Fondo Arca Green Leaders: Caratteristiche, Rischio, Costi e Scenari di Performance – Recensione Completa

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

18 Gennaio 2024

Se stai cercando delle informazioni sul fondo Arca Green Leaders (ISIN: IT0005396616) sei capitato nel posto giusto perchè oggi analizzeremo insieme tutte le sue caratteristiche, i costi, i vantaggi e gli svantaggi. 

Al termine dell’articolo poi troverai anche le mie opinioni a riguardo.

Cominciamo!

Chi è Arca Fondi SGR

Arca Fondi SGR è una società di gestione del risparmio che fa capo al gruppo BPER Banca. Si occupa della gestione dei fondi d’investimento e dei principali servizi di risparmio gestito proposti dal gruppo BPER, tra cui piani d’accumulo di capitale (PAC) e piani d’investimento del risparmio (PIR). 

Dal 2023 la società ha aperto un ramo di private equity per occuparsi anche di investimenti in startup e promettenti società non quotate.

Attualmente la società ha in gestione oltre €30 miliardi, cosa che la rende una delle SGR più importanti in Italia. Inoltre è una delle più attive nella gestione di fondi che si occupano in modo specifico di investire in strumenti ESG, per favorire la sostenibilità ambientale e la transizione climatica.

Arca Green Leaders: le caratteristiche 

Arca Green Leaders è un fondo che permette di investire sulle aziende che adottano al meglio i principi ESG (di responsabilità ambientale, sociale e di governance) grazie a una tecnica di gestione flessibile e dinamica che permette di variare nel tempo l’esposizione ai mercati finanziari.

È un fondo comune di investimento mobiliare di diritto italiano che rientra nell’ambito di applicazione della direttiva  2009/65/CE, appartenente al “Sistema Arca ESG Leaders”. 

Il fondo ha una durata fino al 31 dicembre 2100 salvo proroga.

Questo fondo si rivolge ai risparmiatori che cercano la rivalutazione del capitale nel medio/lungo periodo con un investimento diversificato, focalizzato sulle società che sono maggiormente attente alla transizione climatica e che hanno o che stanno predisponendo piani di contenimento di emissioni di gas serra così come auspicato dagli accordi di Parigi.

Investimento sostenibile 

Perché è molto importante investire in maniera sostenibile?

Ce lo sta chiedendo il nostro mondo: tutte le istituzioni internazionali infatti stanno cercando di promuovere un piano di azione che possa favorire un futuro più sostenibile e molte di queste proposte riguardano da vicino il mondo della finanza, che deve agire in maniera concreta per favorire una crescita economica più attenta all’ambiente e ai cittadini.

Il Green Deal Europeo sarà tra i principali motori di cambiamento e supporterà azioni in grado di promuovere un uso più efficiente delle risorse aiutando a ripristinare l’ecosistema riducendo nel contempo l’inquinamento.

Questo fondo è pensato proprio per investire sulle aziende che adottano al meglio i principi ESG, senza esporsi troppo alla volatilità dei mercati azionari grazie all’allocazione flessibile e dinamica del portafoglio. 

Esso fa parte della gamma dei fondi Arca ESG Leaders pensati appunto per un investitore che sta ricercando rendimenti ma nel rispetto della sostenibilità ambientale e sociale.

Oltre a Green Leaders infatti potrai anche optare per Arca Blue Leaders, il fondo che investe in titoli che hanno un focus sull’utilizzo sostenibile delle risorse idriche e dell’ecosistema marino.

In cosa investe il fondo

Arca Green Leaders investe in titoli del mercato azionario europeo di società che si caratterizzano per l’uso efficiente delle risorse, contenimento delle emissioni, combustibili puliti e produzione di energia rinnovabile. 

Il Fondo può investire in strumenti finanziari obbligazionari governativi e corporate, ivi comprese obbligazioni ibride e subordinate, sia “di adeguata qualità creditizia” sia di qualità inferiore, strumenti del mercato monetario e strumenti finanziari di natura azionaria. È previsto l’investimento in strumenti finanziari di natura azionaria nella misura minima del 30% e nella misura massima del 70%. 

Per quanto riguarda l’area geografica di investimento, essa è l’Europa.

Il benchmark

Il fondo è flessibile, sostenibile e responsabile e non ha un benchmark, quindi non abbiamo alcun parametro che ci possa servire come riferimento se dobbiamo guardare ai rendimenti e/o alle performance. Esso è gestito completamente in maniera attiva dai gestori.

Modalità di sottoscrizione e politica di distribuzione dei proventi

Per poter sottoscrivere il fondo il versamento minimo iniziale è alla portata di tutti gli investitori, visto che stiamo parlando di un importo pari a 100€. I versamenti successivi dovranno anch’essi essere pari a 100€.

Il fondo è ad accumulazione dei proventi, con le cedole che vengono reinvestite nel fondo: questa tipologia di politica si adatta bene a un orizzonte temporale lungo ed è pensata per sfruttare al massimo il potere dell’interesse composto.

Gli investitori possono richiedere in ogni momento il rimborso totale o parziale delle quote possedute.

Profilo di rischio

Il profilo di rischio del fondo è identificato da un punteggio di 3 su 7. Considerando che 1 è il punteggio di rischio più basso, 3/7 indica un profilo di rischio medio/basso. 

Si tratta di un prodotto adatto a chi cerca investimenti di lungo termine che offrano il massimo potenziale di rivalutazione delle quote, e quindi non adatto a degli investitori che abbuiano un orizzonte temporale breve e medio.

Questo vuol dire che è abbastanza improbabile che le cattive condizioni del mercato possano ridurre il valore dell’investimento.

I costi

Ora possiamo passare all’analisi dei costi del fondo: i costi sono un elemento determinante nella scelta degli strumenti per investire, dal momento che essi sono quelli che impattano sui rendimenti e sul risultato dell’investimento intero.

I costi erodono i rendimenti e quindi, converrai con me, vanno monitorati al massimo e ponderati.

Se non ti fosse totalmente chiaro questo concetto, ti consiglio di scaricare il nostro report gratuito in cui ti spiego come un prodotto troppo costoso possa davvero uccidere il tuo rendimento.

Vediamo quindi ora quali sono i costi di questo fondo.

Abbiamo i costi di ingresso, che sono previsti in diritti fissi pari a 3,50€, così come i costi di uscita.

Abbiamo poi il vero fulcro dei costi dei fondi a gestione attiva, ovvero le commissioni di gestione. Esse ammontano all’1,49% del valore dell’investimento all’anno. Questi li paghi ogni anno al gestore che si occupa dell’investimento per te.

Ci sono ancora i costi di transazione, pari allo 0,39% del valore dell’investimento all’anno.

Scenari di performance

Abbiamo ancora una cosa da analizzare prima di terminare il nostro articolo, e si tratta degli scenari di performance.

Questi scenari vengono calcolati in automatico utilizzando dei modelli matematici e tengono conto anche dei costi diretti del fondo.

Come puoi notare, vengono indicati gli scenari sia in caso di uscita dopo 12 mesi che di uscita dopo il periodo di detenzione raccomandato di 4 anni. 

La situazione è la seguente:

Lo scenario di stress indica la situazione in cui le circostanze di mercato che si verificano sono estreme.

Gli altri scenari sono stati basati sulla performance peggiore, media e migliore del prodotto o di un paramento di riferimento idoneo negli ultimi 10 anni. 

Certo si tratta di previsioni perchè comunque nel futuro i mercati potrebbero anche avere un andamento molto diverso: non si possono fare delle previsioni esatte.

Opinioni di Affari Miei su Arca Green Leaders

Abbiamo terminato la nostra analisi del fondo e abbiamo visto insieme tutte le caratteristiche di Arca Green Leaders.

Si tratta di un fondo comune di investimento con un obiettivo interessante e lodevole, visto che promuove criteri sociali, ambientali e di governance e si impegna a investire in aziende attente a questi aspetti.

Senza dubbio l’investimento sostenibile è uno dei capisaldi degli ultimi anni, e sempre più investitori scelgono i loro strumenti di investimento basandosi su valori e su scelte ponderate e attente all’ambiente.

Oltre a questo però dobbiamo analizzare e guardare ad Arca Green Leaders per ciò che è, ovvero un fondo comune di investimento.

Se hai avuto modo di leggere altri articoli qui su Affari Miei ti sarai reso conto, molto facilmente, che non siamo dei grandissimi fan di questi prodotti.

Un fondo comune infatti spesso è un prodotto complicato e inefficiente, con dei costi davvero elevati e spropositati, che rischia di mangiarti i rendimenti e di farti ottenere un risultato per nulla soddisfacente.

Se ti interessa capire di più su questi prodotti, abbiamo un report gratuito in cui spieghiamo le criticità di questi prodotti in dettaglio: leggerlo potrebbe aiutarti a risparmiare migliaia di euro ogni anno.

Voglio suggerirti di riflettere prima di compiere qualsiasi tipologia di investimento perchè agire d’impulso o prendere delle decisioni affrettate potrebbe davvero essere deleterio.

Proprio in relazione a questo ti voglio dire che lo studio e la formazione, a parer mio, sono sempre la soluzione e la strada migliore da percorrere.

Se impari ciò che sta alla base dell’investimento, se conosci tutti gli strumenti, se impari a reagire a un investimento sbagliato ma soprattutto se impari a fare solo investimenti giusti, allora, come si usa dire, sei già a metà dell’opera.

Ricorda che per compiere degli investimenti giusti occorre prima di tutto una strategia: senza strategia infatti non si va da nessuna parte.

E per avere una buona strategia occorre avere conoscenze e consapevolezze.

Per esempio ti posso parlare degli ETF: si tratta di fondi a gestione passiva che replicano un indice e possono avere dei costi davvero molto inferiori a quelli dei fondi a gestione attiva. Sono poi anche strumenti più trasparenti, efficaci ed efficienti.

Conclusioni 

Spero che questa recensione possa esserti utile per studiare le caratteristiche di questo fondo e magari per poterlo confrontare con altri fondi tra cui sei indeciso.

Spero soprattutto che possa essere uno sprone allo studio e alla consapevolezza dei tuoi soldi e dei tuoi risparmi.

Se sei curioso di scoprire i retroscena del risparmio gestito, dei conflitti d’interesse e dei costi molto elevati dei fondi comuni, ti consiglio di scaricare e leggere il nostro report gratuito in cui passiamo in rassegna tutte le loro criticità.

Nel caso in cui fossi interessato a scoprire di più su come Affari Miei si approccia al mondo della finanza personale e degli investimenti, invece, puoi iniziare da qui.

Prima di salutarti, sempre per restare in tema di formazione, ci tengo a lasciarti alcune guide utili per cominciare il tuo percorso di investimento in maniera consapevole e ottimale per te:

A presto!