Banca Generali Private: Tutela e Previdenza, Ecco Quali Strumenti Puoi trovare!

Davide Marciano

Co-fondatore di Affari Miei

14 Luglio 2021

Hai sentito parlare di Banca Generali Private, la rete di vendita di Banca Generali che si prende cura del patrimonio attraverso una rete di consulenti e vorresti saperne di più?

In questo articolo troverai informazioni sul servizio di consulenza offerta da questa banca, e in particolare vedrai quali prodotti ti vengono messi a disposizione per quanto riguarda la tutela e la previdenza.

Buona lettura!

Due parole su Banca Generali

Banca Generali nasce nel 2000 per volontà di Assicurazioni Generali, e ha l’obiettivo di concentrare in un unico polo tutte le attività per la promozione e per la gestione di prodotti finanziari rivolti alla clientela in Italia.

La banca private è leader in Italia nella pianificazione finanziaria e nella tutela patrimoniale dei clienti, grazie ad una rete di consulenti ai vertici del settore per competenze e professionalità.

La banca è quotata alla Borsa di Milano nell’indice FTSE Mib.

La banca fa parte del Gruppo Generali, che è il più grande gruppo assicurativo in Italia e uno tra i principali attori a livello internazionale.

Banca Generali Private ha un’offerta unica che va dai prodotti bancari, alle soluzioni d’investimento, all’advisory e ai servizi esclusivi e personalizzati nell’ambito del wealth management, con una particolare attenzione all’innovazione digitale.

Nel 2020 erano la sesta banca del mercato italiano per capitalizzazione e una delle più riconosciute aziende del settore in Italia, apprezzata anche all’estero.

L’offerta della banca è molto varia come abbiamo detto. Vediamo nel dettaglio di cosa si tratta:

• Servizi bancari: conti e servizi bancari adattabili alle necessità di ciascuno, rendendo l’operatività quotidiana semplice ed efficiente;
• Risparmio amministrato: parliamo della componente amministrata dei portafogli offrendo consulenza sull’acquisto e la vendita di titoli su mercato secondario e primario e la possibilità di sottoscrivere certificati;
• Risparmio gestito: ampia gamma di fondi comuni, in un ambiente di architettura aperta che può contare sulle capacità nella selezione delle migliori gestioni tra migliaia di prodotti di asset manager internazionali;
• Risparmio assicurativo: nell’ambito degli investimenti assicurativi si affidano al Gruppo Generali;
• Servizi di wealth management e fiduciari: un’ampia gamma di soluzioni di consulenza patrimoniale su tematiche di investimento, ma anche su previdenza e patrimonio di impresa (corporate finance), proprietà immobiliari (real estate), d’arte (art advisory).

I prodotti

Andiamo adesso a vedere i prodotti che riguardano la tutela e la previdenza.

BG Lifecare

È una polizza assicurativa che consente di proteggere i cari del cliente o la propria azienda dagli eventi imprevisti della vita.

Vi è anche  l’opportunità di aggiungere alla Temporanea Caso Morte la copertura Critical Illness, che ti garantisce un capitale aggiuntivo in caso di malattia grave.

Il prodotto consente la liquidazione del capitale per proteggerei propri cari in caso di propria scomparsa; è possibile scegliere la garanzia che raddoppia il capitale in caso di decesso per infortunio o lo triplica in caso di decesso per incidente stradale. Si possono avere agevolazioni sul premio in funzione del proprio stile di vita.

Critical illness è la copertura aggiuntiva che garantisce un capitale aggiuntivo in caso di malattia grave.

Il prorotto offre massima libertà poichè si può scegliere la durata, il capitale assicurato e il beneficiario.

Il prodotto è un’assicurazione temporanea caso morte a premio e capitale costante. La sua durata varia tra i 2 e i 25 anni; l’importo minimo di sottoscrizione è di 50 euro, e l’eta minima prevista per il contraente è 18 anni.

BG Previdenza Attiva

È la polizza che consente di costruire la pensione integrativa, per mantenere stabile il tenore di vita, assicurando al cliente tutti i vantaggi fiscali previsti per i piani previdenziali.

Il prodotto offre la libertà di poter scegliere tra:

• una gestione separata con rivalutazione annua minima garantita e un fondo azionario f;
• la personalizzazione del piano per importo e periodicità dei versamenti;
• l’investimento in Gestione Separata Ri.Alto Previdenza con garanzia del capitale in ogni momento e in ogni contesto di mercato;
• i benefici fiscali con la possibilità di dedurre parte del premio annuo, fino a un massimo di € 5.164,57 annui;
• la possibilità di attivare l’opzione Life Cycle con aggiornamento automatico del mix d’investimento in funzione dell’età e degli anni che mancano alla tua pensione. Esso è anche una soluzione flessibile per investire il TFR.

Esso è un piano individuale pensionistico di tipo assicurativo, della durata di minimo 5 anni, con un importo minimo di sottoscrizione e di versamenti aggiuntivi a scelta dell’aderente. Non vi è un’età minima prevista poiché il piano è possibile sottoscriverlo a qualsiasi età.

Generali Global

Esso è il Fondo Pensione a cui possono partecipare tutti, lavoratori, autonomi o dipendenti, per integrare la pensione pubblica in modo semplice e conveniente anche attraverso adesioni collettive a livello aziendale.

Si può aderire sia in forma individuale che collettiva, non ci sono limiti di importi per la contribuzione iniziale e per i versamenti aggiuntivi.

Si può scegliere tra erogazione di una rendita o liquidazione del capitale, e tra 4 profili di investimenti differenziati per tipologia e orizzonte temporale.

È possibile ottenere un’anticipazione della prestazione in caso di necessità e ci sono i benefici fiscali, con la possibilità di dedurre tutti i premi versati fino a un massimo di € 5.164,57 annui.

Si tratta quindi di un fondo pensione aperto senza limiti di importo per la sottoscrizione e nemmeno di età. La durata minima del contratto deve essere di 1 anno.

Conclusioni

Questi gamma di prodotti fa riferimento al ramo della tutela e della previdenza.

Il primo prodotto è una polizia assicurativa utile per proteggere le persone care del cliente in caso di morte o di altri eventi imprevisti che possono capitare nella vita.

Gli altri due prodotti invece si occupano di previdenza, quindi della creazione di una pensione integrativa o di un fondo pensione.

Essi offrono la possibilità di sottoscrivere il prodotto senza un limite per quanto riguarda l’importo minimo di contribuzione.

Se hai già avuto modo di leggere altre mie recensioni, sai che non sono un grande fan delle assicurazioni, e che personalmente non investirei i miei soldi in simili prodotti.

Personalmente preferisco investire i miei soldi con la mia supervisione, quindi utilizzo le mie competenze per investire i miei soldi nei settori che decido, senza sottoscrivere prodotti che piacciono alle banche ma che a me alla fine dei conti non risultano poi così convenienti.

Naturalmente ogni persona è diversa, e non conoscendoti e non sapendo né il tuo livello di preparazione e nemmeno cosa cerchi non posso darti una risposta certa.

I prodotti sono più o meno simili anche ad altri prodotti offerti da altre banche o da altri enti specializzati in tutela e previdenza, quindi sta a te valutare se puoi essere interessato ad un investimento simile oppure no.

Per aiutarti a decidere come investire voglio lasciarti alcune guide da consultare:

A presto.