Gestione Patrimoniale BPER: Tutte le Caratteristiche e le Opinioni. Conviene Investire?
Hai sentito parlare della gestione patrimoniale BPER e vorresti saperne di più per capire se si tratta di una soluzione per te percorribile oppure se ti conviene puntare altrove?
Oggi analizzeremo tutte le caratteristiche della gestione patrimoniale BPER, vedendo i suoi costi, i vantaggi e gli svantaggi e al termine dell’articolo troverai le mie opinioni a riguardo.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Una presentazione di BPER
Prima di cominciare ci tengo a presentare la banca presso cui stai per sottoscrivere la tua gestione patrimoniale.
BPER Banca è una grande banca italiana, sostenibile ed evoluta che punta a far connettere le persone e le imprese per poterle aiutare a sviluppare le loro idee.
La storia di BPER vanta oltre 150 anni di successi, e proprio da 150 anni hanno scelto di crescere insieme alle persone che danno fiducia nel territorio e per il territorio.
Ad oggi infatti BPER è diventata una grande banca nazionale solida perché è stata in grado di adattarsi ai cambiamenti facendone il suo punto di forza.
Conta più di 1.900 filiali a presidio della quasi totalità delle regioni italiane, con 22.000 dipendenti e più di 5 milioni di clienti.
Le caratteristiche della gestione patrimoniale BPER
Vediamo adesso, per prima cosa, come si presenta la gestione patrimoniale proposta da BPER e quali sono le sue caratteristiche principali.
Una gestione patrimoniale serve per personalizzare l’investimento, in quanto viene definita sulla base di un’analisi accurata delle tue esigenze e dei tuoi obiettivi di investimento.
Un’altra caratteristica tipica della gestione patrimoniale BPER è la possibilità che ti viene offerta di poter accedere ai mercati di tutto il mondo e di realizzare la diversificazione del portafoglio di investimento, attraverso una monitorata gestione del rischio finanziario.
La gestione patrimoniale ti permette di approcciare agli investimenti, attraverso delle scelte razionali che ti permettono di restare immune dall’emotività.
Un’altra cosa importante da sottolineare è la trasparenza: ogni trimestre infatti viene inviata la rendicontazione completa del servizio prestato, con il dettaglio di tutte le operazioni che sono state effettuate nel periodo di riferimento, con i risultati raggiunti e i costi sostenuti. Questo è un buon modo per tenere il tutto sotto controllo e per avere un ottimo riferimento.
Parliamo adesso di efficienza fiscale: si tratta della compensazione dei risultati positivi con quelli negativi, che vengono tassati soltanto sul risultato netto della gestione complessiva.
Inoltre non vi è un vero e proprio vincolo di durata: è previsto soltanto un periodo minimo consigliato.
L’obiettivo è quello di creare valore nel tempo con una gestione professionale e trasparente del portafoglio di investimento. Questo offre la possibilità di un investimento personalizzato, su portafogli che vengono scelti in base agli obiettivi che l’investitore vuole perseguire e che vuole raggiungere e soprattutto in relazione al suo profilo di rischio.
Inoltre potrai contare su dei team specializzati di Optima Spa SIM (Società del gruppo BPER Banca che è stata delegata per l’attività di gestione).
I due gruppi di gestione patrimoniale BPER
Per quanto riguarda invece la gestione patrimoniale abbiamo due gruppi di gestioni che vengono definiti Core e Satellite:
- Core: presenta 3 macrofamiglie e 10 linee di gestione che rispondo all’esigenza di offrire una soluzione adeguata ad ogni investitore. Nelle gestioni core si potrà trovare la linea più adatta a soddisfare i tuoi obiettivi di investimento, diversificata per tipologia di mercati e strumenti finanziari. Sono linee a profilo di rischio studiate per ricercare il corretto obiettivo di rendimento in funzione del rischio prescelto. Lo stile di gestione è attivo, con una struttura di portafoglio che varia in modo dinamico, con l’obiettivo di ottenere un rendimento superiore al benchmark. Le linee possono accedere ad un’ampia gamma di strumenti fnanziari tra cui: titoli, azioni, obbligazioni, fondi, sicav, ETF, ETC ed ETN;
- Satellite: presenta 2 macrofamiglie e 15 linee di gestione. Queste ti permettono di arricchire il tuo portafoglio complessivo, ricercando opportunità di investimento sui mercati oppure attraverso l’adozione di stili di gestione flessibili ed evoluti. Lo stile di gestione di GP Satellite Asset Class si caratterizza per una costante ricerca di valore in coerenza con i mercati di riferimento sia azionari che obbligazionari. GP Satellite Flessibile sono linee specializzate per stile di gestione, che contribuiscono a completare l’universo investibile anche affiancate alle GP Core. Lo stile di gestione è attivo e si coniuga con un’ampia flessibilità per permettere al gestore di cogliere in modo dinamico le diverse opportunità offerte dai mercati finanziari.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
Non sai come investire?
Come sottoscrivere la gestione patrimoniale BPER?
Se vuoi sottoscrivere la gestione patrimoniale BPER sul sito ufficiale trovi un form da poter compilare in cui dovrai comunicare il tuo nome e cognome e i tuoi dati per poter fissare un appuntamento in filiale e di conseguenza discutere con i professionisti della banca che ulteriori dettagli sulla gestione patrimoniale BPER.
Costi e commissioni
Anche per i costi ti consiglio di prendere un appuntamento in banca per poter avere tutte le informazioni utili e poter porre tutte le domande che ti consentono di schiarire i tuoi dubbi.
Opinioni sulla gestione patrimoniale BPER
Ora che siamo giunti al termine della recensione possiamo anche cercare di fare un ragionamento insieme e capire se possa essere una soluzione adatta alle tue esigenze oppure no.
Come prima cosa non posso fare altro che consigliarti di recarti in filiale per avere maggiori informazioni sulla gestione patrimoniale e per poter, di conseguenza, capirne di più, dal momento che sul sito ufficiale non ci sono così tante informazioni che possano essere considerate sufficienti a prendere una decisone consapevole così importante.
A questo punto cerco di darti le mie opinioni sulla gestione patrimoniale, in generale e non soltanto su questa proposta da BPER.
Per approfondire questo aspetto, abbiamo scritto due guide che ti consiglio di leggere:
Ora cerco di spiegarti meglio a parole cosa ne penso: scegliere questo strumento per investire significa delegare completamente ad un gestore tutti i tuoi soldi e tutto il tuo patrimonio.
Questo può avere un risvolto positivo: vuol dire affidare i propri soldi ad una persona capace e consapevole, ma dall’altro lato può anche essere negativa perchè non avrai idea di ciò che succede ai tuoi soldi.
Personalmente a me piace investire in maniera consapevole e, proprio per questo, voglio sapere cosa succede ai miei soldi e al mio patrimonio. È anche per questo che non amo questi prodotti così complicati e macchinosi, che spesso sono anche difficili da comprendere.
Poi ti invito anche a considerare i costi di gestione: essi sono sempre molto elevati quanto ci riferiamo al mondo del risparmio gestito in generale. Certo, in questo caso non abbiamo accesso ai dati, ma possono assicurarti che questi costi non si discosteranno molto da quelli tipici delle gestioni patrimoniali proposte anche da altre banche.
Capisci che, se ti trovi a pagare il 3-4% l’anno di commissioni, il tuo rendimento rischia davvero di andare a terra. Sai che probabilmente stai pagando anche 80mila euro per la tua gestione? Tutti questi soldi ti vengono direttamente sottratti dai tuoi rendimenti, credo che tu non lo sappia!
È davvero questo quello che vuoi? Solo perchè hai paura e non ti fidi delle tue capacità e quindi punti su una delega piena?
Il mio consiglio per ovviare a questo è la formazione: se studi diventi consapevole, se studi conoscerai gli strumenti e potrai quindi costruirti una strategia volta ad ottenere i migliori rendimenti e a raggiungere i tuoi obiettivi.
Se vuoi saperne di più sulle gestioni patrimoniali ti invito a consultare questo articolo.
Come avrai capito non sono un grande fan delle gestioni patrimoniali, ma se vuoi approfondire ulteriormente il discorso e capire meglio come funzionano, ti invito a leggere questo articolo.
Se devo darti un’alternativa, personalmente preferisco scegliere strumenti come gli ETF, che sono fondi a gestione passiva che replicano il mercato o un indice e quindi possono offrirti massima diversificazione e trasparenza a costi decisamente inferiori, dal momento che manca l’intermediazione del gestore.
A mio parere infatti ci sono dei modi per investire in maniera più redditizia rispetto a una gestione patrimoniale, e credo che possa interessarti!
Ora ti saluto, ma prima di farlo ritengo possa essere utile per te leggere queste guide utili a indicarti il percorso migliore per cominciare a investire:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- REPORT GRATUITO - Hai investito in BTP o stai pensando di farlo? Ecco i RISCHI e Scopri Come Proteggerti al meglio!
Detto questo io ti saluto, sperando di rivederti qui su Affari Miei.
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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