Migliori ETF a Distribuzione: Quali ETF sono Fondamentali per una Rendita Periodica Elevata?
Gli ETF sono uno strumento sempre più popolare per gli investitori e gli ETF a distribuzione sono quelli migliori per ottenere reddito. Quindi vorrai sapere quali sono i migliori ETF a distribuzione che offrono i maggiori rendimenti.
Se hai avuto modo di leggere altri contenuti qui su Affari Miei senza dubbio avrai notato il nostro apprezzamento per questa tipologia di investimento che ti permette di ottenere diversificazione e soprattutto rendimenti.
Oggi quindi vedremo insieme cosa sono gli ETF a distribuzione, come funzionano e quali sono i migliori che puoi trovare sul mercato.
Cominciamo!
In Questo Articolo Si Parla di:
Un veloce ripasso: cosa sono gli ETF
Prima di addentrarci nell’analisi degli ETF a distribuzione facciamo un velocissimo ripasso sugli ETF in generale.
Gli Exchange-Traded Fund sono dei fondi d’investimento che replicano l’andamento di un indice sottostante, e che consentono all’investitore di ottenere l’esposizione a un ampio segmento di mercato, senza dover per forza comprare tutti i titoli singolarmente.
Questo è ottimo in quanto potrai diversificare investendo in moltissime aziende, comprando soltanto uno strumento e senza metterti a scegliere le società singolarmente, cosa molto più lunga e soprattutto più difficile e anche più dispendiosa.
A tal proposito, ti invito a leggere questo articolo che ti spiega bene come funzionano gli ETF.
Gli ETF a distribuzione per la rendita
Adesso vediamo cosa intendiamo con ETF a distribuzione.
Gli ETF a distribuzione sono una delle tipologie che riguarda la politica di distribuzione rispetto ai dividendi, insieme agli ETF ad accumulazione o accumulo.
Quando scegli un ETF e lo scegli a distribuzione, significa che stai cercando un fondo che possa generare reddito attraverso i dividendi.
Questi fondi investono in titoli che distribuiscono regolarmente una parte dei loro profitti agli investitori sotto forma di cedola.
Questo è adatto a chi sta cercando un flusso costante di reddito nel tempo.
Se la tua idea è quella di investire per il lungo termine, allora la tua scelta dovrebbe andare verso gli ETF ad accumulazione che, al contrario di quelli a distribuzione, reinvestono le cedole nel fondo stesso e ti permettono d sfruttare il potere dell’interesse composto.
Quindi come si comportano gli ETF a distribuzione? Questi strumenti selezionano tipicamente titoli che emettono dividendi regolari e consentono agli investitori di godere di flussi di reddito prevedibili a intervalli stabiliti, che possono essere trimestrali, semestrali oppure annuali o più raramente mensili.
Questa rendita periodica è vantaggiosa per gli investitori che cercano appunto un flusso costante di reddito nel tempo.
Come ti accennavo prima, questa rappresenta una scelta di investimento, opposta a quella di chi invece preferisce la crescita del capitale a lungo termine.
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I vantaggi della rendita periodica
Quali sono però i vantaggi della rendita periodica?
Vediamoli:
- Stabilità finanziaria: la rendita periodica ti permette di avere una fonte di reddito stabile, e contribuisce a garantire una maggiore stabilità finanziaria per gli investitori, specialmente durante i periodi di maggiore volatilità del mercato;
- Pianificazione finanziaria: scegliendo questo strumento gli investitori possono pianificare in modo più efficace quando conoscono con certezza la frequenza e l’importo delle distribuzioni di dividendi;
- Rendimento nel tempo: questi strumenti forniscono un rendimento costante nel tempo, e questo può essere vantaggioso per chi sta cercando un flusso di denaro e per chi si trova nel periodo del pensionamento oppure per chi dipende da investimenti utili per generare reddito;
- Diversificare il portafoglio: investire in questi strumenti serve per diversificare il portafoglio non soltanto per i settori ma anche per i mercati.
Naturalmente prima di scegliere un ETF a distribuzione è bene informarsi al meglio e cercare soprattutto di valutare al meglio la stabilità delle società e soprattutto la coerenza storica dei dividendi degli ETF specifici.
A tal proposito possiamo vedere quali sono i migliori fondi a gestione passiva che forniscono dividendi.
I 3 Migliori ETF a Distribuzione con i Dividendi Maggiori
Vediamo quali sono i migliori fondi tra cui scegliere.
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF
Il Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing replica l’indice FTSE All-World High Dividend Yield. L’indice FTSE All-World High Dividend Yield replica l’azionario globale ad elevato rendimento da dividendi.
Questo fondo ha una dimensione grande pari a 3.829 milioni di euro ed è stato lanciato nel maggio 2013.
Il suo domicilio è in Irlanda e ha un metodo di replica fissa senza copertura valutaria.
Il suo costo di gestione è pari allo 0,29% annuo mentre invece la sua volatilità è abbastanza contenuta, essendo pari al 9,61%.
La politica sui dividendi è a distribuzione e in questo caso i dividendi sono distribuiti ogni tre mesi agli investitori.
Il profilo di rischio ammonta a 4 su una scala che va da 1 a 7, ovvero siamo su un rischio medio.
Soffermandoci sull’allocazione geografica vediamo che al primo posto ci sono le società finanziarie con il 26,4%, seguite da quelle dei beni di consumo al 10,7% e al terzo posto quelle dell’industria con il 10%.
Franklin Global Quality Dividend UCITS ETF
Il Franklin Global Quality Dividend UCITS ETF replica l’indice LibertyQ Global Dividend. L’indice LibertyQ Global Dividend fornisce accesso a titoli azionari dei mercati sviluppati ed emergenti. Le azioni sono selezionate dall’indice MSCI All Country World ex REITS. Le caratteristiche richieste sono dividendi e rendimenti costanti. In aggiunta, sono applicati criteri di qualità.
Questo fondo ha una dimensione piccola pari a 38 milioni di euro ed è stato lanciato nel settembre 2017.
Il suo domicilio è in Irlanda e ha un metodo di replica fissa senza copertura valutaria.
Il suo costo di gestione è pari allo 0,30% annuo mentre invece la sua volatilità è abbastanza contenuta, essendo pari al 9,83%.
La politica sui dividendi è a distribuzione e in questo caso i dividendi sono distribuiti ogni tre mesi agli investitori.
Il profilo di rischio ammonta a 4 su una scala che va da 1 a 7, ovvero siamo su un rischio medio.
Soffermandoci sull’allocazione geografica vediamo che al primo posto ci sono le società finanziarie con il 25,77%, seguite da quelle dell’industria al 16,34% e al terzo posto quelle della sanità con il 15,10%.
Tra le principali società abbiamo Qualcomm, Royal Bank of Canada e Abbvie.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF
Il SPDR S&P US Dividend Aristocrats ESG UCITS ETF (Dist) replica l’indice S&P ESG High Yield Dividend Aristocrats. L’indice S&P ESG High Yield Dividend Aristocrats replica titoli azionari dell’indice S&P Composite 1500 che hanno aumentato i dividendi di anno in anno per almeno 20 anni consecutivi. I titoli azionari inclusi sono filtrati a seconda dei criteri ESG (ambientali, sociali e di corporate governance).
Questo fondo ha una dimensione piccola pari a 30 milioni di euro ed è stato lanciato nel giugno 2021.
Il suo domicilio è in Irlanda e ha un metodo di replica fissa senza copertura valutaria.
Il suo costo di gestione è pari allo 0,35% annuo mentre invece la sua volatilità è del 13,68%.
La politica sui dividendi è a distribuzione e in questo caso i dividendi sono distribuiti ogni tre mesi agli investitori.
Il profilo di rischio ammonta a 4 su una scala che va da 1 a 7, ovvero siamo su un rischio medio.
Soffermandoci sull’allocazione geografica vediamo che al primo posto ci sono le società industriali con il 21,56%, seguite da quelle dei beni di consumo non ciclici e infine da quelle dei materiali con il 12,80%.
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Opinioni di Affari Miei sugli ETF a distribuzione
Siamo arrivati al termine della nostra analisi.
Qui su Affari Miei non abbiamo mai nascosto il nostro apprezzamento per questi strumenti, che a nostro avviso sono efficaci ed efficienti in quanto riescono a coniugare la diversificazione con i costi di gestione contenuti.
Essendo fondi a gestione passiva infatti, essi riescono ad abbattere i costi, in quanto non vi è la gestione attiva da sostenere e di conseguenza un gestore da remunerare.
In particolare, gli ETF a distribuzione offrono un’opportunità interessante per gli investitori che stanno cercando rendimenti consistenti ed entrate costanti.
Il mio consiglio ovviamente è quello di considerare attentamente la strategia d’investimento e soprattutto considerare la stabilità storica dei dividendi prima di scegliere su quali fondi investire.
Un ETF a distribuzione infatti può essere utilissimo nell’ambito di un portafoglio di investimento diversificato oppure per una strategia votata soltanto al ricevere dividendi e quindi un flusso costante di reddito.
Prima di salutarti ci tengo a lasciarti alcune risorse relative agli ETF:
Inoltre ci tengo a lasciarti anche delle guide utili per il tuo percorso di investimento:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- REPORT GRATUITO - Hai investito in BTP o stai pensando di farlo? Ecco i RISCHI e Scopri Come Proteggerti al meglio!
Buona lettura e buoni investimenti!
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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