Non lo sai neanche tu cosa fare con i tuoi soldi? Spenditeli e goditi la vita!

Spesso in consulenza mi capitano scene quasi surreali che ho deciso di raccontare pubblicamente.

Molte persone si rivolgono a noi perché vogliono un aiuto sui propri investimenti: va benissimo, siamo qui per questo.

Io cerco di spiegare loro la situazione degli investimenti in essere e mi sento rispondere cose del tipo: “Dottoressa, non lo so…io non ci capisco niente di queste cose”.

“Benissimo – rispondo io – se ti dicessi cosa devi fare secondo me avresti maggiore tranquillità?”.

“Beh, in realtà no perché non mi fido più della banca e, in generale, non mi fido più di nessuno”.

“Lo so perfettamente – aggiungo – per questo noi da anni insistiamo sulla necessità di farsi un minimo di cultura finanziaria prima di operare. Ci guadagniamo tutti: voi clienti siete più sereni e consapevoli e noi riusciamo ad aiutarvi meglio perché siete in grado di capire quel che diciamo, non ci dovete più dare carta bianca come avete fatto finora con la banca”.

“Ma io non ho voglia di studiare queste cose, mi scoccio!” qualcuno protesta.

“Bene, allora ti fidi di investire come ti dico io senza capirci niente?” continuo io.

“Eh no, poi non ho neanche tempo per occuparmi di queste cose” mi sento dire.

“Ah, quindi dopo che hai passato ore a leggere online, hai guardato video per ore e hai pagato per parlare con me qua mi stai dicendo che non ti interessa occuparti dei tuoi soldi e preferisci fare altro?” sono costretta ad aggiungere.

“Ehm… non lo so, questa faccenda mi crea stress” mi ha detto una volta una signora prima di scoppiare a piangere.

Te lo assicuro, capita molto spesso che le persone di fronte alla gestione del denaro si lasciano prendere da crisi di questo tipo.

La consulenza finanziaria è prima di tutto psicologia e poi tecnica.

Ma proprio perché io voglio aiutare davvero le persone, non posso dire sempre di sì a qualsiasi cosa altrimenti sarei un private banker di paese qualunque e, pertanto, mi tocca essere molto chiara come sono stato anche con la signora che è scoppiata a piangere.

Le strade sono due:

Strada #1 – Spenditi tutti i soldi e goditi la vita

Puoi chiudere definitivamente la tua storia con la finanza personale e gli investimenti. Tanto se non te ne vuoi occupare perderai soldi a vita: sarai vittima di truffe di gente poco raccomandabile, abboccherai ad ogni promessa, sottoscriverai qualsiasi cosa come hai fatto finora.

Piuttosto, chiudi tutto: tieniti i soldi liquidi e spenditeli.

Ti piace viaggiare? Viaggia.

Ti piace mangiare? Fatti il giro dei ristoranti.

Ti piace fare beneficenza? Supporta una causa giusta.

Qualche idea per spendersi i soldi? Ecco una mia foto della mia ultima vacanza in Islanda

Lascia perdere gli investimenti, ti creeranno solo problemi, ansie e stress.

“Eh sì ma ho degli eredi a cui vorrei lasciare qualcosa”…

“Eh, sono d’accordo…ma alla mia pensione chi ci pensa?”…

“Eh, ma ho lavorato tutta la vita…non posso sperperare tutto adesso!”…

Se è così, resta solo la seconda strada.

Strada #2 – Approccio consapevole ai mercati

Gestire il patrimonio è una cosa seria, esattamente come andare a lavorare, occuparsi dei propri figli, del proprio partner e di qualsiasi altra responsabilità che abbiamo ogni giorno.

Non si scappa ed ogni storia che ci raccontiamo, in fondo, è solo una scusa.

Sempre che, davvero, tu non voglia spenderti tutto e goderti quanto hai accumulato: se veramente vuoi farlo hai tutta la mia approvazione ma 9 volte su 10, di fronte a questa possibilità, le persone dichiarano di volerci andare piano.

Noi da anni ci occupiamo di aiutare le persone esattamente a fare questo: non vendiamo fuffa, non lanciamo promesse al vento ma supportiamo i nostri clienti nel processo che li porta a migliorare la propria vita.

Si può fare in vari modi: la consulenza, la formazione o l’informazione avanzata sono solo alcuni degli strumenti per raggiungere l’obiettivo.

Pensaci… that’s your money!


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Consulente Finanziario Indipendente e Co-Fondatrice di Affari Miei
Si è avvicinata al mondo della finanza per passione co-fondando Affari Miei nel 2014. Oltre all'abilitazione per l'esercizio della professione ha approfondito i suoi studi seguendo seminari e master formativi in Wealth Management e Protezione Patrimoniale.

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