AdviseOnly, Recensione della Piattaforma: Conviene o No?

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

9 Dicembre 2016

AdviseOnly è un servizio che permette di effettuare investimenti, su diversi mercati, seguendo una modalità che è già popolare negli Stati Uniti e nei mercati finanziariamente sviluppati.

Il servizio è infatti una piattaforma ibrida, che permette di andare a creare il proprio portafoglio, gestirlo da solo o in collaborazione con il servizio AO Tutor (a pagamento, di cui parleremo più avanti), oppure di affidarsi ad uno dei portafogli che l’azienda propone a chi ha sottoscritto il servizio.

Il risultato è una piattaforma che permette di muoversi con una certa libertà (per chi ha esperienza) e di farsi guidare per chi invece vuole gestire il minimo indispensabile dei propri investimenti.

Se le opinioni, le recensioni e gli aspetti particolari di AdviseOnly si dovessero fermare qui, non avremmo scoperto nulla di nuovo, in quante molte altre piattaforme permettono di avere a disposizione strumenti del genere.

AdviseOnly: sposata la rivoluzione fintech

AdviseOnly fa affidamento, e forse più di quanto vorrebbe far sapere, sul fintech. Parliamo di una nuova concezione e un nuovo modo di fare finanza, che fa affidamento in modo piuttosto massiccio su quelli che sono gli strumenti offerti dall’informatica, dal Machine Learning e dal data mining.

Parole astruse per molti, soprattutto per chi non si occupa di queste specifiche tipologie di investimento, ma che possono essere riassunte nel fatto che l’investimento è indirizzato, in larghissima parte, non dalla componente umana, ma piuttosto da quelli che sono gli indirizzi segnalati dai computer.

Il sistema è in realtà più complesso di quello che potrebbe sembrare dalla nostra breve descrizione e, almeno per diverse aziende, sembrerebbe dare i suoi frutti.

La fredda macchina e i freddi numeri (a patto che siano stati tarati per bene) hanno un vantaggio competitivo importante nei confronti dei trader, che sono pur sempre persone, sottoposte ad emozioni e offuscati dalla vittoria o dalla sconfitta.

Il sistema non ha convinto però ancora tutti, anche se AdviseOnly, che comunque promette di avere controllo dei software, che vengono comunque aggiornati e indirizzati con gli indirizzi degli specialisti del gruppo.

Sia per il mercato consumer che per il B2B

L’offerta di AdviseOnly inoltre non è pensata soltanto per il mercato consumer, ovvero per chi, come magari noi, ha bisogno semplicemente di una piattaforma per gli investimenti, sia di aziende che devono investire parte del capitale, sia ancora di promotori finanziari che hanno bisogno di una piattaforma da rivendere ai propri clienti.

Inoltre AdviseOnly offre anche una sezione distaccata preparata per le comunicazioni aziendali. Dall’azienda si può infatti acquistare il servizio di content marketing e di native advertising, la gestione di blog del settore finanziario, rielaborazione dei contenuti finanziari, gestione di account social e newsletter.

Un servizio per intenderci completo anche per chi, gestendo società di investimento di capitali, ha bisogno di mettersi in pari con le nuove evoluzioni del settore.

L’investimento diretto: la piattaforma AdviseOnly

AdviseOnly, così come ormai praticamente tutte le piattaforme in circolazione, permette di investire diversamente nei prodotti finanziari che si preferiscono, tra quelli che però vengono selezionati da AdviseOnly.

Fin qui non c’è nulla di nuovo per la piattaforma specifica di cui stiamo parlando: le novità e le specificità però, arriveranno tra poco, continuate a leggere.

Il servizio AO Tutor

Il servizio forse più interessante da parte di AdviseOnly è quello di Ao Tutor: un sistema che gode del calcolo del rischio e delle indicazioni di acquisto e vendita che sono una combinazione tra le determinazioni degli specialisti del gruppo e quanto il software restituisce dopo aver analizzato i mercati.

Si può dunque avere, al costo di 49 euro l’anno (somma particolarmente bassa, se paragonata alle analoghe offerte degli altri gruppi), un costante aggiornamento se quelli che sono gli andamenti di mercato e le previsioni sul futuro degli stessi, un calcolo immediato del rischio, nonché la possibilità di avere a disposizione suggerimenti su come modificare il proprio portafoglio al mutare delle notizie e dei dati che arrivano dal mercato.

Un gruppo davvero indipendente?

AdviseOnly è stato più volte avvicinato a Fineco, anche se nel momento in cui vi scriviamo nella composizione societaria non figurano capitali che arrivano da gestori di fondi, istituzioni bancarie, istituti di credito, altri gestori che potrebbero influenzarne l’indipendenza.

È uno dei fattori più importanti tra quelli che hanno determinato il successo del gruppo, che nel suo materiale pubblicitario non ha mancato di rimarcare il fatto che, essendo indipendente, ha degli interessi che sono perfettamente coincidenti con quelli dei propri clienti.

AdviseOnly è sicuro?

Trattandosi di un mero intermediario, non ha responsabilità finanziarie nei confronti di chi apre un account. L’acquisto dei fondi e dei titoli sarà effettuato direttamente alla fonte, ovvero alla SICAV o al fondo di gestione.

Non ci sono dunque capitali che verranno immobilizzati presso l’azienda e dunque in linea di massima non dovreste affatto preoccuparvi dell’andamento dell’azienda. I vostri capitali saranno presso i fondi di gestione, sulla cui sicurezza e solidità vigilano non solo le autorità di borsa e finanza che operano in Italia, ma AdviceOnly stessa.

Test del DNA finanziario

Il nome è particolarmente poetico, anche se non si tratta di altro di un meccanismo software per il calcolo del profilo di rischio.

Tramite il Test del DNA finanziario offerto gratuitamente potrete ottenere, rispondendo a domande facili e accessibili a tutti, un profilo completo della vostra propensione al rischio, importantissima quando si tratta di scegliere se investire o meno su un determinato strumento.

Il servizio è offerto anche da altre aziende ed è anzi obbligatorio (anche se in forme forse meno piacevoli e immediate) anche presso le banche che provano a vendervi un certo prodotto finanziario: potete farci comunque affidamento per conoscere più a fondo la persona che meglio dovrete conoscere prima di investire.. ovvero voi stessi.

I portafogli gestiti

AdviseOnly propone anche portafogli completamente gestiti, che hanno come obiettivo quello di portare, a diverse tipologie di clienti, profitti e rischi in linea con le loro aspettative.

Sulla composizione dei fondi, che cambia piuttosto rapidamente data anche la natura dinamica che AdviseOnly ha voluto imprimere, bisognerà consultare necessariamente i documenti forniti dall’azienda.

Sulla bontà dell’investimento in quanto tale, invece, starà a voi controllarne i rendimenti e paragonarli a quelli di fondi simili, ricordandoci però sempre di andare a controllare anche i costi collegati.

Per chi è adatto?

AdviseOnly è una piattaforma che può essere utile per due diversi tipi di investitori:

• chi vuole operare in autonomia pur avendo il supporto di una discreta piattaforma fintech, senza però spendere una fortuna;
• chi ha bisogno invece di una gestione più completa del proprio portafoglio e che può orientarsi verso i prodotti “pronti” offerti da AdviseOnly.

Anche i servizi riservati al B2B, combinati con la sezione dedicata alle comunicazioni, sono piuttosto interessanti e chi potrebbe trarne giovamento per la propria attività di impresa dovrebbe sicuramente tenerne conto.

Risorse Utili

Se ti stai approcciando adesso agli investimenti, puoi cominciare dai seguenti percorsi tematici:

Buon proseguimento su Affari Miei.