prevalentemente in strumenti finanziari del mercato obbligazionario di emittenti governativi, enti locali, organismi sovranazionali e corporate, denominati in qualsiasi valuta. Può investire anche in maniera significativa in strumenti azionari, inclusi i derivati e in parti di OICVM specializzati di natura obbligazionaria.
Per quanto riguarda la parte azionaria, essa sarà orientata interamente verso società che operano nei settori coinvolti, a vario titolo, nello sviluppo delle smart cities.
Se parliamo invece di settore geografico, sia per la parte obbligazionaria che per quella azionaria, il fondo può investire in qualsiasi mercato.
Il benchmark
Cos’è il benchmark? Esso è un indice di Borsa che serve a fare da confronto tra l’andamento della gestione e l’andamento dell’indice. Teoricamente i clienti che entrano in un fondo a gestione attiva pagano delle commissioni affinché il gestore, con le sue capacità e previsioni, riesca a ottenere una performance migliore rispetto a quella dell’indice.
In questo caso il fondo non ha un benchmark di riferimento e viene quindi gestito attivamente senza avere un riferimento.
Modalità di sottoscrizione e politica di distribuzione dei proventi
Il fondo è sottoscrivibile in modalità PIC oppure PAC e prevede la distribuzione dei proventi su base annuale.
La cedola verrà distribuita dalla SGR sulla base di una performance realizzata nel periodo di riferimento in misura pari almeno allo 0,5% e non superiore del 2,5% del valore unitario della quota calcolato il primo giorno lavorativo del periodo medesimo.
Il portafoglio
Vediamo ora nel dettaglio com’è composto il portafoglio del fondo.
Il portafoglio prevede l’investimento graduale in azioni in un range che va dal 30% al 50% (in società che, tramite l’innovazione tecnologica, sono coinvolte nel processo di ottimizzazione ed efficientamento delle infrastrutture e dei servizi offerti ai cittadini nell’ottica di un miglioramento generale della qualità della vita), in obbligazioni in misura pari al 60%, una componente multi-asset dei fondi del gruppo pari al 35% e liquidità al 5%.
Il rischio
Il profilo di rischio che ANIMA ha assegnato al fondo è di 4 su 7. Questo indica un livello di rischio medio, adatto agli investitori che vogliono insistere sulla rivalutazione del loro capitale nel lungo termine e che sono in grado di tollerare delle perdite momentanee sul breve.
Non è adatto a chi pensa di ritirare il suo capitale entro 5 anni.
Oneri e spese
La parte dei costi va sempre valutata in maniera attenta, soprattutto quando parliamo di fondi comuni.
Se inserisci nella tua strategia degli strumenti che presentano dei costi troppo elevati, dovrai fare attenzione perché essi impatteranno sui tuoi rendimenti e potrebbero davvero farti perdere soldi: se vuoi approfondire ti consiglio il nostro report gratuito in cui spieghiamo il vero impatto dei costi su un portafoglio.
Ora concentriamoci sui costi che dovrai sostenere se possiedi questo fondo:
- Spese di sottoscrizione: non previste;
- Spese di rimborso: variano sulla base del periodo di uscita dall’investimento e vanno da un massimo del 3,25% a un minimo dello 0,65%, mentre non sono previste se chiederai il rimborso dopo il 29 aprile 2027;
- Costi di gestione: pari all’1,36%.
Questi ultimi fanno riferimento al costo che va sostenuto affinché il gestore si occupi del fondo e lo gestisca.
I rendimenti storici
Il fondo è recente perchè è attivo solo dal febbraio 2022, quindi abbiamo un lasso di tempo davvero breve per osservare i rendimenti, però potrebbe servirci lo stesso per farci un’idea a grandi linee, ricordando che comunque i rendimenti passati non sono predittivi di quelli futuri.
Ti allego qui la schermata tratta direttamente dal sito ufficiale:
Dobbiamo anche fare una piccola osservazione aggiuntiva: come abbiamo visto prima il fondo non ha un benchmark di riferimento, quindi come confronto è stato preso la performance di categoria, riferita all’indice Fideuram di categoria flessibili.
Dalla sua costituzione il fondo è stato per poche volte in positivo, e non ha mai fatto meglio dell’indice di categoria. Attualmente la sua performance è del -3,7%.
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Opinioni di Affari Miei su Anima Investimento Smart City 2027
Siamo arrivati al termine dell’analisi e possiamo cercare di fare un ragionamento insieme.
Il fondo investe in uno dei megatrend del momento, ovvero quello delle smart city. Si tratta di un trend in continua esplorazione, a cui sempre più fondi comuni sembrano avvicinarsi.
Si tratta senza dubbio di un buon comparto, ma questo fondo presenta alcune insidie: in primis è nato da poco quindi ti consiglio di andarci cauto, perchè hai pochi dati a disposizione. Si tratta di un fondo rischioso anche per questo motivo, quindi lo consiglierei a una persona consapevole e a un investitore di lungo periodo anche in grado di non spaventarsi se vede rosso sul suo investimento.
In secondo luogo ti consiglio di considerare anche i costi: come abbiamo accennato prima sono sempre quelli che impattano sui rendimenti, e che spesso non ti fanno ottenere i risultati sperati.
Per approfondire tutto questo discorso, ti consiglio di scaricare il nostro report gratuito in cui spieghiamo in dettaglio le criticità dei fondi comuni a gestione attiva.
Nella nostra strategia preferiamo altri tipi di fondi, come gli ETF. Questi fondi a gestione passiva offrono costi decisamente più bassi, sono quotati in Borsa e non prevedono alcun conflitto d’interessi. Inoltre si limitano a replicare un indice anziché tentare di batterlo.
Questo consente loro di abbattere i costi di gestione, proprio perchè non vi è un gestore che cerca di fare meglio del benchmark.
Conclusioni
Prima di investire su un fondo o su qualunque altro strumento finanziario, è importante essere consapevoli di ciò che si fa, e non buttarsi a capofitto su uno strumento piuttosto che su un altro solo perchè consigliati dal consulente bancario oppure per sentito dire o per i consigli dell’amico o del cugino.
Questo è un punto importante: alla base di tutto serve un’educazione finanziaria, cioè il bagaglio di conoscenze necessario per comprendere cosa stiamo facendo con i nostri soldi.
Se vuoi capire meglio i punti che abbiamo evidenziato, soprattutto rispetto ai costi e su come possono incidere sul tuo portafoglio, scarica il report gratuito in cui entriamo nel dettaglio delle criticità legate ai fondi a gestione attiva.
Prima di salutarti ci tengo anche a lasciarti delle guide con cui potrai cominciare il tuo percorso di investimento sui mercati finanziari:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- REPORT GRATUITO - Hai investito in BTP o stai pensando di farlo? Ecco i RISCHI e Scopri Come Proteggerti al meglio!
Buon proseguimento su Affari Miei!
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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