Fondo Anima Valore Globale: Caratteristiche, Rischi, Costi e Scenari di Performance – Recensione Completa
Se ti stai interessando di investimenti e sei curioso di scoprire tutte le informazioni e le caratteristiche del fondo Anima Valore Globale (ISIN: IT0000386026) sei nel posto giusto.
Oggi analizzerò per te il KID (Key Information Document) e vedremo insieme tutte le caratteristiche, i vantaggi e gli svantaggi del fondo.
In questo modo potremmo vedere insieme se l’investimento in questo fondo possa adattarsi alla tua strategia e al tuo obiettivo di investimento.
Possiamo cominciare e analizzare lo strumento insieme.
In Questo Articolo Si Parla di:
Anima SGR: una presentazione
Cominciamo prima di tutto con una presentazione della società Anima SGR: essa ha sede a Milano e non fa capo a nessun gruppo bancario ed è quindi una società indipendente.
L’azienda è stata fondata negli anni ’80 e si è sempre dedicata ai servizi di asset management: grandi gestioni patrimoniali, gestione di fondi d’investimento e di prodotti di risparmio gestito.
Con oltre €150 miliardi di asset in gestione, ANIMA è una delle SGR più grandi d’Italia ed è quotata su Borsa Italiana.
ANIMA è considerata un titolo mid-cap, esattamente come le altre aziende su cui investe il fondo che stiamo esaminando.
Qui trovi tutta l’offerta di fondi Anima nel caso in cui ti interessasse.
Le caratteristiche del fondo Anima Valore Globale
Anima Valore Globale è un fondo che punta a individuare i titoli caratterizzati da un valore intrinseco superiore al prezzo mediamente espresso dal mercato.
Si tratta di un fondo che offre una grande diversificazione sia geografica che settoriale.
Si tratta di un fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano, che ha una durata fino al 31 dicembre 2050, salvo proroga o liquidazione anticipata.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
Non sai come investire?
In cosa investe il fondo?
Il fondo Anima Valore Globale investe in azioni emesse da società che mostrino stabili aspettative di crescita di emittenti dei paesi dell’Europa, dell’Asia, dell’Oceania, dell’America e dell’Africa.
La gestione dell’esposizione valutaria è di tipo attivo.
Il fondo utilizza anche strumenti finanziari derivati sia per finalità di copertura dei rischia sia per finalità diverse da quelle di copertura.
Il benchmark
L’indice di riferimento è un indice che viene preso come una sorta di paragone da fare con il fondo.
È meglio conosciuto come benchmark.
In questo caso esso è così composto:
- 5% ICE BofA Euro Treasury Bill (Gross Total Return – in Euro);
- 50% MSCI World (Net Total Return – in Euro);
- 45% MSCI World Enhanced Value (Net Total Return – in Euro).
Il grado di discrezionalità rispetto al benchmark è rilevante, in quanto la strategia d’investimento limiterà la misura in cui le attività di portafoglio potranno discostarsi dal benchmark.
Modalità di sottoscrizione e politica di distribuzione dei proventi
Dal momento che stiamo analizzando la classe A, vediamo come si può sottoscrivere il fondo.
Puoi optare per un versamento unico (PIC) di almeno 500€ con i versamenti successivi che dovranno essere lo stesso di 500€.
Potrai anche optare per un PAC, un piano di accumulo, e in questo caso potrai cominciare con un importo iniziale di 50€ almeno o di suoi multipli, e anche i versamenti successivi dovranno essere di almeno 50€ o multipli.
La politica di distribuzione dei proventi è ad accumulazione, con le cedole che non vengono distribuite agli investitori ma sono invece reinvestite nel fondo stesso per far crescere il tuo capitale e per sfruttare il potere dell’interesse composto.
Il profilo di rischio
Il profilo di rischio per Anima Valore Globale è pari a 5, in una scala che va da 1 a 7. Si tratta di un fondo rischioso, perchè 5 significa che siamo davanti a un fondo che investe soprattutto in azioni.
Devi essere consapevole dei rischi che corri e scegliere un fondo di questo tipo soltanto se nella tua strategia hai messo in conto la possibilità di detenere l’investimento per un tempo ragionevolmente lungo.
I costi
I costi vanno sempre considerati nel momento in cui si sceglie un investimento piuttosto di un altro.
Se vuoi approfondire questo argomento ti consiglio il nostro report gratuito in cui spieghiamo il vero impatto dei costi su un portafoglio.
Ti dico così in quanto le spese che sosterrai per sottoscrivere e per mantenere l’investimento saranno quelle che impatteranno sul rendimento di esso e sul suo risultato.
Per questo fondo abbiamo:
- Costi di ingresso: 4%;
- Costi di uscita: nessun costo di uscita;
- Commissioni di gestione: 2,13%.
Rendimenti passati
È bene, prima di confrontare i rendimenti, ricordare che le performance passate non devono servire come una previsione di quelli futuri, in quanto non è così che vanno analizzati.
Essi servono semplicemente per dare una panoramica all’investitore.
Ti allego i rendimenti tratti dal sito ufficiale:
Il fondo è sempre stato al di sotto del benchmark di riferimento, a parte all’inizio dell’anno 2019 quando si sono equivalsi…
Attualmente però le performance si discostano di molto, con il benchmark che registra un +60% circa e il fondo si ferma alla metà, ad un +30% circa.
Scenari di performance
L’ultima parte che controlliamo è relativa agli scenari di performance.
Si tratta di uno specchietto che dal 2023 la legge vuole che sia per forza inserito nel KID dei fondi comuni d’investimento.
Ti allego la schermata tratta proprio dal documento informativo.
L’investimento che prendiamo ad esempio è pari a 10.000€ con un periodo di detenzione raccomandato di 7 anni.
Come puoi vedere dalla tabella, gli scenari che si prospettano sono questi:
- Stress – Nel caso in cui tutto andasse per il verso sbagliato, potremmo raggiungere una perdita del -84,00% nel primo anno e del -28,56% dopo 7 anni;
- Sfavorevole – La perdita potrebbe arrivare al -22,70% in 12 mesi e limitarsi al -0,83% in 7 anni;
- Moderato – Il caso medio prevede una rivalutazione del 5,20% nel primo anno e una rivalutazione del 7,00% in 7 anni;
- Favorevole – Nel migliore dei casi potremmo avere una rivalutazione del +39,10% in un anno e del +12,91% in 7 anni.
È anche importante sapere che non vi è alcun rendimento minimo garantito, quindi potresti perdere tutto oppure una parte del tuo investimento.
Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.
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Opinioni di Affari Miei sul Fondo Anima Valore Globale
Ora che abbiamo analizzato tutti gli aspetti più importanti e salienti del KID possiamo passare alle conclusioni e alle riflessioni finali.
Come abbiamo visto questo fondo presenta alcune criticità, ma non si tratta di un problema di questo fondo in particolare ma di tutti i fondi comuni d’investimento.
Si tratta proprio di una caratteristica insita negli strumenti di investimento come questo.
Sto parlando soprattutto dei costi di gestione, che sono elevati.
Per approfondire questo discorso ti consiglio di scaricare il nostro report gratuito in cui spieghiamo in dettaglio le criticità dei fondi comuni a gestione attiva.
Non ti sto dicendo di non investire in questo strumento perchè non conosco la tua situazione personale e nemmeno la tua situazione finanziaria, sto soltanto cerando di farti riflettere a lungo perchè spesso quando si sceglie di investire si prendono delle decisioni affrettate e si sbaglia strumento e/o strategia, con conseguenze poi pesanti sui rendimenti e sugli obiettivi finali degli investimenti.
Qui su Affari Miei a tal proposito preferiamo utilizzare gli ETF.
Gli ETF sono fondi a gestione passiva che presentano caratteristiche a mio parere più convenienti e soprattutto sono degli strumenti molto più efficienti e trasparenti.
Uno strumento simile replica un indice di riferimento: grazie a questo essi saltano la parte del gestore; proprio per questo possono permettersi di abbattere i costi di gestione.
Un consiglio che siamo soliti dare qui sul nostro blog è quello di studiare e formarti: per non l’educazione finanziaria è il mezzo più potente che abbiamo a disposizione per prendere le migliori scelte possibili.
Se ti interessa approfondire questo punto non ti resta che scaricare il report gratuito in cui entriamo nel dettaglio delle criticità legate ai fondi a gestione attiva.
Siamo davvero arrivati al termine della nostra analisi, anche se prima di salutarti ci tengo a lasciarti delle guide con le quali potrai cominciare il tuo percorso di investimento sui mercati finanziari:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- REPORT GRATUITO - Hai investito in BTP o stai pensando di farlo? Ecco i RISCHI e Scopri Come Proteggerti al meglio!
Buon proseguimento su Affari Miei!
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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