Recentemente i giornali hanno ripreso a parlare dell’aumento dell’imposta di successione che, secondo alcuni partiti politici, dovrebbe essere all’ordine del giorno. Non mi interessa commentare i fatti politici, lo scopo di questo messaggio è quello di entrare nel vivo della gestione del patrimonio che è ciò che mi compete. Le Leggi tutto…
Come funziona la successione degli strumenti finanziari? Pensare alla propria successione e fare testamento è molto importante, specialmente quando in vita abbiamo investito in strumenti diversi tra loro oppure in strumenti finanziari di recente diffusione la cui disciplina è poco chiara. Infatti, anche se spesso si evita di pensare a Leggi tutto…
Cosa succede quando una persona muore senza aver scritto in vita un testamento? Chi eredita? A chi va il suo patrimonio? Purtroppo è sempre più frequente assistere a casi del genere: molti italiani infatti non affrontano questo tema, di vitale importanza, e non pianificano per tempo la loro successione. Al Leggi tutto…
Se sei giunto su questa guida significa che hai deciso di fare testamento e vuoi sapere come procedere. Innanzitutto, dunque, dobbiamo capire quale forma di testamento tu voglia fare: olografo, segreto o pubblico? Se non sei a conoscenza delle differenze non preoccuparti, le approfondiremo tra poco. Il punto è capire Leggi tutto…
Come sottolinea il termine stesso, quando si parla di pianificazione successoria non si intende nient’altro che il percorso attraverso il quale si stabilisce la trasmissione del patrimonio prima del momento del decesso. In sostanza, quindi, qualsiasi cosa accada nel corso della vita, grazie alla pianificazione successoria si ha la garanzia Leggi tutto…
Si può fare testamento a favore di un solo figlio? Cosa dice la legge a riguardo? Se stai pensando di devolvere il tuo patrimonio ad un figlio solo, escludendo il resto della prole, è importante che tu lo faccia in modo corretto ed evitando di violare quanto imposto dalla legge. Leggi tutto…
Il testamento olografo, disciplinato dall’articolo 602 del codice civile, è quel tipo di testamento che deve essere interamente redatto a mano dal testatore. Questo possiamo dire sia il requisito principale, ma come vedremo meglio tra poco, ci sono altrettante formalità che, se non vengono rispettate, determinano l’impugnabilità del testamento, portandolo Leggi tutto…
Redigere un testamento in totale autonomia non è semplice: bisogna far fronte a determinati requisiti, ai calcoli per la divisione corretta del patrimonio, conoscere quanto richiesto dalla legge e molto altro ancora. Insomma, per esprimere le proprie volontà non è sufficiente né munirsi di carta e penna (testamento olografo), né Leggi tutto…
Nel momento in cui una persona venga a mancare, gli eredi dovranno interfacciarsi o con la successione testamentaria, o con quella legittima. In ogni caso, la legge tutela i parenti più stretti del defunto, nonché il coniuge, i figli e i genitori. Come vedremo, quando si parla di quota legittima, Leggi tutto…
Posso dire con ragionevole certezza che la ricchezza degli Italiani, ad oggi, è un combinato disposto tra risparmio privato personale ed eredità da parte delle generazioni precedenti. In tutti questi anni di esperienza ho avuto modo di toccare con mano la genesi dei patrimoni dei nostri clienti e, quasi sempre, Leggi tutto…