BTP Valore Maggio 2024: È il Momento di Comprare a Piene Mani?

Maria Carrano

Consulente Finanziario Indipendente e Co-Fondatrice di Affari Miei

17 Aprile 2024

Con la prossima emissione dei BTP Valore prevista per maggio 2024, è tempo di valutare se questo strumento possa essere una valida aggiunta al tuo portafoglio di investimenti. I BTP Valore sono stati oggetto di interesse per molti investitori privati grazie alle loro condizioni favorevoli e rendimenti relativamente attrattivi. Come sempre è essenziale ponderare ogni aspetto prima di prendere una decisione e in questo articolo proveremo a fare delle previsioni sui rendimenti che, ad oggi, non sono ancora noti.

La Nuova Emissione di Maggio 2024

Dal 6 al 10 maggio avrai l’opportunità di investire nei nuovi BTP Valore. Questi titoli possono essere acquistati facilmente tramite il tuo home banking, presso banche o uffici postali senza commissioni aggiuntive, il che rende l’investimento accessibile e con costi contenuti limitati alle sole commissioni previste per l’acquisto sul MOT.

L’investimento minimo richiesto è di 1.000 euro, rendendo questi BTP accessibili anche a chi non dispone di grandi somme da destinare all’investimento.

Previsioni Rendimento BTP Valore: che interessi aspettarsi?

Al momento, i dettagli specifici sui rendimenti non sono ancora stati divulgati e saranno resi noti il 3 maggio. Basandosi sui rendimenti attuali di titoli simili è possibile anticipare che il rendimento lordo totale, inclusivo del premio fedeltà che è stato aumentato dallo 0,7% allo 0,8%, potrebbe aggirarsi tra il 3,7% e il 3,9% lordo, ovvero tra il 3,23% e il 3,41% netto.

Essendo previsto il meccanismo step-up con cedole crescenti, è possibile che la remunerazione degli ultimi anni di detenzione si avvicini al 4%.

Questi rendimenti, se confermati, rappresentano una buona opportunità in un panorama di investimenti a basso rischio.

Vantaggi Fiscali e Modalità di Acquisto

Il BTP Valore offre vantaggi fiscali non trascurabili, con una tassazione ridotta al 12,5% su cedole e premi di fedeltà, oltre a essere esente dalle imposte di successione e, a partire dal 2024, escluso dal calcolo dell’ISEE per somme fino a 50.000 euro.

Queste caratteristiche rendono i BTP Valore particolarmente attraenti sotto il profilo fiscale, offrendo un ulteriore incentivo per gli investitori.

Rischi

Investire in BTP Valore non è privo di rischi. La variazione dei tassi di interesse può influenzare negativamente il valore del titolo sul mercato secondario, soprattutto in un contesto di instabilità economica. È fondamentale comprendere che potresti affrontare delle perdite se decidi di vendere il titolo prima della sua maturazione. Inoltre, i cambiamenti nella politica economica e finanziaria nazionale possono avere un impatto diretto sul rendimento di questi strumenti.

Se sei spaventato da questa tipologia di rischi sui BTP che hai già in portafoglio, ti consiglio di scaricare il nostro report gratuito in cui approfondiamo il tema.

Le Mie Opinioni

Personalmente, ritengo che i BTP Valore possano essere una scelta interessante per chi cerca un investimento relativamente sicuro e con discreti rendimenti a medio termine.

L’investimento in BTP Valore, in ogni caso, dovrebbe essere considerato come parte di una strategia di portafoglio diversificata, in particolare per coloro che hanno un orizzonte di investimento a lungo termine e possono gestire le fluttuazioni del mercato.

L’errore commesso da troppi investitori è quello di concentrare quasi tutte le proprie risorse sui titoli di stato italiani e questo li espone al rischio Paese. Se questo concetto non ti è chiaro, ti consiglio di guardare il video che riporto qui:

Se hai sottoscritto altri BTP in passato e stai cercando approfondimenti circa i rischi, ti invito a consultare questa guida gratuita in cui li analizziamo dettagliatamente al fine di fornirti un quadro chiaro e preciso sulle prospettive del tuo investimento.

Se desideri approfondire gli aspetti generali legati alla gestione del patrimonio, ti lascio alcune risorse gratuite che sicuramente ti saranno utili:

Buon proseguimento su Affari Miei.