Mediolanum Private Markets Italia II, il Fondo per Investire in Private Asset di Banca Mediolanum. Ecco Recensione e Opinioni
Se cerchi delle informazioni su Mediolanum Private Markets Italia II perchè ti è stato proposto dal tuo consulente oppure perchè ti stai interessando di fondi comuni d’investimento e vuoi avere delle informazioni maggiori, non ti resta che continuare nella lettura.
Oggi analizzeremo il fondo proposto da banca Mediolanum cercando di scoprire tutte le sue caratteristiche e i suoi costi, per poi passare al trarre delle conclusioni che ti facciano riflettere e che possano in qualche modo indirizzarti verso la soluzione migliore per te.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
Banca Mediolanum: Due parole
La banca ha sede a Basiglio, a Milano, ed è la capogruppo del Gruppo Bancario Mediolanum.
Il gruppo controlla le società prodotto nei tre settori del business, ovvero quello bancario, assicurativo e del risparmio gestito.
La società è anche quotata alla Borsa di Milano.
La mission della banca è votata a costruire un mondo migliore ogni giorno, per le persone e per il pianeta.
Uno dei loro obiettivi è senza dubbio dedicare una consulenza personalizzata unica, con soluzioni efficaci che coprono tutto l’arco della vita delle persone.
Come ti dicevo all’inizio l’offerta di Banca Mediolanum è davvero ampia, dal momento che è in grado di proporre ai suoi clienti soluzioni personalizzate pensate per soddisfare tutti i bisogni dei clienti.
Le caratteristiche di Mediolanum Private Markets Italia II
Mediolanum Private Markets Italia II è pensato per offrire agli investitori un investimento di lungo termine attraverso cui poter anche beneficiare delle agevolazioni fiscali per i PIR alternativi.
Questo fondo pone attenzione al sistema produttivo italiano e alle storie imprenditoriali che lo contraddistinguono. In questo modo potrai sostenere l’economia del paese, cogliendo le opportunità importanti che vengono offerte dal mondo dei private asset.
Il fondo è un fondo d’investimento alternativo chiuso, non riservato, di diritto italiano che si qualifica come fondo Feeder e che investe almeno l’85% del proprio patrimonio nel fondo Master denominato ECRA Private Markets Italia II, gestito da Eurizon Capital Real Asset.
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In cosa investe?
Il fondo investe in private asset.
Cosa sono? Sono quelle attività non quotate in Borsa, ma che sono possedute direttamente dal proprietario o dalla famiglia oppure da una società.
Questi creano valore aggiunto per il portafoglio degli investitori in due modi sostanzialmente:
- Consentendo l’accesso a opportunità di investimento esclusive, non disponibili sui mercati pubblici e non accessibili agli investitori comuni;
- Presentando un profilo di rischio interessante ed essendo soggetti a minor volatilità possono offrire una maggiore decorrelazione.
Il Fondo investe almeno l’85% del proprio patrimonio nelle quote del fondo di investimento alternativo (FIA) italiano di tipo chiuso non riservato denominato “ECRA Private Markets Italia” II (“Fondo Master”) gestito da Eurizon Capital Real Asset SGR S.p.A., qualificandosi pertanto come Fondo Feeder.
Le opportunità offerte dal fondo
Questo particolare fondo ti permette di investire nelle potenzialità delle piccole e medie imprese che rappresentano l’asse portante del sistema produttivo italiano. Esso offre anche accesso a nuovi mercati e a delle opportunità di investimento in private asset, come abbiamo visto.
Profilo di rischio
Il fondo si configura su un profilo di rischio pari a 6 in una scala che va da 1 a 7. Siamo di fronte a un rischio molto elevato, adatto solo quindi a investitori consapevoli e capaci e in grado di sopportare oscillazioni dei mercato e vari sconvolgimenti.
Modalità di sottoscrizione e di utilizzo dei proventi
L’investimento minimo e quelli successivi nella classe di quote L sono di 25.000€ e la durata del fondo è pari a 10 anni. La modalità di adesione è il versamento in unica soluzione (PIC).
Gli importi destinati nel piano Individuale di risparmio a lungo termine non possono essere superiori, per ciascun anno solare, a 300.000 Euro per anno e complessivamente a 1.500.000 Euro.
Gli importi destinati nel Piano individuale di risparmio a lungo termine (PIR) da parte di ogni singolo partecipante persona fisica non possono essere superiori, per ciascun anno solare, a € 40.000 e complessivamente a € 200.000.
Il fondo ha una politica sui dividendi a distribuzione, quindi esso permette di distribuire i proventi e, al termine del periodo di investimento di 5 anni del fondo Master, potranno essere disposti da parte della SGR anche rimborsi parziali di capitale.
La forma chiusa del fondo, che lo caratterizza come illiquido, comporta che il rimborso delle quote ai partecipanti avvenga soltanto alla data di scadenza del Fondo, la cui durata è pari a 10 anni.
I costi
La parte importante da considerare è quella dei costi.
Per questo fondo dovrai sostenere l’1% dell’importo investimento al momento della sottoscrizione come commissione di ingresso, mentre non dovrai pagare alcuna commissione di uscita.
Per quanto concerne invece i costi di gestione, essi si attestano all’1,25% del valore dell’investimento all’anno.
Non si applicano invece commissioni di performance.
Regime fiscale
Abbiamo detto prima che uno dei vantaggi dell’investire in questo fondo è relativo alla fiscalità.
Sull’ammontare dei proventi distribuiti e sulla differenza tra il valore di liquidazione e quello di sottoscrizione è applicata un’imposta sostitutiva nella misura del 26%, (del 12,50% sulla quota di provento riferibile alle obbligazioni e altri titoli del debito pubblico e titoli italiani e esteri a essi equiparabili nonché obbligazioni emesse dai Paesi facenti parte della c.d. white list).
Questo per quanto riguarda i proventi.
Dal momento che il fondo rientra tra gli investimenti qualificati destinati ai piani individuali di risparmio a lungo termine e specializzati in imprese di piccola e media dimensione, quali PIR alternativi, allora non sono soggetti alla tassazione i redditi relativi alle quote detenute da persone fisiche residenti fiscalmente nel territorio dello Stato italiano, nell’ambito di un PIR Alternativo al di fuori dell’esercizio di un’attività di impresa commerciale.
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Opinioni di Affari Miei su Mediolanum Private Markets Italia II
Abbiamo analizzato nel dettaglio il fondo proposto da Mediolanum, e ora possiamo cercare di trarre delle conclusioni.
Si tratta di una soluzione interessante e particolare volta al sostegno delle piccole e medie imprese italiane, che permette anche di beneficiarie delle agevolazioni fiscali previste per i PIR alternativi.
Tuttavia qui su Affari Miei non siamo dei grandissimi sostenitori dei fondi comuni d’investimento.
In questo momento infatti ti sto parlando dei fondi in generale, non soltanto di questi di Mediolanum.
Il mio discorso verte sulle perplessità che mi hanno sempre suscitato questi fondi, a partire dalla poca trasparenza dell’investimento in sé, per arrivare ai costi di gestione spesso elevati che impattano sui rendimenti ottenuti.
Non conoscendoti non posso azzardare a dire se si tratta di un investimento adatto a te oppure no, ma posso però cercare di farti riflettere.
Qui trovi una riflessione sui fondi comuni d’investimento.
Se non sei del tutto convinto di quello che ti sto dicendo, ti consiglio di scaricare il nostro report gratuito in cui spieghiamo in dettaglio le criticità dei fondi comuni a gestione attiva.
Nella nostra strategia preferiamo altri tipi di fondi, come gli ETF. Non solo offrono costi decisamente più bassi, ma sono quotati in Borsa e non prevedono alcun conflitto d’interessi. Inoltre si limitano a replicare un indice anziché tentare di batterlo, cosa che offre una trasparenza decisamente maggiore in termini di quali strumenti possono essere acquistati dai gestori.
Infine il consiglio che tendiamo a dare sempre più spesso alle persone che si approcciano al mondo degli investimenti è quello di studiare e formarsi, dal momento che senza conoscenza e consapevolezza non si va da nessuna parte, in ogni ambito della vita, così come in quello degli investimenti.
Studiare è il punto di partenza per cominciare la tua crescita personale e finanziaria, e per prendere consapevolezza dei tuoi mezzi.
Una volta individuata la tua strategia e i tuoi obiettivi infatti, sarà più semplice investire al meglio e cogliere le migliori opportunità dai mercati.
Prima di salutarti ti lascio alcune guide che potranno esserti utili:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
- REPORT GRATUITO - Hai investito in BTP o stai pensando di farlo? Ecco i RISCHI e Scopri Come Proteggerti al meglio!
Buon proseguimento su Affari Miei!
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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