Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF: Opinioni, Caratteristiche, Costi – Recensione Completa

Maria Carrano

Consulente Finanziario Indipendente e Co-Fondatrice di Affari Miei

13 Giugno 2025

Se stai cercando un ETF tematico per investire nei settori dell’intelligenza artificiale, dei big data e della cybersecurity, Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF (ISIN: IE00BGV5VN51) e ticker XAIX potrebbe essere una soluzione interessante.

In questa guida analizzeremo in dettaglio le sue caratteristiche, i costi, la composizione del portafoglio, i rendimenti storici, i rischi e i vantaggi di questo strumento.

Alla fine dell’articolo troverai anche le mie opinioni e di fatto saprai se questo ETF fa davvero al caso tuo.

Buona lettura!

IE00BGV5VN51: Presentazione dell’ETF

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF è un ETF tematico che consente di investire nel settore dell’intelligenza artificiale e dei big data.

È stato lanciato il 29 gennaio 2019 ed è domiciliato in Irlanda.

L’obiettivo del fondo è replicare l’andamento dell’indice Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data, che replica società internazionali del settore di intelligenza artificiale, big data e sicurezza informatica. I titoli azionari inclusi sono filtrati a seconda dei criteri ESG (ambientali, sociali e di corporate governance).

Il fondo utilizza una replica fisica totale, acquistando i titoli effettivamente presenti nell’indice.

Questo garantisce una composizione trasparente del portafoglio e riduce i rischi legati a derivati e swap.

Con un patrimonio in gestione di circa 4,24 miliardi di euro è uno degli ETF più diffusi nel settore dell’idrogeno.

Composizione dell’ETF

L’ETF investe in società globali con esposizione significativa ai temi dell’IA, dei big data e della cybersecurity.

La distribuzione geografica è la seguente:

• Stati Uniti: circa 80%;
• Europa (principalmente Germania): circa 10%;
• Altri paesi sviluppati ed emergenti: circa 10%.

I principali settori rappresentati nel portafoglio dell’ETF sono:

• Tecnologia dell’informazione: circa 70%;
• Servizi di comunicazione: circa 15%;
• Finanza: circa 10%;
• Altri settori: circa 5%.

Le prime dieci partecipazioni dell’ETF, che rappresentano circa il 42% del portafoglio, includono:

• SAP SE;
• Meta Platforms;
• Bank of America Corp.;
• Microsoft;
• Amazon.com, Inc.;
• Apple;
• Oracle Corp.;
• NVIDIA Corp.;
• Alphabet, Inc.;
• Salesforce, Inc.

Benchmark

Il benchmark di riferimento è il Nasdaq Global Artificial Intelligence and Big Data Total Net Return Index. L’indice include fino a 100 società globali con esposizione significativa ai temi dell’IA, dei big data e della cybersecurity, selezionate in base a criteri ESG.

Il fondo investe in un determinato trend e tema, quindi è da considerare un ETF tematico.

A tal proposito, io e Maria abbiamo parlato di questo tema in un recente podcast che ti invito a guardare!

Modalità di distribuzione dei proventi

Il fondo è ad accumulazione: non distribuisce dividendi agli investitori, ma reinveste automaticamente i proventi nel fondo stesso, facendo aumentare il valore della quota nel tempo. Si tratta di una soluzione adatta a chi sta ricercando un investimento che guardi al lungo periodo, e che possa di conseguenza sfruttare il potere dell’interesse composto.

Profilo di rischio

Secondo quanto indicato nel KID, il fondo ha un profilo di rischio pari a 5 su 7, ovvero un rischio abbastanza elevato.

Questa classificazione è dovuta a diversi fattori, tra i quali il fatto che si tratta di un ETF tematico, che sia un fondo volatile e che sia denominato in USD e quindi che ci sia un rischio cambio.

Scenari di performance

Secondo il KID, in uno scenario favorevole l’investimento potrebbe generare un rendimento annuo del 15%, mentre in uno scenario sfavorevole potrebbe subire una perdita annua del 10%.

Questi scenari non sono previsioni ma simulazioni statistiche: l’andamento futuro può differire sensibilmente. Come promemoria dobbiamo anche ricordare che non esiste un minimo rendimento garantito e che quindi potrebbe capitarti di perdere tutto o in parte l’investimento.

Andamento dei rendimenti

Al 31 maggio 2025, l’ETF ha registrato le seguenti performance annualizzate in EUR:

• Anno in corso (YTD): -1,50%;
• Ultimi 3 anni: +21,64%;
• Ultimi 5 anni: +19,81%.

È importante notare che le performance passate non garantiscono risultati futuri e che l’ETF può essere soggetto a volatilità significativa.

Costi

La commissione annua (TER) è pari allo 0,35% annuo.

Come costi siamo in linea su quelli che sono i costi di un ETF tematico, ovvero leggermente sopra la media di un ETF normale.

Le commissioni di sottoscrizione e di rimborso non sono previste.

Come acquistare

Puoi acquistare l’ETF Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF tramite i principali broker online italiani, tra cui Degiro, Directa, o optare per una banca come Fineco.

A tal proposito qui trovi le migliori offerte, così potrai scegliere quale piattaforma è la migliore per gestire i tuoi investimenti.

Opinioni su Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF

Siamo arrivati al termine della nostra recensione. Abbiamo analizzato le caratteristiche, la composizione, i costi, i rendimenti e i rischi di Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data ETF.

È difficile esprimere un’opinione definitiva perché non conosco la tua situazione personale e nemmeno quella finanziaria: devi sapere che non esistono strumenti adatti a tutti.

Ogni situazione è diversa, ogni persona ha un suo obiettivo e ogni investitore ha un proprio profilo di rischio, quindi non è detto che un fondo adatto a te debba esserlo anche a un altro investitore.

Con un profilo di rischio pari a 5 su una scala da 1 a 7, questo ETF è adatto a investitori con una tolleranza al rischio medio-alta e un orizzonte temporale di lungo termine.

Gli ETF in generale sono strumenti interessanti per diversificare il portafoglio e accedere a specifici settori di mercato. Tuttavia, è fondamentale valutare attentamente i propri obiettivi di investimento e la propria tolleranza al rischio prima di prendere una decisione.

Se ti interessa approcciarti in maniera concreta a questi strumenti ti invito a scaricare il nostro report con 3 ETF per cominciare.

Se sei un investitore alle prime armi e vuoi imparare a costruire un portafoglio in modo consapevole, ti consiglio di partire da queste risorse:

Buon proseguimento!