Investire in Valute: Come e Quando Comprare Valuta Estera per Guadagnare o Proteggersi

Stai pensando di investire in valute? L’investimento sul mercato valutario è uno di quelli più pubblicizzati dalle varie piattaforme che offrono la possibilità di investire nel nostro Paese. Siamo davanti ad un mercato estremamente volatile, dinamico, aperto praticamente 24 ore su 24 e che offre delle prospettive di guadagno alte.

Sembrerebbe il mercato del proverbiale Bengodi, ma stanno davvero così le cose? È davvero così facile guadagnare con il Forex e con i mercati valutari?

Lo vedremo insieme in una guida che è stata pensata per offrirti tutti gli strumenti di cui hai bisogno per decidere in autonomia se investire o meno in questo tipo di prodotti finanziari.

Due diverse esigenze che ti spingono a comprare valuta estera

Se stai pensando di acquistare valuta estera potresti avere due differenti esigenze:

  • Protezione: comprando valuta estera, infatti, diversifichi il rischio dell’area Euro e della svalutazione generale della nostra moneta. Inoltre, se fai investimenti in altra valuta comprando, per esempio, azioni o fondi quotati in dollari, potresti avere necessità di proteggerti con questo strumento;
  • Guadagnare con il forex: c’è gente che fa questo a tempo pieno oppure come seconda attività, di conseguenza il tuo profilo è orientato al trading online più che alla protezione.

Se ti interessa questa seconda tipologia di attività, ti consiglio di leggere la guida introduttiva al trading online dove spiego i principi base della materia: se hai voglia, puoi leggere e approfondire.

Veniamo ora al forex e vediamo brevemente di cosa stiamo parlando.

Che cos’è il Forex?

FOREX è l’acronimo di Foreign Exchange, ovvero Scambio Estero. Non esiste un mercato centralizzato per le divise nazionali, ovvero un mercato con sede fisica: il Forex è appunto l’insieme di tutte le piazze dove è possibile scambiare una valuta per un’altra.

Il Forex o mercato valutario è proprio questo: il mercato dove vengono virtualmente scambiate valute contro altre valute, ovvero Dollaro Americano contro Euro, Yen contro Franco Svizzero e chi più ne ha più ne metta.

Il mercato in questione svolge un’importantissima funzione per l’economia reale, in quanto per gli import e gli export è sempre necessario scambiare valuta straniera con la propria, anche se gli scambi dell’economia reale che avvengono su queste piazze sono una percentuale estremamente ridotta rispetto a quelli che avvengono a scopo più squisitamente speculativo.

Per capirci, al mercato partecipano fondi e capitalisti con capitali tali da muovere di diverse decine di volte il monte di denaro che viene scambiato nell’economia reale.

Queste caratteristiche rendono il mercato in questione particolarmente interessante anche per il piccolo risparmiatore:

  • tendenzialmente non c’è nessuno che può alterare il mercato grazie alla forza dei suoi capitali (gli episodi in realtà ci sono stati, ma si contano sulle dita di una mano in più di 40 anni di storia);
  • si può operare di giorno, di notte, da dovunque, anche per buona parte del weekend;
  • il mercato è relativamente semplice da capire, come avremo modo di vedere più avanti.

Il Forex è un mercato invisibile, nel senso che a contribuire alla formazione del prezzo di ogni valuta ci sono dalle grandi banche internazionali all’ultimo dei cambiavalute nella più sperduta località del pianeta.

Non esistono nodi centrali, non esistono regolatori di ultima istanza, non esiste nulla di tutto quello che siamo abituati ad associare agli investimenti finanziari.

Come si investe in valute?

L’investimento valutario negli anni ha finito per articolarsi in diversi strumenti, dall’investimento più semplice che prevede l’acquisto di una valuta e il suo mantenimento fino a che il prezzo sarà conveniente per la vendita, fino a strumenti molto articolati che possono prevedere addirittura contratti derivati sui derivati.

Investire con un conto in valuta estera

È un modo francamente demenziale per investire in Forex, perché presenta tutta una serie di problemi che rendono l’investimento attraverso questo canale dispendioso e con possibilità vicine allo zero di guadagnare:

  • i costi per la gestione di conti corrente in valuta estera sono, almeno in Italia, altissimi;
  • quando andremo a cambiare il denaro, ci dovremo attenere al tasso di cambio che la banca pratica, che in genere si discosta anche del 10% rispetto a quello ufficiale;
  • le operazioni di cambio valute sono lente.

Investire tramite piattaforma di trading

Oggi è possibile investire anche per conto proprio ricorrendo ad una delle tante piattaforme broker che offrono la possibilità di puntare su questa o quella valuta.

Le piattaforme broker autorizzate ad operare in Europa (tramite autorizzazione FCA o CySEC, tipicamente), offrono profili relativamente simili:

  • grafici avanzati per lo studio del mercato e dei trend;
  • possibilità di investire anche somme estremamente ridotte, spesso inferiori anche ai 100 euro;
  • possibilità di ricorrere alla leva finanziaria, questione della quale parleremo con maggiore approfondimento tra pochissimo;
  • accesso a praticamente qualunque tipo di coppia di valute sia scambiata sui mercati.

Le piattaforme di trading sono inoltre vantaggiose in quanto:

  • offrono piani a commissioni zero, dove il guadagno della piattaforma è nella differenza tra prezzo di acquisto e prezzo di vendita (bid & ask);
  • offrono la possibilità di investire con piazzamento ordini rapido, per intercettare qualunque tipo di trend.

Come scegliere una buona piattaforma broker

Scegliere una buona piattaforma broker non è difficile. I criteri di cui tenere conto quando scegliamo una piattaforma di investimento broker sono i seguenti:

  1. presenza di autorizzazioni, che possono essere le autorizzazioni Cysec, FCA o di qualunque altra autorità europea e facente parte del MiFID;
  2. liquidità della piattaforma;
  3. opinioni e recensioni sulle stesse da parte di chi ha già utilizzato la piattaforma – vanno analizzati i messaggi che parlano di depositi, di ritiro del denaro e di funzionamento generale della piattaforma;
  4. presenza di coppie: un broker che offre soltanto EUR/USD non è sicuramente un broker che deve interessarci. Anche nel caso del Forex è infatti il caso di differenziare e di affidare il proprio capitale a investimenti diversi.

Qui trovi le migliori piattaforme di trading, ho scritto una guida che dovrebbe esserti di aiuto per orientarti al meglio.

Il forex è una truffa?

No. L’investimento in valute non è assolutamente una truffa. Si tratta di un modo legittimo di speculare, anche se ovviamente bisogna cercare di proteggersi da quei servizi ulteriori e accessori che promettono miracoli (ricco in due giorni? Impossibile, lascia stare) in cambio di investimenti di piccola entità.

Il mercato valutario è un mercato come un altro e con la giusta preparazione si possono sicuramente ottenere risultati importanti.

Investire in valute è rischioso?

Sì. Al momento è uno dei mercati più volatili e rischiosi a disposizione del piccolo investitore e per questo motivo dovresti investire in questo settore esclusivamente se hai una alta propensione al rischio, se devi inserire in portafoglio una parte di investimenti ad alto rischio oppure se devi coprirti dai rischi di altri investimenti in valuta estera.

In tutti gli altri casi l’investimento valutario non deve essere mai e poi mai considerato come un investimento adatto: c’è sicuramente la possibilità di portare a casa dei rendimenti molto alti, ma al tempo stesso, come sempre avviene nel mondo della finanza quando i rendimenti sono alti, molto rischiosi.

Ulteriori risorse utili

Prima di salutarti vorrei lasciarti alcune guide di approfondimento da leggere: se stai valutando la possibilità di investire i tuoi risparmi è fondamentale che tu sappia esattamente in che direzione muoverti, poichè il rischio di fare un passo falso è assolutamente da evitare.

Se sei interessato al trading online, puoi leggere la sezione specifica del blog in cui affronto l’argomento sotto vari punti di vista.

Buona lettura!


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Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Laureato in Giurisprudenza, da sempre divoratore di libri e divulgatore sul web in campo economico e finanziario. Principali passioni: business, finanza personale e investimenti.
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Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Laureato in Giurisprudenza, da sempre divoratore di libri e divulgatore sul web in campo economico e finanziario. Principali passioni: business, finanza personale e investimenti.

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