Fondi Algebris: Opinioni sui Prodotti di Investimento. Quali Scegliere?
Stai cercando informazioni sui Fondi Algebris?
Ultimamente i fondi Algebris stanno diventando maggiormente noti agli investitori, quindi probabilmente ti interessa saperne di più su questi fondi e soprattutto cercare di capire le loro caratteristiche, quali sono i costi, e soprattutto se possa convenire scegliere un fondo Algebris per la propria strategia di investimento.
Non ti resta che continuare nella lettura di questo articolo; al termine troverai anche le mie opinioni a riguardo.
Cominciamo!
In Questo Articolo Si Parla di:
Chi è Algebris?
Algebris Investments è una società di gestione del risparmio globale che segue delle strategie di investimento long-only e alternative. È stata fondata nel 2006 da Davide Serra (ex analista azionario in Morgan Stanley) e attualmente ha uffici a Londra, Milano, Roma, Dublino, Zurigo, Boston, Tokyo e Singapore.
Si tratta di una società autorizzata e regolata dalla Financial Conduct Authority, dalla banca centrale d’Irlanda e opera in Italia attraverso la sua sede a Milano.
La loro specializzazione è nel settore finanziario globale, dato che investono attraverso la struttura di capitale delle istituzioni finanziarie sia in azioni che in obbligazioni.
La società offre una strategia di investimento complessa e diversificata, da quando hanno esteso le proprie competenze al credito globale e all’azionario italiano.
Essa si rivolge sia a investitori privati che a investitori istituzionali e può contare su 15 miliardi di masse gestite.
Opportunità e rischi dei fondi comuni d’investimento
Cosa sono i fondi comuni d’investimento?
Probabilmente se ti stai interessando a questa tipologia di investimento sai di cosa stiamo per parlare, ma un ripasso non fa mai male.
I fondi comuni d’investimento sono degli organismi di investimento collettivo del risparmio, che raccolgono tutti i capitali di tutti sottoscrittori in un unico patrimonio che viene poi gestito da un professionista del settore e successivamente investito in un paniere diversificato di titoli.
Ogni investitore possiede un certo numero di quote, che vengono definite sulla base della cifra che viene investita: in questo modo il rischio e il rendimento viene condiviso tra tutti i sottoscrittori.
Abbiamo detto che vi è un professionista che si occupa dei risparmi di tutti i sottoscrittori: questo modus operandi colloca i fondi comuni d’investimento nel grande mondo del risparmio gestito.
La gestione attiva viene effettuata appunto da un gestore, e questo consente di sfruttare in primis le sue capacità, e successivamente anche di ottenere una migliore diversificazione e soprattutto un maggior controllo dell’investimento.
Questi sono i vantaggi del risparmio gestito, e questi sono anche i motivi per cui viene scelto da chi non ha competenze in ambito investimenti oppure non si sente pronto o all’altezza per investire da solo.
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Migliori Fondi Comuni d’Investimento Algebris
Algebris crede fortemente nell’importanza di adottare un approccio che sia sostenibile agli investimenti, e che possa rispettare i requisiti di trasparenza stabili nel regolamento UE relativo all’informativa sulla sostenibilità nel settore dei servizi finanziari SFDR.
La società gestisce ad oggi otto fondi comuni di investimento, che adesso ti vado ad elencare.
Algebris Financial Credit Fund
Il fondo è stato lanciato il 3 settembre 2012 e ha domicilio in Irlanda. Il suo obiettivo è quello di generare un alto livello di reddito cedolare e una modesta rivalutazione del capitale.
Esso investe in debito subordinato e ibrido, emesso da istituzioni finanziarie sistematicamente importanti a livello globale.
L’investimento minimo che si può effettuare è di 10.000€ e le commissioni di gestione ammontano all’1,20% annuo.
Il suo profilo di rischio è pari a 5, quindi siamo su un rischio medio.
Algebris Financial Income Fund
Questo è stato lanciato il 13 agosto 2013 e ha sede in Irlanda.
Esso investe in titoli azionari e obbligazionari subordinati che sono emessi da banche e da istituzioni finanziarie a livello globale.
Il suo obiettivo è quello di ottimizzare i rendimenti cedolari, offrendo comunque un’esposizione prudente al mercato azionario e un alto dividend yield.
Anche in questo caso per effettuare un investimento occorrono almeno 10.000€, e le commissioni di gestione si attestano all’1,80% annuo.
Il profilo di rischio è più alto del fondo precedente, in quanto è pari a 6 in una scala che va da 1 a 7, quindi siamo praticamente quasi al rischio massimo.
Algebris Financial Equity Fund
Questo fondo ha domicilio in Irlanda ed è stato lanciato ad aprile 2015.
Il fondo ha un’esposizione long al mercato, e investe nell’azionario finanziario globale. Si tratta di uno strumento che persegue l’obiettivo di generare rendimenti corretti per il rischio che siano attraenti su base pluriennale.
L’investimento minimo in questo caso è di 10.000€ e le commissioni di gestione ammontano all’1,80% ogni anno.
Queste commissioni sono importanti da considerare in quanto impatteranno sui rendimenti.
Si tratta di un fondo rischioso perchè il suo profilo di rischio è pari a 7, ovvero il massimo possibile.
Algebris IG Financial Credit Fund
Questo fondo è stato quotato il 4 novembre 2019 e ha domicilio in Irlanda.
Esso investe soprattutto in titoli di capitale emessi da istituzioni finanziarie sistemiche globali, e ha l’obiettivo di generare un livello di reddito attraente e una crescita moderata del capitale, in un orizzonte temporale di medio termine.
L’investimento minimo è di 10.000€ e le commissioni di gestione in questo caso sono leggermente più basse, attestandosi all’1% annuo.
Si tratta di un fondo meno rischioso di quelli analizzati in precedenza: infatti il suo profilo di rischio è pari a 4 in una scala che va da 1 a 7.
Algebris Global Credit Opportunities Fund
Si tratta di un fondo lanciato a luglio 2016 con domicilio in Irlanda e valuta di base euro.
Esso investe in debito sovrano, societario e bancario su scala globale.
L’obiettivo del fondo è quello di generare dei rendimenti attraenti, ottimizzando al tempo stesso diversificazione e liquidità.
Le sue commissioni di gestione si attestano all’1,50% annuo, mentre le commissioni di performance sono molto alte, pari al 15%.
Anche questo fondo ha un rischio medio, pari a 4.
Algebris Core Italy Fund
Il fondo è stato lanciato il 13 ottobre 2017 e ha sede in Irlanda.
Esso investe principalmente in titoli azionari di società italiane con un focus sul segmento delle piccole e medie imprese.
Il fondo ha un rischio elevato, dal momento che esso è pari a 6 in una scala da 1 a 7, quindi quasi il massimo rischio possibile.
Le commissioni di gestione sono pari all’1,50% annuo e in questo caso l’investimento minimo è di 500€, quindi si tratta di un fondo maggiormente alla portata di tutti e soprattutto di che magari vuole destinare una piccola parte del suo patrimonio a un investimento di questo tipo.
Algebris Sustainable World Fund
Questo fondo è stato quotato il 19 ottobre 2022 e ha sede in Irlanda.
Si tratta di un fondo poco rischioso: il suo livello di rischio è 1, quindi siamo su uno strumento che presenta il minor rischio possibile.
Esso mira ad esercitare un impatto positivo in termini di sostenibilità ambientale e di standard sociali, e soprattutto a generare dei rendimenti positivi corretti per il rischio nel lungo periodo.
Il fondo investe in titoli azionari emessi da società globali quotate in borsa che contribuiscono in maniera positiva al raggiungimento degli obiettivi di sviluppo sostenibile delle nazioni unite, pur mantenendo una bassa impronta ambientale e supportando il benessere sostenibile del pianeta.
Le commissioni di gestione sono dell’1,90% e l’investimento minimo è sempre di 10.000€.
Algebris Sustainable Bond Fund
Si tratta di un fondo molto recente, quotato il 22 maggio 2023. Il suo domicilio è l’Irlanda e il suo profilo di rischio è pari a 3. Siamo su un rischio medio/basso.
Il fondo investe nel credito di alta qualità e in società resilienti su base globale.
Le commissioni di gestione si attestano allo 0,3% annuo e anche in questo caso l’investimento minimo è di 10.000€.
Come scegliere il fondo più adatto?
Dopo aver visto l’offerta dei fondi Algebris possiamo passare a vedere come scegliere il miglior fondo comune d’investimento secondo la propria strategia.
Ti posso consigliare in primis di controllare e di esaminare tutti i KIID di ogni fondo, per approfondire al meglio tutte le sue caratteristiche, i costi e i rendimenti, e successivamente potrai cercare di fare un confronto con più fondi per scegliere quello più adatto a te.
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Opinioni di Affari Miei sui Fondi Algebris
Giunti al termine della nostra analisi possiamo adesso cercare di capirne qualcosa in più e, soprattutto, cercherò di farti ragionare al meglio affinché tu possa prendere le decisioni più consone per te e per la tua strategia d’investimento.
Abbiamo visto che le masse gestite da questa società sono molto grandi: questo è da un lato certamente un bene, mentre dall’altro lato potrebbe anche rappresentare un problema perchè spesso se un fondo è troppo grande non performa al meglio.
Un altro punto critico da sottoporre senza dubbio ad analisi approfondita riguarda il settore in cui i fondi appena esaminati investono. Il settore preponderante per gli investimento è quello bancario/finanziario: questo denota una minor diversificazione nel paniere e ti dovrebbe far mettere in guardia circa le fluttuazioni e le performance del settore bancario e finanziario: infatti se dovesse esservi un momento negativo per questo settore oppure nel caso in cui ci fosse una grave crisi la performance dei tuoi fondi andrebbe monitorata. Non essendoci diversificazione il problema e i settori vanno tenuti d’occhio.
Per il resto i fondi proposti da Algebris sembrano essere delle buone alternative, e se sei davvero interessato a questo tipo di investimento ti consiglio di approfondire l’analisi consultando i prospetti dei fondi.
Se dovessimo poi fare un’analisi più ampia dell’investimento e quindi guardare ai fondi comuni in maniera generica ti direi che si tratta di un mondo complesso che merita particolare attenzione.
Il risparmio gestito infatti nasconde al suo interno parecchie insidie:
- Costi di gestione elevati;
- Poca trasparenza;
- Poca efficienza.
Sono tutti aspetti che vanno considerati nel momento in cui ti approcci all’investimento.
Qui puoi trovare maggiori informazioni sui fondi comuni d’investimento.
Detto questo ovviamente non ti sto dicendo di investire oppure di non investire in questi strumenti perchè non conosco affatto la tua situazione personale e finanziaria, ma ti invito soltanto a rifletterci.
Personalmente investo maggiormente nei fondi a gestione passiva, gli ETF, che purtroppo vengono proposti poco spesso dalle banche.
Si tratta di strumenti molto interessanti, ti lascio alcune risorse che potresti trovare interessanti:
Ultimo consiglio, ma quello più importante, è quello di studiare e di formarti, perché con lo studio riuscirai sicuramente e prendere coscienza e consapevolezza e di conseguenza a investire in maniera più autonoma e consapevole.
Puoi cominciare da qui:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- REPORT GRATUITO - Hai investito in BTP o stai pensando di farlo? Ecco i RISCHI e Scopri Come Proteggerti al meglio!
Buon proseguimento.
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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