MoneyViz, Recensione della Piattaforma di Wealth Management. Conviene?

Se investi utilizzando le varie piattaforme disponibili online, ti sarà capitato certamente di desiderare uno strumento che ti facilitasse la vita nella gestione delle varie piattaforme, semplificandoti la vita in fase di dichiarazione dei redditi e che accorpasse i dati, in modo da poter avere tutto sotto controllo senza dover saltare da una piattaforma all’altra.

MoneyViz è un nuovo servizio di gestione dei propri investimenti che ti permette proprio di avere in un’unica piattaforma una panoramica completa del tuo patrimonio e ti consente di essere in regola con il fisco.

In questo articolo vedremo come funziona nello specifico MoneyViz, vantaggi e svantaggi e le mie opinioni.

Cos’è MoneViz

Come ti accennavo, MoneyViz nasce per risolvere fondamentalmente due problemi.

#1 Gestione dei propri investimenti

Oggi abbiamo la possibilità di aprire account su tante piattaforme, ma come facciamo ad avere tutto sotto traccia e in ordine?

MoneyViz aggrega questi dati e ti permette di avere tutto sotto controllo. In più, il servizio è pensato per farti capire esattamente quanto stai guadagnando mettendo insieme tutti i dati e ti offre degli strumenti di confronto immediati con i principali benchmark di mercato.

#2 Essere in regola con il fisco

Se hai aperto account su piattaforme estere come eToro, Degiro, Plus500, Bux, Trading212 o Interactive Brokers sai benissimo che nessuno di loro fa da sostituto d’imposta e quindi ti trovi a gestire il regime dichiarativo.

Per gli adempimenti fiscali è quindi necessario rivolgersi ad un commercialista che, potrebbe comunque fare fatica a rimettere tutto in ordine: MoneyViz ti semplifica tutto questo e ti fornisce ciò di cui hai bisogno.

In più, grazie ad un potente lavoro di elaborazione dati, nella versione del servizio denominata Tax Hero (parleremo più avanti dell’articolazione dello strumento) ricevi consigli automatici per ottimizzare il carico fiscale con operazioni tattiche.

Come funziona

E ora vediamo subito come funziona questo strumento, che sembra promettere maggiore semplicità agli investitori! MoneyViz ti permette di importare i dati dai conti dai quali stai investendo e ti aggiorna in tempo reale sull’andamento dei tuoi investimenti.

Ad oggi, l’importazione automatica avviene da Degiro ed eToro, ma il team è al lavoro per abilitarlo nei prossimi mesi anche dalle altre piattaforme. In ogni caso, anche la procedura di importazione manuale è molto semplice ed è supportata da un’ampia sezione di how to.

All’interno della piattaforma trovi grafici aggiornati in tempo reale e puoi seguire l’andamento dei tuoi portafogli in maniera facile ed intuitiva, senza dover effettuare ogni volta il login nel tuo home banking e senza avere altri appunti esterni alla piattaforma su cui investi.

MoneyViz inoltre ti fornisce una stima dei dividendi, se hai acquistato azioni, e registra quelli che ti vengono staccati in tempo reale.

Su MoneyViz ci sono grafici e dati aggiornati in tempo reale di oltre 50 mila strumenti finanziari quali azioni, ETF, fondi e CFD dei principali mercati mondiali quali Stati Uniti, Italia, Germania, Francia, Olanda, Spagna e Regno Unito.

A chi è utile davvero MoneyViz?

A mio parere sono due le categorie di utenti a cui si rivolge questo servizio:

  • Trader: se fai trading hai bisogno di avere tutto in ordine e la piattaforma ti permette di avere tutti i dati aggregati. In più, MoneyViz ti semplifica la parte fiscale e ti permette di accedere al regime dichiarativo, spesso non utilizzato perché troppo complesso, ma più vantaggioso per operare nel breve termine;
  • Investitori: se la tua operatività è più limitata hai comunque la necessità di avere tutto in ordine. In più, anche se investi per il lungo periodo, potresti avere voglia o piacere nel fare piccole operazioni di breve termine e con una piattaforma così evoluta è tutto molto più facile!

Prezzi e versioni disponibili

MoneyViz è disponibile in due versioni.

Invest al costo di 97€ annui ti permette di avere:

  • 2 conti titoli inclusi;
  • transazioni illimitate;
  • monitoraggio di azioni, ETF e CFD;
  • andamento in tempo reale;
  • benchmark avanzati;
  • previsione dei rendimenti effettivi e adempimenti fiscali.

Tax Hero al costo di 197€ annui ti permette di avere:

  • Tutto quanto previsto dalla versione Invest;
  • Fino a 5 conti titoli inclusi;
  • Tax Loss Harvesting;
  • Tax Optimized Sales;
  • Dettaglio rendimenti illimitato;
  • Differenziazione per settore o industria;
  • Calcolo Indice di Sharpe.

Puoi provare gratuitamente il servizio per due settimane iscrivendoti sul sito ufficiale.

Le mie opinioni

Siamo arrivati alla fine di questa recensione, è tempo di tirare le somme.

Sebbene io preferisca investire sul lungo periodo, ho comunque un portafoglio piuttosto diversificato e distribuito su più piattaforme: uno strumento come questo mi è stato subito utile.

Le mie opinioni sono molto positive perché MoneyViz è molto utile da un punto di vista del controllo dei dati. Personalmente, negli anni, ho aperto tanti account su cui investo e con questo servizio sono riuscito a ricondurre tutto in un’unica piattaforma che mi aggiorna in tempo reale.

In più MoneyViz mi ha risolto il problema della dichiarazione annuale dei miei investimenti su piattaforme come Degiro o eToro che ogni anno mi costava tempo e soldi.

Mi sembra un prodotto molto versatile, utile sia per investitori come me che per trader professionisti o con operatività comunque più frequente.

In più è un prodotto italiano, pensato per il nostro Paese ed a mio parere farà parlare tanto di sé nei prossimi anni.

Ti consiglio di visitare il sito ufficiale e magari approfittare delle settimane di prova gratuite per capire se MoneyViz fa al caso tuo!

A presto!

Imprenditore e Investitore
Fondatore di Affarimiei.biz nel 2014. Dopo la laurea in Giurisprudenza, ha approfondito la sua storica passione per l’economia e la finanza conseguendo un Master in Consulenza Finanziaria Indipendente. Nel 2019 ha scritto il libro "Vivere di Rendita - Raggiungi l'Obiettivo con il Metodo RGGI" ed ha fondato la Affari Miei Academy.
Categorie: Investimenti

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