ETF da Tenere per Sempre, Ecco i migliori fondi da Cassettista: Quali ETF Comprare per Tenerli in Portafoglio?
Se stai cercando i migliori ETF da tenere per sempre per il 2023 sei nel posto giusto.
È molto probabile che ti interessino gli investimenti in Borsa di lungo periodo, dei fondi che tu possa tenere per sempre affinché ti possano assicurare una crescita lenta e costante. Fondi simili sono utili se stai cercando un investimento per avere poi un benessere maggiore e ottenere una crescita organica per il tuo capitale e per i tuoi risparmi.
Avere questi ETF nella tua strategia sarà utile per poterti garantire un ritorno economico, che potrebbe generarti tranquillità nel futuro. Si tratta di scegliere i migliori ETF di lungo periodo, e quasi “dimenticarti” di averli in portafoglio: in questo modo il tuo investimento sfrutterà il potere dell’interesse composto e ti aiuterà a far lievitare il tuo investimento.
Vediamo insieme di cosa si tratta.
In Questo Articolo Si Parla di:
Migliori ETF da tenere per sempre: quali fondi comprare a lungo termine?
Se stai leggendo questo articolo molto probabilmente ti interessa avere una bella lista di ETF sicuri e che ti possano garantire una crescita lenta e costante del patrimonio.
Vuoi quindi sapere quali fondi comprare per il lungo periodo?
Bene, proverò a fornirti una lista sulla base dei consigli che fornisco nei report, e ti allegherò anche le informazioni per ogni fondo di modo che tu possa avere una bella panoramica generale.
Prima, però, ti invito a compilare il quiz qui sotto per scoprire che investitore sei!
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ETF su S&P 500
Si tratta del principale indice del mercato azionario degli Stati Uniti. Esso include al suo interno le più grandi 500 società degli USA, e pesa i suoi componenti in base al flottante della capitalizzazione di mercato.
Il vantaggio di questo indice è quello di avere un indicatore di spesa per i suoi fondi abbastanza contenuto, e di concedere agli investitori la possibilità di trarre profitto dagli aumenti di prezzo e soprattutto dai dividendi dei componenti dell’indice stesso.
Vediamo quali sono i migliori fondi su questo indice.
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
L’indice S&P 500 replica I titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione.
Il fondo ha una dimensione grande di 49.094 milioni di euro ed è stato quotato nel mese di maggio 2010.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria. Il dato sulla volatilità a un anno è del 23,75%, si tratta di una volatilità abbastanza alta.
Il fondo è domiciliato in Irlanda, e la politica sui dividendi prevede l’accumulazione, ovvero le cedole vengono reinvestite nel fondo stesso, offrendo all’investitore la possibilità di sfruttare l’interesse composto.
I costi di gestione ammontano allo 0,07% annuo.
Il profilo di rischio di questo fondo è di 6 in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un rischio alto.
Alcune aziende presenti in portafoglio sono Apple, Microsoft, Amazon, Berkshire Hathaway e Tesla.
Per quanto riguarda invece l’allocazione settoriale, con il 27,22% comandano le aziende del settore IT, seguite da quelle del settore salute con il 14,31% e da quelle del settore finanziario con l’11,72%.
Lyxor S&P 500 UCITS ETF
L’indice S&P 500 replica i titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione.
Il fondo ha una dimensione grande pari a 2.296 milioni di euro ed è stato quotato a marzo 2010.
Il metodo di replica è sintetico e non ha copertura valutaria, quindi è esposto al rischio di cambio .
Il dato sulla volatilità a un anno è del 22,21%, ovvero una volatilità alta.
Il fondo ha domicilio in Lussemburgo e la politica sui dividendi è a distribuzione, con le cedole che vengono redistribuite ogni sei mesi agli investitori.
Il costo di gestione ammonta allo 0,09% annuo.
Il profilo di rischio per questo fondo è pari a 6, in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un rischio alto.
Alcune aziende presenti in portafoglio sono Apple, Microsoft, Amazon, Berkshire Hathaway e Exxon Mobil.
Per quanto riguarda invece l’allocazione settoriale, con il 26,49% comandano le aziende del settore nuove tecnologie, seguite da quelle del settore farmaceutico con il 14,66% e da quelle della finanza con l’11,72%.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
L’indice S&P 500® replica i 500 titoli azionari statunitensi ad alta capitalizzazione.
La grandezza del fondo è di 26.216 milioni di euro, e stiamo parlando di un fondo grande; esso è stato lanciato a maggio 2012.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria.
Il domicilio del fondo è in Irlanda, e la politica di distribuzione è a distribuzione, con le cedole che vengono distribuite ogni 3 mesi.
Il costo di gestione si attesta sullo 0,07% annuo.
Il profilo di rischio di questo fondo è di 6 in una scala che va da 1 a 7, quindi stiamo parlando di un fondo molto rischioso.
L’allocazione settoriale vede al primo posto le aziende del settore tecnologia con il 25,7%, seguite da quelle del settore salute con il 15,8% e quelle del settore finanziario con l’11,7%.
Tra le principali 10 aziende troviamo Apple, Microsoft e JP Morgan.
ETF su Nasdaq 100
L’indice Nasdaq 100 replica i 100 titoli più grandi quotati sulla borsa valori del Nasdaq.
Le aziende selezionate provengono principalmente da settori come hardware e software, telecomunicazioni, retail e biotecnologia – includendo tutte le maggiori aziende tecnologiche degli Stati Uniti, mentre non vengono incluse le società che provengono dai settori energetici, della finanza e dell’immobiliare.
Gli investitori in ETF traggono profitto dagli aumenti dei prezzi e dai dividendi dei componenti dell’Nasdaq 100.
Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF
L’indice Nasdaq 100® replica una selezione di 100 titoli azionari scelti tra i titoli non finanziari quotati sulla borsa NASDAQ.
Il fondo ha una dimensione grande pari a 1.135 milioni di euro ed è stato lanciato a settembre 2018, quindi parliamo di un fondo relativamente recente.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria, quindi è esposto al rischio di cambio.
Il dato sulla volatilità a un anno è del 30,87%, quindi stiamo parlando di una volatilità alta.
Il fondo è domiciliato in Irlanda, e la politica sui dividendi è ad accumulazione, con le cedole che non sono distribuite agli investitori ma invece vengono reinvestite nel fondo stesso.
I costi di gestione ammontano allo 0,30% annuo.
Anche in questo caso il fondo ha un livello di rischio pari a 6, ovvero un rischio alto.
L’allocazione geografica vede naturalmente gli Stati Uniti prevalere con il 97,80% delle aziende in portafoglio, ma possiamo annoverare anche la Cina con il 0,91% e il Brasile con lo 0,51%.
Tra le principali 10 posizioni in portafoglio troviamo Apple, Amazon, PepsiCo e Meta.
Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF
L’indice Nasdaq 100® replica una selezione di 100 titoli azionari scelti tra i titoli non finanziari quotati sulla borsa NASDAQ.
Il fondo ha una dimensione grande di 1.375 milioni di euro, ed è stato lanciato a settembre 2001, quindi è un fondo molto maturo.
Il metodo di replica è sintetica, e non possiede copertura valutaria.
Il fondo è domiciliato in Lussemburgo e la politica di distribuzione è ad accumulazione, ovvero le cedole vengono reinvestite nel fondo stesso.
I costi di gestione ammontano allo 0,22% annuo.
Il livello di rischio per questo fondo è di 6, in una scala che va da 1 a 7, ovvero ha un profilo rischioso.
Alcune delle componenti del portafoglio sono Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Broadcom.
Per quanto concerne l’allocazione settoriale, abbiamo il settore delle nuove tecnologie primo con il 49,37%, seguito dal settore dei servizi di comunicazione con il 16,54% e dal settore dei beni voluttuari con il 15,85%.
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF
L’indice Nasdaq 100® replica una selezione di 100 titoli azionari scelti tra i titoli non finanziari quotati sulla borsa NASDAQ.
Il fondo ha una dimensione grande di 7.537 milioni di euro, ed è stato quotato a gennaio 2010.
Il metodo di replica è fisico, e non ha copertura valutaria. Il dato sulla volatilità ad un anno è del 30,68%, quindi parliamo di una volatilità alta.
Il fondo è domiciliato in Irlanda, e la politica di distribuzione è ad accumulazione. Le cedole vengono reinvestite nel fondo stesso al fine di sfruttare il potere dell’interesse composto.
Il costo di gestione ammonta allo 0,33% annuo.
Il fondo ha un rischio pari a 6 in una scala che va da 1 a 7, quindi si tratta di un rischio alto.
L’allocazione settoriale vede al primo posto le aziende del settore IT con il 50,43%, seguite dal settore della comunicazione con il 16,02% e infine dal settore dei consumi discrezionali con il 15,84%.
ETF su EURO STOXX
L’indice EURO STOXX 50 segue le più grandi 50 società dell’Eurozona, e pesa i suoi componenti in base al flottante della capitalizzazione di mercato.
Gli investitori in ETF traggono profitto dagli aumenti dei prezzi e dai dividendi dei componenti dell’EURO STOXX 50.
Xtrackers EURO STOXX 50 UCITS ETF
L’indice EURO STOXX® 50 replica le 50 più grandi società dell’eurozona.
Il fondo ha una dimensione grande, pari a 2.958 milioni di euro, ed è stato lanciato ad agosto 2008.
Il metodo di replica è fisico, e non ha copertura valutaria.
L’ETF è domiciliato in Lussemburgo, e la politica sui dividendi è ad accumulazione, ovvero le cedole non vengono distribuite agli investitori ma sono reinvestite nel fondo stesso per sfruttare il potere dell’interesse composto.
I costi di gestione ammontano allo 0,09% annuo.
Il fondo ha un rischio alto, pari a 6 in una scala che va da 1 a 7.
Alcune aziende presenti in portafoglio sono LVMH, Siemens e L’Oreal.
Per quanto concerne l’allocazione geografica abbiamo al primo posto la Francia con il 38,84%, seguita dalla Germania con il 25,98% e dai Paesi Bassi con il 17,02%.
Invesco EURO STOXX 50 UCITS ETF
L’indice EURO STOXX® 50 replica le 50 più grandi società dell’eurozona.
Il fondo ha una dimensione media, di 211 milioni di euro ed è stato quotato nel marzo 2009.
Il metodo di replica è sintetica, e non ha copertura valutaria.
Il fondo è domiciliato in Irlanda, e la politica sui dividendi è di accumulazione, con le cedole che vengono reinvestite nel fondo stesso. I costi di gestione annui sono dello 0,05%.
Il fondo ha un indicatore di rischio di 6, ovvero in una scala che va da 1 a 7 possiamo parlare di rischio alto.
L’allocazione settoriale vede al primo posto il settore dei beni di consumo discrezionali, con il 19,71%, seguito dal settore della finanza con il 19,18% e quello tecnologico con il 14,82%.
Tra le prime 10 posizioni troviamo LVMH, Siemens e L’Oreal.
Lyxor EURO STOXX 50 UCITS ETF
L’indice EURO STOXX® 50 replica le 50 più grandi società dell’eurozona.
Il fondo ha una dimensione grande, pari a 2.412 milioni di euro, ed è stato lanciato a febbraio 2001.
Il metodo di replica è fisico, e non ha copertura valutaria.
Il dato sulla volatilità ad un anno è di 22,44%, ed è una volatilità alta.
Il fondo è domiciliato in Francia, e la politica sui dividendi è ad accumulazione.
I costi di gestione sono dello 0,20% annuo.
Il profilo di rischio del fondo è pari a 6, in una scala che va da 1 a 7, quindi parliamo di un rischio alto.
L’allocazione geografica vede al primo posto la Francia con il 41,54%, seguita dalla Germania con il 26,08% e dall’Olanda con il 13,57%.
Per quanto concerne invece la ripartizione settoriale abbiamo al primo posto il settore dei beni ciclici con il 19,72%, seguito da quello del settore finanziario con il 18,85% e da quello delle nuove tecnologie con il 15%.
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ETF su MSCI Emerging Markets
L’indice MSCI Emerging Markets è un indice sull’azionario internazionale che segue i titoli azionari di 27 paesi emergenti. L’indice copre circa l’85% del flottante aggiustato della capitalizzazione di mercato di ciascuna nazione.
I titoli azionari cinesi rappresentano quelli con una ponderazione maggiore all’interno dell’indice MSCI Emerging Markets con un peso del 37,50%, seguiti dal Taiwan (13,95%) e dalla Corea del Sud (13,22%).
Gli investitori in ETF traggono profitto dagli aumenti dei prezzi e dai dividendi dei componenti dell’MSCI Emerging Markets.
SPDR MSCI Emerging Markets UCITS ETF
L’indice MSCI Emerging Markets replica i titoli azionari dei mercati emergenti di tutto il mondo.
L’ETF ha una dimensione media di 298 milioni di euro ed è stato lanciato a maggio 2011.
Il metodo di replica è fisica e non ha copertura valutaria.
Il fondo è domiciliato in Irlanda e la politica sui dividendi è ad accumulazione, con le cedole che vengono reinvestiti nel fondo stesso.
Il costo di gestione ammonta allo 0,18% annuo. Il profilo di rischio è pari a 6, in una scala che va da 1 a 7.
La ripartizione per settore vede al primo posto il settore finanziario con il 21,66%, seguito dal settore IT con il 20,17% e dal settore dei beni di consumo ciclici con il 13,72%.
iShares MSCI EM UCITS ETF
L’indice MSCI Emerging Markets replica i titoli azionari dei mercati emergenti di tutto il mondo.
Il fondo ha una dimensione di 3.471 milioni di euro ed è stato lanciato a novembre 2005.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria.
Il fondo è domiciliato in Irlanda e la politica sui dividendi è a distribuzione, con le cedole che sono distribuite agli investitori ogni 3 mesi.
I costi di gestione ammontano allo 0,18% annuo.
Il profilo di rischio è alto, pari a 6.
L’allocazione geografica vede con il 31,96% aziende cinesi, seguite dal 15,14% di aziende di Taiwan e dal 13,11% di società indiane.
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF
L’indice MSCI Emerging Markets replica i titoli azionari dei mercati emergenti di tutto il mondo.
Il fondo è stato lanciato a settembre 2011 e ha una dimensione grande pari a 1.165 milioni di euro.
Il metodo di replica è sintetico e non ha copertura valutaria.
Il fondo ha domicilio in Lussemburgo e la politica sui dividendi è a distribuzione, con le cedole che non vengono reinvestite nel fondo ma sono distribuite agli investitori a cadenza almeno annuale.
Il costo di gestione ammonta allo 0,14% annuo.
Il profilo di rischio è di 6, ovvero un rischio alto in una scala che va da 1 a 7.
ETF China
Il modo più semplice per investire nell’intero mercato azionario cinese è investire in un ampio indice di mercato.
La peculiarità della Cina è data dal fatto che ci sono tre categorie di titoli azionari cinesi: Azioni A, azioni B e azioni H.
Oltre ai titoli azionari quotati ad Hong Kong, si può in alternativa investire negli indici dei mercati emergenti oppure in quelli dell’Asia.
Franklin FTSE China UCITS ETF
L’indice FTSE China 30/18 Capped replica aziende cinesi a grande e media capitalizzazione le cui azioni sono quotate nel mercato borsistico in Cina (classe A) o al di fuori della Cina. La più grande azienda nell’indice è limitata al massimo ad un 30 per cento della capitalizzazione dell’indice, mentre tutti gli altri componenti dell’indice ad un massimo del 18 per cento.
Il fondo ha una dimensione media pari a 255 milioni di euro, ed è stato lanciato a giugno 2019, quindi è un fondo recente.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria. Il fondo è domiciliato in Irlanda e la politica sui dividendi è ad accumulazione, con le cedole reinvestite nel fondo per sfruttare il potere dell’interesse composto.
I costi di gestione ammontano allo 0,19% annuo, mentre il profilo di rischio è di 6, in una scala che va da 1 a 7 e si tratta quindi di un rischio alto.
L’allocazione settoriale vede al primo posto il settore dei beni di consumo discrezionali con il 27,48%, al secondo posto i servizi di comunicazione con il 17,94% e al terzo posto il settore dei servizi finanziari con il 16,32%.
Lyxor MSCI China UCITS ETF
L’indice MSCI China replica le società cinesi più grandi e liquide quotate sulla Borsa Valori di Hong Kong.
Il fondo è giovane essendo stato lanciato a ottobre 2018 e ha una dimensione media di 435 milioni di euro.
Il metodo di replica è sintetico e non è protetto dal rischio di cambio non avendo la copertura valutaria.
Il fondo è domiciliato in Lussemburgo e la politica sui dividendi è ad accumulazione. I costi di gestione sono pari allo 0,29% annuo.
Il profilo di rischio è pari a 6, in una sala che va da 1 a 7, quindi è un rischio alto.
L’allocazione settoriale vede al primo posto il settore dei beni ciclici, seguito da quello delle telecomunicazioni, dei servizi finanziari, del settore farmaceutico e delle nuove tecnologie.
Alcune tra le principali aziende presenti nel fondo sono Tencent Holdings, Alibaba e Baidu.
HSBC MSCI China A Inclusion UCITS ETF
L’indice MSCI China A Inclusion replica azioni cinesi di classe A che sono anche incluse nel MSCI Emerging Markets.
Il fondo ha una dimensione di 69 milioni di euro, ed è quindi un fondo piccolo; è stato lanciato a luglio 2022 quindi è molto giovane.
Il metodo di replica è fisico e non ha copertura valutaria.
Il fondo è domiciliato in Irlanda, e la politica sui dividendi è ad accumulazione, con i dividendi che sono reinvestiti nel fondo stesso.
I costi di gestione ammontano allo 0,30% annuo.
Il fondo ha un profilo di rischio pari a 6, in una scala che va da 1 a 7.
Per quanto riguarda l’allocazione settoriale, il primo settore è quello dei beni di consumo discrezionali con il 30,95%, seguito dai servizi per le comunicazioni con il 18,71% e dal settore dei beni finanziari con il 15,12%.
Cosa vuol dire “tenere per sempre” e con quali criteri ragionare
La lista che trovi qui sopra è relativa agli ETF che appartengono ad indici ampi e solidi, che al loro interno hanno aziende solide e stabili.
In così poco tempo non si può fare un ragionamento approfondito, e un’analisi dettagliata, però ho cercato di spiegarti meglio che potevo come riconoscere i migliori ETF.
Solitamente ti devi chiedere se i fondi ci saranno ancora tra 10, 20 o 30 anni. Questo perché tu stai cercando un investimento che ti possa rendere nel lungo periodo, per sfruttare l’interesse composto, perciò devi ragionare sul lungo periodo.
I vantaggi degli ETF
Come ben saprai, gli ETF (Exchange-Traded Fund) sono dei fondi che replicano passivamente un benchmark di riferimento, e questo ti permette di investire diversificando in diverse aziende, e soprattutto di operare un investimento a costi contenuti. Come hai avuto modo di vedere infatti i costi di gestione per l’investimento annuale non sono così elevati, e comunque rimangono sempre sotto lo 0,30% solitamente, e questo si traduce quindi in un impatto poco preponderante sui tuoi investimenti.
Un buon cassettista infatti deve sapere diversificare, è fondamentale. Se scegli l’ETF acquisti un paniere che contiene le azioni di aziende sulle quali vuoi investire.
Come riconoscere un buon titolo da cassettista
Se sei un buon cassettista vuol dire che sei un investitore che ragiona sul lungo periodo: questo significa che compri titoli e li tieni per molti anni nel portafoglio, sfruttando il potere dell’interesse composto e facendo poche operazioni. In questo modo sicuramente non fai il gioco di banche e broker, perché loro puntano ad avere investitori più vicini agli speculatori, ovvero che tendono a voler ottenere un guadagno immediato dall’investimento.
Quest’ultimo tipo di investitore però ricorda di più coloro che giocano al casinò, mentre a mio avviso l’investitore cassettista ha un’intelligenza di investimento e sa mettere in piedi un investimento ragionato ed una strategia ponderata.
Un buon fondo deve appartenere ad un indice solido, che raggruppa al suo interno aziende solide e che hanno consolidato la loro presenza sul mercato, ed appartenenti a settori stabili.
Non concentrarti troppo sui dividendi: essi sono sì importanti, ma non sono tutto. Nel lungo periodo poi, devi guardare maggiormente a come le azioni verranno rivalutate poiché sarà quello che ti farà guadagnare davvero, quindi non focalizzarti troppo sul dividendo.
Se vuoi scoprire come investire con gli ETF ti consiglio di leggere questa guida approfondita.
Ulteriori guide per te
Se invece vuoi approfondire in generale la realtà degli investimenti, qui puoi trovare alcune guide utili:
Buona lettura.
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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