L&G Artificial Intelligence ETF: Caratteristiche, Costi e Opinioni – Recensione Completa
Se stai cercando delle informazioni su L&G Artificial Intelligence ETF, identificato con ISIN: IE00BK5BCD43 e ticker: AIAI, allora sei nel posto giusto perché oggi analizzeremo nel dettaglio questo fondo.
Se ti interessa investire nel comparto dell’intelligenza artificiale in modo semplice e trasparente, continua a leggere: in questo articolo esaminerò le principali caratteristiche, i costi, la composizione, i rendimenti, i rischi e, infine, condividerò le mie opinioni personali su questo strumento, per cercare di darti alcune chiavi di lettura affinché tu possa comprendere se possa essere considerato uno strumento adatto a te oppure no.
Alla fine dell’articolo avrai quindi tutti gli elementi per capire se questo ETF fa al caso tuo.
Buona lettura!
In Questo Articolo Si Parla di:
IE00BK5BCD43: Presentazione dell’ETF
L&G Artificial Intelligence ETF è un fondo a gestione passiva lanciato il 2 luglio 2019, domiciliato in Irlanda, progettato per offrire un’esposizione globale all’intelligenza artificiale.
Replica l’indice ROBO Global® Artificial Intelligence Index TR, un paniere che include aziende selezionate in base all’entità dei ricavi derivanti da tecnologie AI.
A differenza di altri strumenti che utilizzano derivati, questo ETF fa replica fisica completa, detenendo direttamente tutti i titoli dell’indice.
Il patrimonio del fondo ammonta a circa 791 milioni di euro, un segnale positivo per la sua liquidità e notorietà nel panorama degli ETF tematici .
Composizione dell’ETF
Possiamo adesso passare all’analisi approfondita del fondo, cercando di capire a che paesi e a che settori appartengono le aziende che troviamo nel paniere.
Se ci soffermiamo sulla distribuzione geografica abbiamo:
- Stati Uniti: 75,9%
- Taiwan: 5,2%;
- Paesi Bassi: 4,5%;
- Israele: 4,2%;
- Cina: 3,2%;
- Brasile: 2,1%;
- Canada: 1,9%;
- Regno Unito: 1,6%;
- Germania: 1,4%.
Per quanto riguarda invece i settori abbiamo che l’ETF è pesantemente orientato verso la tecnologia, con prevalenza per:
- Informatica: 75,5%;
- Beni di consumo discrezionali: 9,4%;
- Servizi di comunicazione: 5,6%;
- Assistenza sanitaria: 4,8%;
- Industriali: 1,5%;
- Immobiliare: 1,3%;
- Materiali di base: 1,2%;
- Settore finanziario: 0,9%.
Il portafoglio include 54 titoli, con le prime 10 posizioni che rappresentano circa il 24,7% del totale.
Tra questi: Cloudflare, CrowdStrike, NVIDIA, Microsoft, AMD, Snowflake, Datadog e altri nomi di spicco.
Benchmark
Il benchmark seguito dal fondo è il ROBO Global® Artificial Intelligence Index TR, che seleziona società da tutto il mondo in base a parametri come la percentuale di ricavi derivanti dall’AI, rilevanza tecnologica e performance operativa.
Le aziende vengono suddivise in 11 sotto-settori (come semiconduttori, machine learning, sicurezza informatica e automazione).
Il paniere è ribilanciato trimestralmente con una metodologia equal-weighted, che evita eccessi di concentrazione e include esclusivamente imprese conformi ai criteri ESG .
Modalità di distribuzione dei proventi
Vista la politica di accumulazione, l’ETF non distribuisce cedole o dividendi ma reinveste i proventi generati dalle società, favorendo la crescita del patrimonio attraverso l’interesse composto. È una scelta comune tra gli ETF tematici, ed è un approccio pensato per un investitore che sia interessato al lungo periodo, ad investire con continuità per accrescere il capitale.
Profilo di rischio
Secondo il KID il fondo presenta un profilo di rischio pari a 5 su una scala da 1 a 7, indicativo di un livello di rischio abbastanza elevato.
Questo è dovuto alla forte esposizione al settore tecnologico e all’assenza di copertura valutaria, che espone l’investitore al rischio di cambio tra euro e dollaro.
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Scenari di performance
Il KID deve includere una parte dedicata agli scenari di perfomance.
Prima di tutto una precisazione: l’andamento futuro dei mercati non può essere previsto con esattezza. Gli scenari riportati rappresentano solo un’indicazione di alcuni dei possibili risultati sulla base dei recenti rendimenti. I rendimenti effettivi potrebbero essere inferiori.
Inoltre non esiste un rendimento minimo garantito, quindi potrebbe anche accadere, in caso di andamento negativo dei mercati, che il tuo investimento possa andare del tutto perso.
Vediamo ora i vari scenari possibili dopo 5 anni, ovvero il periodo di detenzione raccomandato:
- Scenario di stress: -36,2% è il rendimento medio per ciascun anno;
- Scenario sfavorevole: 1,2% è il rendimento medio per ciascun anno;
- Scenario moderato: 17,9% è il rendimento medio per ciascun anno;
- Scenario favorevole: 40,6% è il rendimento medio per ciascun anno.
Costi e commissioni
Con un TER dello 0,49%, l’ETF è allineato ai competitor tematici. Non prevede spese di entrata o uscita, ma potrebbero aggiungersi costi di negoziazione e conversione USD–EUR a carico del tuo intermediario .
Come acquistare
Il fondo è quotato su Borsa Italiana, Xetra e su borse internazionali.
È disponibile sui broker più comuni come Degiro, Directa, Fineco, Sella e BinckBank. Prima di investire, valuta commissioni, liquidità, e valuta di negoziazione.
A tal proposito qui trovi le migliori offerte, così potrai scegliere quale piattaforma è la migliore per gestire i tuoi investimenti.
Opinioni su L&G Artificial Intelligence ETF
Siamo arrivati al termine della nostra recensione.
In questa analisi approfondita abbiamo esaminato l’L&G Artificial Intelligence ETF, valutandone gli aspetti tecnici, i costi, la composizione e il profilo di rischio.
Si tratta di uno strumento ben concepito per esporre il portafoglio alla crescita dell’AI in modo semplice e trasparente.
Tra i punti di forza possiamo annoverare la replica fisica completa dell’indice AI, le dimensioni significative del fondo, la metodologia equal-weighted e l’effettiva implementazione dei criteri ESG. Q
ueste caratteristiche garantiscono buona trasparenza, anticipo tecnologico e diversificazione settoriale/geografica.
Ci sono però anche delle criticità da valutare, tra queste sicuramente la volatilità elevata che rende l’investimento rischioso nel breve termine, e richiede una visione di medio-lungo periodo (almeno 5 anni).
L’assenza di distribuzione significa che non è adatto per chi cerca reddito, e le performance dipendono fortemente dall’evoluzione del mercato tecnologico globale.
Questo fondo è ideale per chi è convinto del potenziale dell’AI, ha orizzonte temporale prolungato, tollera oscillazioni importanti e desidera una componente “crescita tematica” nel proprio portafoglio.
In conclusione, questo ETF può essere un’ottima scelta per sfruttare il megatrend dell’IA attraverso un prodotto semplice e liquido e per avere un buon equilibrio tra rendimento potenziale e diversificazione.
Il mio consiglio è sempre quello di diversificare l’investimento, dal momento che un portafoglio ben bilanciato deve essere per forza di cose diversificato, altrimenti si rischia di esporsi troppo a un settore piuttosto che a un altro e di ritrovarsi poi con un investimento sbilanciato.
Se ti interessa approcciarti in maniera concreta a questi strumenti ti invito a scaricare il nostro report con 3 ETF per cominciare.
Se sei un investitore alle prime armi e vuoi imparare a costruire un portafoglio in modo consapevole, ti consiglio di partire da queste risorse:
- Che Investitore Sei? Scopri Subito il Tuo Percorso
- Percorso per Investire: Guida per Neo Lavoratori
- Percorso per Investire: Guida per Giovani Coppie con Figli
- Percorso per Investire: Guida per Mezza Età
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