Gestione Patrimoniale Fineco: Caratteristiche e Opinioni del servizio di Consulenza Finanziaria
Se stai cercando delle informazioni sulle gestione patrimoniale di Fineco Bank allora sei nel posto giusto perché oggi analizzeremo insieme questa tipologia di servizio che ti permetterà di scoprire un’ulteriore offerta proposta da Fineco e capire se è in linea con le tue esigenze.
Va fatta una premessa importantissima: non esiste una gestione in senso classico ma Fineco propone un servizio di consulenza che è quello che, nel panorama dell’offerta attualmente in essere, vi si avvicina di più.
Entriamo subito nel merito e scopriamo di cosa si tratta.
In Questo Articolo Si Parla di:
Fineco Bank: una presentazione
Come sono solito fare, prima di procedere con l’analisi del servizio ci tengo a darti qualche informazione sulla banca, così potrai capire meglio di che istituito si tratta e soprattutto potrai toccare con mano la sua solidità.
Fineco Bank è una banca diretta, multicanale e indipendente che offre servizi di banking, di credit, di trading e di investimento; può contare su una delle maggiori reti di consulenti finanziari, con oltre 2700 consulenti in tutta Italia pronti a rispondere a ogni domanda dei propri clienti e a seguirli nei loro investimenti.
Uno dei punti di forza di Fineco è proprio l’attenzione al cliente: questo la rende una delle banca con la più alta percentuale di clienti soddisfatti, pari al 92%.
Essa possiede inoltre più di 400 Fineco Center in tutta Italia, e dal 1999 sviluppa anche piattaforme online di trading.
Dal 2014 è quotata alla Borsa di Milano nell’indice FTSE MIB.
Essendo nata come banca digitale, sono molti i riconoscimenti che ha vinto nel settore, come per esempio l’applicazione che ha vinto il premio “WWW Il Sole 24 ore 2012″, oppure il sito web che ha vinto il premio come “sito web dell’anno” nella categoria finanza, mentre nel 2015 è stata definita la banca più consigliata al mondo grazie al passaparola.
Nel 2016 inoltre è stata inserita da KPMG al sesto posto nella classifica delle migliori aziende per customer experience in Italia, e tra le banche è al primo posto in assoluto.
È una delle banche più solide in Italia, con un CET1 ratio del 24,3%.
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La consulenza Fineco
Il modello della consulenza Fineco si basa sull’avere l’uomo al centro con la tecnologia al suo fianco.
In questo modo i consulenti Fineco si pongono come una guida professionale in grado di ascoltare le ambizioni e le necessità dei propri clienti. Inoltre vi è la tecnologia intelligente (essendo Fineco una banca digitale) che è al servizio del cliente per poter pianificare una strategia che sia il più possibile adatta al cliente stesso, alle sue esigenze e che possa fargli ottenere i risultati migliori ottimizzando i costi.
Fineco Bank è anche tra le banche più considerate e utilizzate in Europa proprio per gli investimenti: la consulenza come avrai capito è uno dei loro punti di forza.
6 punti chiave degli investimenti con Fineco
Come dicevamo il servizio di consulenza ti permette di avere un consulente Fineco sempre al tuo fianco, soprattutto nelle fasi di mercato che sono più delicate e in cui occorre davvero tenere d’occhio la situazione.
Essi sono disponibili anche e soprattutto online: il consulente analizzerà il tuo portafoglio anche a distanza, quindi ogni volta che ne avrai bisogno, senza la necessità di recarti per forza in filiale se non ti fosse possibile.
Successivamente riceverai le proposte di investimento e sarai tu a decidere se accettarle oppure rifiutarle, in pochi clic e seguendo la tua inclinazione e i consigli ricevuti.
Potrai anche utilizzare la firma digitale per firmare i contratti online, così non dovrai utilizzare la carta e soprattutto potrai anche condividere in diretta con il tuo consulente finanziario la navigazione del sito e magari chiedere qualche consiglio immediato sull’operazione che hai scelto di fare.
Altra cosa molto importante è il fatto che potrai sempre controllare i tuoi investimenti in tempo reale, sia dal sito che dall’applicazione Fineco.
Il sevizio offerto da Fineco si presenta come:
- personale: l’investimento è personalizzato per raggiungere i tuoi obiettivi;
- oggettivo: ti verrà consigliata la soluzione;
- semplice: dovrai solo decidere se accettare o rifiutare le nuove proposte di consulenza anche da remoto;
- digitale: potrai gestire i tuoi investimenti da un’applicazione;
- professionale: i consulenti sono a tua disposizione;
- innovativo: la banca investe in innovazione tecnologica pur non perdendo di vista il valore delle relazioni umane.
Tre diverse soluzioni…più una
Vediamo ora nel dettaglio le soluzioni pensate per le esigenze di ogni investitore, a seconda del valore del proprio patrimonio:
- Smart Investor: questa soluzione si rivolge a chi ha un patrimonio relativa piccolo fino a 50.000€. Potrai cominciare a investire in modo semplice ed efficiente. I consulenti Fineco potranno creare delle soluzioni su misura per gli obiettivi che intendi raggiungere, seguendo il tuo profilo di rischio/rendimento. Un consulente poi ti trasmetterà sempre una reportistica aggiornata e dettagliata sull’andamento del tuo investimento;
- Premium Investor: la seconda soluzione è per patrimoni fino a 500.000€, quindi rivolta a persone più patrimonializzate. Con gli innovativi servizi di consulenza Plus e Adivce potrai accedere a formule di investimento specializzate, con un monitoraggio costante degli obiettivi, del rischio e della qualità del portafoglio. In questo modo potrai anche sfruttare le soluzioni assicurative;
- Private Investor: questa soluzione è rivolta a chi ha un patrimonio elevato, fino a 2,5 milioni di euro. In questo caso vengono proposte delle soluzioni sofisticate per ottenere degli obiettivi importanti. Proprio per l’importanza del patrimonio potrai contare su una relazione unica con il consulente, per perseguire insieme degli obiettivi finanziari complessi. Avrai il servizio di gestione di portafogli collocato da Fineco, e anche una consulenza specializzata sul tax advisory, grazie alla collaborazione di partner esterni;
- Private Tailor: questa soluzione è l’eccellenza del private banking Fineco ed è pensata per investitori che possiedano più di 2,5 milioni di euro. Vi è anche un servizio di Advisory dedicato alla valorizzazione dei più grandi patrimoni familiari e aziendali. Fineco in questo caso segue un approccio globale per soddisfare le esigenze finanziarie anche attraverso la creazione di prodotti on demand. Inoltre vi è anche la collaborazione con partner esterni, che permettono di consegnare all’investitore delle soluzioni di asset protection, servizi fiduciari, fino all’art advisory e al real estate.
Come dicevamo in apertura, dal sito di Fineco non si evince la presenza di una gestione patrimoniale vera e propria ma questo servizio vi si avvicina molto, soprattutto nel versioni più avanzate, pur rimanendo nell’ambito della consulenza.
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Opinioni di Affari Miei sulle soluzioni per patrimoni Fineco
Siamo giunti al termine della nostra recensione e abbiamo visto insieme tutte le caratteristiche di questo servizio offerto da Fineco Bank. Si tratta di un servizio completamente focalizzato sul patrimonio, in grado di fornire soluzioni personalizzate a seconda delle esigenze e della disponibilità di ogni investitore.
L’offerta è interessante e rispecchia la consulenza Fineco, che può garantire servizi molto specifici e personalizzati grazie alla sua rete capillare di consulente finanziari.
Questi quindi sono i vari servizi di consulenza che vengono offerti a chi ha un patrimonio da investire e a chi sta ricreando delle soluzioni per investire con un supporto preciso e preparato.
Questo servizio non è molto diverso da quello offerto dalle altre banche italiane: molto probabilmente Fineco ti assegnerà ad un referente locale che ti proporrà investimenti per la maggior parte dei casi indirizzati verso una serie di fondi comuni a gestione attiva o fondi passivi propri o di altre aziende.
A seconda di quanto sarai fortunato, incontrerai un consulente più o meno preparato che risponderà alle tue domande e ti darà assistenza.
A molte persone va bene così, molte altre invece vorrebbero qualcosa in più perché desiderano essere protagoniste nella gestione del proprio patrimonio.
Detto molto semplice, vorrebbero capire come vengono gestiti i soldi, dove vanno e avere l’ultima parola e questo generalmente accade di rado con le banche che tendono a proporre le proprie soluzioni.
Se il tuo desiderio è quello che ho appena espresso, probabilmente potresti trovare poco utile questo servizio così come quello di altre banche e potresti, invece, ritenere molto più interessante un approccio diverso che parta dalle basi della pianificazione finanziaria: in tal caso, ti consiglio di leggere questa guida in cui affrontiamo proprio il tema a cui ho fatto cenno.
Ulteriori risorse
Oltre a questo, ci tengo a lasciarti alcune risorse che potranno esserti davvero di aiuto nel cominciare un tuo personale percorso di investimento:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
- Percorso per Investire: Guida per Over 65
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Buona lettura e buoni investimenti!
Scopri che Investitore Sei
Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:
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