Fondo Arca Far East: Tutte le Caratteristiche, il Rischio e i Costi del Fondo – Ecco la Recensione Completa

Maria Carrano

Consulente Finanziario Indipendente e Co-Fondatrice di Affari Miei

7 Marzo 2024

Hai sentito parlare del fondo Arca Far East (ISIN: IT0001033528) e vuoi sapere se possa essere una soluzione interessante per i tuoi investimenti?

Oggi analizzeremo questo fondo partendo dal KID (Key Investor Document) e ci soffermeremo sugli aspetti più importanti del fondo, per capire al meglio quali sono le caratteristiche da considerare e soprattutto quali sono i vantaggi e gli svantaggi di un investimento effettuato in fondi comuni.

Buona lettura!

Arca SGR: due parole

Cominciamo con una presentazione della società: Arca SGR è una società di gestione del risparmio con una solida esperienza, fondata nel 1983 e con sede a Milano. La società si distingue per l’offerta di prodotti e servizi di eccellenza, rivolti a una clientela diversificata.

La struttura di Arca SGR si basa su una rete di 100 enti selezionati tra istituti di credito e società finanziarie, responsabili del collocamento di tutti i fondi gestiti dalla società. Questa rete si estende attraverso oltre 8.000 sportelli e promotori finanziari, raggiungendo circa 860.000 sottoscrittori dei fondi gestiti.

Un punto di rilievo nella strategia di Arca è l’impegno verso l’investimento sostenibile.

Nel 2019, Arca Fondi ha aderito ai principi per l’investimento sostenibile delle Nazioni Unite (UNPRI). Questa scelta riflette la convinzione di Arca che il risparmio possa avere un impatto positivo sull’ambiente e sulla società, contribuendo a costruire un futuro più sostenibile. Questo impegno testimonia la responsabilità sociale di Arca SGR e la sua visione orientata al contributo positivo nei confronti dell’ambiente e della comunità in cui opera.

Profilo del fondo Arca Far East ESG

Arca Far East ESG è un fondo comune d’investimento che appartiene al sistema Arca ESG Leaders.

Il fondo ha una durata fino al 31 dicembre 2100 salvo proroga, e la liquidazione del fondo può avvenire anche prima di tale data in caso di scioglimento della SGR oppure di rinunciata motivata dalla sussistenza di una giusta causa.

Il fondo è azionario, sostenibile e responsabile e promuove delle caratteristiche ESG.

In cosa investe il fondo?

Il fondo investe principalmente in azioni di emittenti dell’area del Pacifico a capitalizzazione elevata con prospettive di crescita stabili nel tempo e ad elevata liquidità, denominate principalmente in yen, dollari ed altre valute dell’area Pacifico.

Non è prevista copertura strutturale del rischio di cambio. L’esposizione al rischio di cambio è gestita attivamente. Le aree geografiche d’investimento sono principalmente i Paesi appartenenti all’area asiatica e del Pacifico sia sviluppati che emergenti.

Il fondo utilizza strumenti derivati per finalità di copertura dei rischi e per finalità diverse da quelle di copertura (tra cui arbitraggio).

Questa è la zona geografica che ti troverai ad avere in portafoglio se sceglie questo fondo.

Il benchmark

L’indice di riferimento è al 100% MSCI AC Asia Pacific ESG Leaders Net TR.

Lo stile di gestione del fondo comunque è attivo e vi è un possibile scostamento dal benchmark.

Questo ci serve per avere una panoramica nelle performance e nell’andamento dell’investimento.

Profilo di rischio/rendimento

Considerare il rischio potenziale di un investimento è importante, in quanto l’esposizione al rischio è una delle prime cose da considerare.

Se la tua strategia è orientata al proteggere il capitale, certamente non potrai optare per un fondo molto rischioso, così come al contrario se hai un orizzonte temporale molto lungo e vuoi ottenere dei rendimenti più elevati dovrai per forza di cose scegliere un fondo con un rischio almeno pari a 5.

Arca Far East ESG ha un livello di rischio pari a 4 in una scala da 1 a 7, quindi siamo su un rischio medio.

Modalità di sottoscrizione, disinvestimento e distribuzione dei proventi

È possibile sottoscrivere delle quote del fondo in qualsiasi momento, sia attraverso un versamento unico (PIC) di importo minimo di 100 €, sia con l’investimento periodico (PAC), versando importi minimi sempre di 100 €. I versamenti minimi successivi dovranno essere anche loro di 100€.

Non ci sono particolari indicazioni per disinvestire, puoi farlo in qualsiasi momento chiedendo alla SGR il rimborso del valore delle tue quote.

I proventi realizzati sono gestiti con il metodo ad accumulazione, ciò vuol dire che non vengono distribuiti tra gli investitori ma sono reinvestiti nel patrimonio stesso del fondo. Questa strategia è adatta a chi ha un orizzonte temporale lungo e vuole sfruttare il potere dell’interesse composto.

I costi del fondo Arca Far East ESG

Controllare gli oneri da sostenere è da sempre la cosa più importante da fare, in quanto sono i costi che impattano sui rendimenti e che possono concorrere a determinare il risultato del tuo investimento in positivo o in negativo.

Il prospetto dei costi può esserti anche utile per confrontare due fondi differenti e per poter scegliere quello maggiormente conveniente.

Vediamo i costi nel dettaglio:

• Spese di sottoscrizione: diritti fissi di 3,50€;
• Spese di uscita: diritti fissi di 3,50€;
• Commissioni di gestione: 1,95% del valore dell’investimento all’anno;
• Costi di transazione: 0,13% del valore dell’investimento all’anno.

Il periodo di detenzione raccomandato è pari a 6 anni.

Se vuoi approfondire, in questo nostro report spieghiamo come un investimento troppo costoso può produrre decine di migliaia di euro di rendimenti in meno.

I rendimenti storici

I rendimenti passati non devono intendersi come una misura dei rendimenti futuri e, soprattutto non hanno alcun valore di paragone con essi.

Servono per avere una semplice panoramica delle performance del fondo e per capire come sta andando.

Ti allego la schermata tratta direttamente dal sito ufficiale.

Come puoi vedere abbiamo preso un lasso di tempo che va da marzo 2021 a marzo 2024.

Dopo un periodo iniziale in cui fondo e benchmark si sono quasi equivalsi, il fondo ha cominciato un po’ a perdere.

È quasi sempre difficile che il fondo possa sovraperformare il benchmark, perchè nel risparmio gestito non è semplice, nonostante il gestore.

Scenari di perfomance

È dal 2023 che la normativa europea ha previsto che i KID dei prodotti finanziari avessero una sezione dedicati agli scenari di performance.

Ti allego la schermata:

Come puoi notare, vengono indicati gli scenari sia in caso di uscita dopo 12 mesi che di uscita dopo il periodo di detenzione raccomandato di 6 anni.

La situazione è la seguente:

Opinioni di Affari Miei sul fondo Arca Far East ESG

Siamo giunti al termine della recensione sul fondo Arca Far East ESG.

Hai potuto vedere tutte le sue caratteristiche e soprattutto hai indagato tutti gli aspetti più importanti dell’investimento.

Qui su Affari Miei non siamo dei grandi sostenitori dei fondi comuni d’investimento, a prescindere dalle caratteristiche di questo fondo, perchè essi presentano delle criticità non indifferenti che vanno considerate.

I fondi comuni infatti sono prodotti complicati, inefficienti e che possiedono dei costi elevati.

I costi purtroppo impattano sui rendimenti finali del tuo investimento e, nel caso dei fondi comuni, sono elevati.

Un’altra cosa che devi considerare quando investi e scegli di investire, è il conflitto d’interesse tra il collaboratore e il cliente: chi ti vende questi fondi infatti ha degli interessi che non sono soltanto ed esclusivamente i tuoi.

Se ti interessa capire di più su questi prodotti, abbiamo un report gratuito in cui spieghiamo le criticità di questi prodotti in dettaglio: leggerlo potrebbe aiutarti a risparmiare migliaia di euro ogni anno.

Nella nostra strategia d’investimento preferiamo utilizzare gli ETF: sono dei fondi d’investimento ma sono quotati in Borsa ed essendo a gestione passiva possono proporre dei costi estremamente più bassi.

Essi si acquistano in autonomia e si limitano a replicare un indice anziché batterlo: questo significa solitamente performance migliori e soprattutto una consapevolezza totale di come verranno investiti i tuoi soldi.

Questo fondo ha un obiettivo di investimento legato alla crescita del capitale e, soprattutto investe in maniera sostenibile: se dovessimo solo guardare a questo punto senza dubbio dovremmo dire che si tratta di una soluzione interessante e da considerare.

Non dobbiamo però dimenticare i costi e l’inefficienza che spesso si nasconde dietro strumenti simili.

Conclusioni

Spero di averti tolto ogni dubbio circa questo fondo sostenibile proposto da Arca SGR e soprattutto che l’articolo ti abbia permesso di informarti al meglio. Ritengo infatti che prima di procedere con qualsiasi investimento la cosa più importante sia informarsi e ottenere tutte le informazioni.

Se sei curioso di scoprire i retroscena del risparmio gestito, dei conflitti d’interesse e dei costi molto elevati dei fondi comuni aperti, ti consiglio di scaricare e leggere il nostro report gratuito in cui passiamo in rassegna tutte le loro criticità.

Nel caso in cui fossi interessato a scoprire di più su come Affari Miei si approccia al mondo della finanza personale e degli investimenti, invece, puoi iniziare da qui.

Prima di congedarti ci tengo anche a lasciarti qualche guida che puoi leggere per ampliare la tua conoscenza:

A presto e buoni investimenti!