Pictet Global Megatrend Selection: Ecco le Caratteristiche, i Costi e gli Scenari di Performance – Recensione Completa
Stai cercando informazioni sul fondo Pictet Global Megatrend Selection (ISIN: LU0391944815)?
Oggi in questa guida esamineremo insieme le caratteristiche, le opinioni, i costi e i rendimenti di questo strumento.
Se stai pensando infatti di scegliere questo strumento per inserirlo nella tua strategia di investimento forse ti servono delle informazioni dettagliate, per comprendere al meglio sia i vantaggi che gli svantaggi di un fondo comune d’investimento.
Al termine della recensione troverai anche le opinioni qualificate sul fondo: partiremo proprio dall’analisi del KID (Key Information Document).
Cominciamo!
In Questo Articolo Si Parla di:
Due parole per iniziare
Pictet Asset Management è presente dal 2000 a Milano. Il Gruppo investe in 9 settori differenti che dovrebbero beneficiare, nel corso del tempo, di tendenze prevedibili circa lo sviluppo del nostro Pianeta.
Le sue attività si suddividono in wealth management (per titolari di patrimoni elevati e famiglie facoltose), asset management (per investitori professionali), asset services (per promotori finanziari, gestori indipendenti e istituzioni), alternative investments (per clienti istituzionali e privati).
Il loro obiettivo è quello di costruire delle partnership responsabili con i clienti.
La società ha 18 sedi in tutto il mondo e può contare su più di 400 professionisti dell’investimento.
Se ti interessa, qui trovi la panoramica di tutti i fondi Pictet.
Cosa sono i megatrend
I megatrend sono tendenze globali che possono influenzare l’economia in modo evidente e totalizzante. Il momento attuale è particolarmente instabile, a causa delle numerose trasformazioni geopolitiche, economiche, sociali, ambientali, e demografiche, trasformazioni che obbligano le persone ad adattarsi e cambiare.
I governi, le persone e le aziende dovranno presto affrontare cambiamenti enormi legati a questi mutamenti e per questo motivo l’economia globale continuerà a essere fortemente influenzata da urbanizzazione, tecnologia, risorse e sanità.
Ed è proprio per questo che investire sui megatrend può diventare un modo non solo per far fruttare il proprio capitale, ma per accelerare i cambiamenti positivi.
Vediamo quali sono i nove temi su cui investe Pictet Global Megatrend.
I 9 Temi di Investimento
Ti illustrerò brevemente i settori in cui puoi investire scegliendo questo Gruppo.
Robotica
Le macchine ricoprono un ruolo centrale: l’automazione è in forte espansione e quindi questo settore è in crescita ed è molto promettente.
Stando alle stime del Boston Consulting Group, la spesa nel settore entro il 2025 passerà a 50 mliardi (partendo da 19 miliardi di dollari del 2015).
In soli 10 anni, quindi, ci sono state e ci saranno enormi opportunità di business e di profitto.
Sicurezza
La tecnologia si evolve molto rapidamente, e con essa anche il bisogno di sicurezza: la prima cosa che mi viene in mente è legata alla protezione dei dati personali su internet, questione sempre calda e spinosa.
Per questo, anche tale settore può essere un trend interessante per gli investitori.
Sviluppo della tecnologia digitale
Questo settore è uno dei più promettenti, poiché fa riferimento alla velocità con cui nascono ed evolvono dispositivi tecnologici collegati alla rete.
Basta pensare che fino al 2015 c’erano 25 miliardi di dispositivi collegati ad Internet, ma nel 2035 dovrebbero essere un trilione grazie alle crescenti popolazioni dei Paesi Emergenti.
Acqua
Investire nell’acqua è una scelta sempre più frequente. Non per altro l’acqua viene definito oro blu, un bene il cui consumo è destinato a crescere a causa del crescente consumo di carne.
Anche in questo caso i Paesi emergenti avranno un ruolo determinante.
Nutrizione
Anche l’aumento della consapevolezza alimentare porterà cambiamenti notevoli, legati al consumo di cereali e proteine animali.
Premium Brand
La concorrenza crescente in moltissimo ambiti sta portando a pensare che il futuro prossimo sarà dominato da pochi soggetti protagonisti del business, in cui parrebbe non esserci abbastanza spazio per tutti.
Dunque, i marchi con un forte posizionamento di mercato trarranno profitti crescenti e vantaggi nell’ambito di un sistema mondiale globalizzato.
Salute
La popolazione mondiale dei Paesi più Sviluppati sta invecchiando e ciò comporta che la ricerca medica dei prossimi anni sarà concentrata al miglioramento dello stile di vita e alla genetica, che potrebbero assumere un ruolo di rilievo.
Energia pulita
Le energie pulite e rinnovabili sono un tema centrale in materia di futuro e innovazione, per questo ne sentiremo parlare molto anche in ambito di finanza ed investimenti.
Legno
Questa risorsa è tornata alla ribalta grazie all’avvento delle case ecosostenibili a basso impatto ambientale.
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Caratteristiche del fondo Pictet Global Megatrend Selection
Ora che abbiamo inquadrato i nove settori che caratterizzano i megatrend e gli investimenti collegati ad essi, possiamo entrare nel dettaglio ed esaminare il fondo sotto una luce più tecnica.
Il comparto investe principalmente in azioni di società che appaiono beneficiare di tendenze demografiche, ambientali, di stile di vita e di altre tendenze globali di lungo termine. Il comparto può investire in tutto il mondo, compresi i mercati emergenti e la Cina Continentale.
Il fondo Pictet Global Megatrend Selection mira a offrire una crescita del capitale a lungo termine investendo in società che potrebbero beneficiare di forti tendenze globali mediante un portafoglio tipicamente equiponderato di dodici temi d’investimento, ribilanciati mensilmente.
Il benchmark
L’indice a cui fa riferimento il comparto è l’MSCI AC World, un indice che non tiene conto di fattori ambientali, sociali e di governance (ESG). Il gestore però durante la sua strategia di investimento seleziona i titoli che a suo avviso presentano delle prospettive di crescita favorevoli e considera i fattori ESG come un elemento core della sua strategia.
Il profilo di rischio
Vediamo anche quali sono i rischi che, come investitore, corri affidando il tuo capitale a questo strumento?
A cosa sono legati i rischi? Questa categoria di rischio è stata assegnata in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla sua valuta e dalla natura degli investimenti e della strategia del comparto.
In questo caso il fondo ha un rischio pari a 4 in una scala che va da 1 a 7, quindi si attesta su un rischio medio.
La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere una indicazione affidabile del profilo di rischio futuro della Classe di azioni; essa, inoltre, può cambiare nel tempo.
Ecco i rischi a cui si fa riferimento:
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati;
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti);
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi;
- Investimenti nella Cina continentale possono essere soggetti a restrizioni valutarie e quote di negoziazione. Il comparto può avere difficoltà o subire ritardi nell’esercizio dei propri diritti in caso di controversie;
- I programmi di trading cinesi “Stock Connect” possono comportare rischi aggiuntivi relativamente ai diritti di proprietà, compensazione e regolamento, a quote di negoziazione e a problematiche operative.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
A chi si rivolge il prodotto
Questo fondo è pensato per investitori che stiano cercando la crescita del capitale e che abbiano un orizzonte di investimento pari o superiore a 5 anni.
Si tratta di un fondo rischioso in quanto non offre la garanzia del capitale, quindi potresti trovarti a perdere tutto il tuo investimento.
I Costi
Adesso ci soffermiamo sul prospetto dei costi, che ci serve per valutare al meglio l’investimento.
È importante controllare al meglio quali sono i vari costi che dovrai sostenere nell’investimento, anche perché anche dei costi che all’apparenza possono sembrare piccolo, a lungo andare potrebbero impattare molto sul tuo portafoglio: leggi qui per saperne di più.
Vediamo quali sono i costi da sostenere:
- Commissioni di ingresso: massimo del 3%;
- Commissioni di uscita: massimo dell’1%:
- Commissioni di gestione: pari al 2,9% prelevato in un anno;
- Commissioni di performance: non previste.
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Opinioni di Affari Miei su Pictet Global Megatrend Selection
Abbiamo ora terminato la recensione sul fondo di Pictet.
A questo punto possiamo quindi cercare di trarre delle conclusioni sul fondo e capire se si possa trattare di un investimento interessante e/o conveniente.
Conviene quindi investire in questo strumento? La risposta, in realtà, è come sempre soggettiva.
Sebbene investire nei megatrend possa essere remunerativo ed ammirevole, è sempre bene farlo in un’ottica di diversificazione, e con una strategia ben chiara in mente.
Se conosci i rischi che vuoi e puoi correre e hai ben chiari i tuoi obiettivi, allora puoi pensare di investire parte del tuo patrimonio in questo modo, ma non come unica operazione, ma come parte di un investimento strutturato.
Abbiamo notato alcune criticità nel fondo: i costi alti, la poca trasparenza nell’investimento e anche i conflitti di interesse tra i consulenti e i clienti.
Se vuoi approfondire il discorso sui costi, ti consiglio di scaricare gratuitamente questo report in cui tocchiamo con mano quanto può incidere una gestione poco efficiente sul tuo patrimonio: l’impatto è di decine di migliaia di euro.
Come alternativa a questo investimento basato sui megatrend ti suggerirei di guardare altrove, ad esempio sugli ETF Megatrend.
Si tratta comunque di una soluzione che può rivelarsi interessante per te se non hai tempo di stare dietro ai tuoi investimenti oppure non ti fidi delle tua capacità: in questo modo sarà il gestore a fare tutto, e tu non dovrai preoccuparti di nulla.
Se, al contrario, vuoi essere consapevole del tuo investimento e vuoi sapere che fine fanno i tuoi risparmi e soprattutto come vengono investiti, allora potresti pensare seriamente di prendere il controllo della situazione e cercare delle alternative migliori.
Altre risorse
Ti allego alcune guide sui prodotti Pictet e sui megatrend, nel caso in cui volessi approfondire:
Prima di investire in qualsiasi strumento finanziario ti consiglio di formarti, perchè studiare ti permetterà di evitare problemi futuri nel caso in cui le cose non dovessero andar bene.
Questo vale in generale, anche se vuoi investire da solo senza farti aiutare da nessuno.
Sui fondi comuni di investimento a gestione attiva ci sono una serie di perplessità tecniche che, a nostro avviso, non li rendono particolarmente attrattivi: in questo report spieghiamo l’impatto enorme che tutte le criticità evidenziate possono avere nel corso del tempo.
Se questa è la tua prima volta su Affari Miei e vuoi conoscere il nostro approccio, inoltre, puoi cominciare da qui.
Prima di salutarti ti lascio anche alcune guide:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
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Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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