Fondi Eurizon: Guida ai Principali Fondi Comuni di Investimento del Gruppo Intesa San Paolo

Stai valutando di sottoscrivere un investimento con dei fondi Eurizon? Oppure semplicemente ne hai sentito parlare e sei alla ricerca di opinioni per capire di cosa si tratta e come funzionano? Allora sei arrivato nel posto giusto.

Infatti, in questo articolo faremo insieme una panoramica completa dei fondi in questione per capire cosa è meglio fare.

Iniziamo subito a vedere come investire i fondi in modo sicuro!

Chi è Eurizon Asset Management?

Eurizon Capital SGR è la società a cui fa capo la Divisione Asset Management del Gruppo Intesa Sanpaolo: al Gruppo fanno riferimento la lussemburghese Eurizon Capital S.A., le italiane Epsilon SGR e Eurizon Capital Real Asset SGR, e la società con sede nella capitale del Regno Unito Eurizon SLJ Capital LTD.

La Divisione è attiva in 25 paesi ed è anche presente nell’Est Europeo grazie a un HUB di cui fanno parte l’ungherese CIB Investment Fund Management, la slovacca Eurizon Asset Management Slovakia e la croata PBZ Invest.

Infine, opera in Francia, Germania, Svizzera e Spagna tramite le proprie strutture commerciali.

Fuori dall’Europa, Eurizon è presente in Asia, attraverso la controllata Eurizon Capital (HK) Limited (sede a Hong Kong) e la partecipazione in Penghua Fund Management (49%).

Per concludere la panoramica, Eurizon detiene una partnership del 12,5% in Oval Money, una startup italo-inglese attiva nel mondo del risparmio e dei servizi dei pagamenti digitali.

Si tratta dunque di una realtà solida e seria, ben radicata e distribuita in varie zone del mondo, che offre molti investimenti di vario tipo (e non solo i fondi Eurizon), diversamente da quanto potremmo dire per altre realtà che si trovano sul web ma dalla dubbia provenienza.

Possiamo quindi stare tranquilli se decidiamo di volgere il nostro sguardo verso questa realtà.

Migliori Fondi Eurizon per il 2024

Credo che sia oggettivamente impossibile poter scrivere e proporti una recensione su ogni prodotto di ogni istituto esistente, soprattutto considerando che gruppi solidi come questo propongono una varietà sterminata di prodotti, come puoi vedere tu stesso dal sito ufficiale.

In linea generale, Eurizon propone le seguenti tipologie di prodotti per ciò che riguarda gli investimenti:

  • Fondi di Mercato Monetario;
  • Fondi azionari;
  • Fondi Obbligazionari;
  • Fondi con Orizzonte Temporale Predefinito;
  • Fondi flessibili con Orizzonte Temporale Predefinito;
  • Fondi con Orizzonte Temporale Predefinito a distribuzione;
  • Fondi Bilanciati e Altri Fondo Flessibili;
  • Fondi Epsilon;
  • Hedge Funds.

Eurizon Capital SGR propone un’ampia offerta in materia di fondi comuni di investimento italiani (puoi trovare una selezione varia e diversificata, in grado di rispondere alle esigenze dei clienti che vogliono investire con orizzonti temporali e propensione al rischio differenti), ma offre anche una gamma molto completa di fondi di diritto lussemburghese armonizzati.

Ti ricordo che Eurizon Capital S.A. gestisce la Sicav lussemburghese multicomparto Eurizon Investment Sicav.

Ho recensito alcuni dei prodotti di Eurizon e mi impegnerò ad aggiornare la lista ad ogni novità. Intanto, qui puoi trovare le recensioni disponibili su Affari Miei:


Non sai come investire?

Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.

>> INIZIA ORA! <<


Come scegliere tra i fondi Eurizon?

Abbiamo visto che l’offerta è veramente vastissima. Per poter capire quale strumento sia il più adatto a te, ed esaminare i dati di ogni possibilità, è fondamentale leggere con cura il KID, ossia il prospetto sintetico che riguarda le condizioni del prodotto che ti interessa.

Considera che in questa varietà trovi strumenti diversi, che rispondono alle necessità di diversi profili di rischio.

Devi avere le idee chiare su ciò che stai scegliendo e sulle tue necessità, se vuoi approfondire l’argomento sui fondi comuni in generale puoi scaricare gratis il video report dedicato.

Fondi Next Intesa SanPaolo: Opinioni

Questa gamma di fondi ha l’obiettivo di creare valore nel tempo. Si tratta di una gamma di fondi per costruire il tuo portafoglio e per personalizzarlo.

Dal momento che i mercati cambiano molto velocemente, è importante avere sempre uno sguardo al futuro, ed Eurizon Next punta proprio a cogliere le opportunità del futuro e inoltre punta tutto sulla diversificazione: con pochi fondi infatti potrai costruire un portafoglio diversificato.

Questi fondi sono stati pensati per ricercare le migliori opportunità offerte dai mercati: hai il 100% di flessibilità senza scadenze prefissate e puoi spostarti da un fondo all’altro senza alcun costo di conversione.

Inoltre puoi sia fare tutto online in pochi passaggi, ma se non ti senti sicuro oppure preferisci avere un supporto puoi anche affidarti a un gestore che ti supporta nella scelta dei fondi che siano in linea con il tuo profilo finanziario.

Se vuoi maggiori informazioni sui fondi Eurizon Next, ti consiglio di approfondire qui.

Se invece vuoi consultare la recensione di un fondo di questa gamma per capire come funziona, ti consiglio di leggere qui.

Gestione Patrimoniale GP Collection

Eurizon GP Collection è il nuovo Servizio di Gestione di portafogli che offre al cliente la possibilità di costruire attivamente il proprio portafoglio.

Il cliente può scegliere e combinare diverse Componenti, di cui una obbligatoria e due opzionali. La Componente Principale obbligatoria è costituita da 3 Linee a benchmark (Base, Standard e Plus) che possono essere ulteriormente personalizzate decidendo di incrementare del 10% il peso dell’asset class Obbligazionaria a Spread, Azionaria o di entrambe.

Le Componenti Opzionali, invece, investono sia in OICR collegati sia di primarie società di gestione internazionali: il cliente ha a disposizione la Componente Selezione Guidata e la Selezione Libera.

Linee di Gestioni Patrimoniali Eurizon sono:

  • GP Linea Strategia Valore;
  • GP Linea Strategia Valore Più;
  • GP Linea Serena;
  • GP Linea Misurata;
  • GP Linea Conservativa;
  • GP Linea Moderata;
  • GP Linea Dinamica;
  • GP Linea Decisa;
  • GP Linea Dedicata.

Le Linee di Gestione Private sono:

  • GP Obiettivo Private;
  • GP Investimento Private;
  • GP Private Solution.

Se vuoi approfondire la Gestione GP Collection, qui trovi la recensione completa. Se non sai come funzionano le gestioni patrimoniali, leggi questo articolo.

Altri Servizi Offerti da Intesa San Paolo

Eurizon Capital ha sviluppato inoltre una serie di servizi ed opzioni a disposizione dei sottoscrittori dei fondi, con lo scopo di offrire una personalizzazione dell’investimento efficace.

Ecco quali sono tali servizi:

Infine, puoi trovare anche le gestioni patrimoniali.

Fondi Intesa SanPaolo in perdita

Su questo argomento ho dedicato una recensione a parte che ti consiglio di leggere.


Non sai come investire?

Scopri che investitore sei. Ti bastano 3 minuti per scoprire la strategia migliore per te.

>> INIZIA ORA! <<


Le mie opinioni sul risparmio gestito e sui Fondi Eurizon

Voglio dedicare un paragrafo alle mie opinioni sul risparmio gestito, spesso prediletto dai consulenti perché propongono una serie di prodotti creati ad hoc da loro stessi oppure da società a loro direttamente collegate.

Eurizon Capital propone fondi a gestione attiva, su cui la mia opinione è negativa, poiché tali prodotti presentano una serie di criticità che, la maggior parte delle volte, non rendono l’investimento conveniente per te.

Per approfondire questo tema puoi leggere:

Preferisco invece i fondi a Gestione Passiva (ETF), che raramente vengono proposti da enti come le Banche poiché non hanno margini di guadagno interessanti per le banche stesse.

Parlo spesso di questo tema nel mio blog, magari può interessarti approfondirlo:

Sebbene si tratti di prodotti legali (ovviamente), hanno dei difetti a mio avviso notevoli:

  • Costi troppo elevati che corrodono i rendimenti. Quando vai ad investire, l’impatto dei costi può davvero essere impietoso: prodotti come questi hanno costi di sottoscrizione, costi di gestione e di performance che possono arrivare fino al 3-4%, ovviamente a discapito dell’investitore;
  • Vincoli restrittivi, che impediscono di uscire in maniera flessibile dall’investimento all’occorrenza (o comunque non senza pagare grosse penali);
  • Scarsa liquidità: molti fondi non sono quotati sui mercati regolamentati e quindi sono soggetti ad un procedimento di disinvestimento lento;
  • Poco controllo sull’operato di chi gestisce il capitale. La gestione attiva si chiama così perché il gestore, nonostante faccia riferimento ad un benchmark (ossia un indice di paragone), prende decisioni autonome con lo scopo di migliorare i rendimenti. Statisticamente, oltre l’80% dei fondi non raggiunge tale obiettivo e diventa difficile seguirne l’andamento e i passaggi;
  • Conflitto d’interessi tra la rete di vendita e gli interessi del cliente. Il consulente è un venditore che guadagna in base a quanti prodotti riesce a collocare. In quanto tale, fa parte di una rete di vendita che determina ogni anno dei budget da raggiungere, ma questo meccanismo potrebbe non essere coerente con i tuoi obiettivi.

Fondi Eurizon e non solo: attenzione!

In questo paragrafo ho voluto esplicitare il mio pensiero generale sulla gestione attiva, al di là dei prodotti proposti da Eurizon. 

Se però ti ho incuriosito, puoi leggere queste guide:

Ovviamente, se vuoi investire in questi strumenti,  la scelta “dipende”, come amo dire; quindi non fraintendere le mie parole, non sconsiglio la gestione attiva o quella passiva a priori.

Quello che voglio dirti, quando valuti dei fondi (che siamo Eurizon o di qualsiasi altro gruppo), devi sempre essere consapevole del modo in cui i tuoi soldi saranno investiti e le gestioni attive a me non piacciono, motivo per il quale non vi ho mai investito, per le ragioni che ti ho illustrato in questo articolo e nelle altre pagine che ti invito a consultare.

Se hai qualche minuto da dedicarmi, poi, puoi scaricare gratis il video report sui Fondi Comuni di Investimento in cui ti spiego come funzionano nel dettaglio.

Conclusioni

Se ti senti confuso circa gli investimenti, sappi che questo articolo potrebbe rappresentare solo uno tra i tanti che puoi consultare.

Se sei all’inizio del tuo percorso, puoi iniziare dai seguenti contenuti:

Buon proseguimento su Affari Miei!


Scopri che Investitore Sei

Ho creato un breve questionario con cui ti aiuto a capire che tipo di investitore sei. Al termine, ti guiderò verso i contenuti migliori selezionati in base alla tua situazione di partenza:

>> Inizia Subito <<


Avatar photo
Imprenditore e Investitore - Co-fondatore di Affari Miei
Ha fondato Affari Miei nel 2014. Dopo la laurea in Giurisprudenza, ha approfondito la sua storica passione per l'economia e la finanza conseguendo un Master Executive in Consulenza Finanziaria Indipendente. É autore dei libri "Vivere di Rendita - Raggiungi l'Obiettivo con il Metodo RGGI" (2019) e "Investimenti Sicuri - Come Proteggere il Tuo Patrimonio e Vivere di Rendita" (2023).

7 Commenti

Fernando · 20 Giugno 2022 alle 16:52

Mi sono lasciato convincere nel 2018 ad investire per la seconda volta e il prodotto che mi hanno consigliato è stato sempre in perdita. Oggi mi ritrovo ad essere sotto di 1.200€ è l’unico consiglio che mi hanno dato è stato quello di non disinvestire e fare il terzo investimento per recuperare la perdita! Naturalmente ho rifiutato.
Vi chiedo un consiglio da investitore neofita… la scadenza prevista del prodotto che ho sottoscritto è agosto 2023, mi conviene attendere oppure disinvestire prima che la perdita aumenti? Grazie

    Avatar photo

    Davide Marciano · 20 Giugno 2022 alle 16:58

    Buongiorno Fernando,

    grazie per essere intervenuto qui su Affari Miei e benvenuto.

    Noi siamo una società di consulenza finanziaria indipendente, non prendiamo soldi dalle banche ma direttamente dai nostri clienti che, in maniera chiara e trasparente, pagano per avvalersi dei nostri servizi.

    Ciò detto, è difficile esprimere un parere professionale senza conoscere la situazione nel dettaglio perché, per valutare la bontà complessiva dell’investimento ed i possibili scenari, bisognerebbe vedere:

    – se il fondo citato ha distribuito cedole;
    – qual è l’allocazione generale di tutto il patrimonio;
    – quali sono le caratteristiche personali della persona.

    In tutta onestà, mi sembra difficile possa andare in pari con una scadenza così breve ma è una sensazione: se non conosco nel dettaglio di cosa stiamo parlando posso limitarmi solo a fare supposizioni.

    Se fosse interessato ad approfondire la faccenda avvalendosi del nostro supporto professionale, qui trova i nostri contatti:
    https://www.affarimiei.biz/contatti

    Cordialmente,
    Davide Marciano

Romano · 8 Marzo 2022 alle 15:05

Interessante la tua osservazione per la quale le banche propongono le gestioni in quanto ci sono le commissioni di gestione. Tu invece lavori gratis?

    Avatar photo

    Davide Marciano · 9 Marzo 2022 alle 9:52

    Buongiorno,

    grazie per il commento.

    Assolutamente no, offriamo un servizio diverso che viene apprezzato da migliaia di clienti perché colma le lacune del risparmio gestito.

    Per chi volesse approfondire, qui c’è un report di presentazione della nostra attività:
    https://www.affarimiei.biz/video-corso-gratuito

    Cordialmente,
    Davide Marciano

Fabio · 8 Agosto 2020 alle 17:39

Buongiorno,
ho provato anch’io la gestione patrimoniale di Eurizon propostami in banca.
Ho sottoscritto due gestioni: una flessibile ed una più orientata all’azionario.
In teoria è una grande comodità dato che Eurizon si candida ad occuparsi di tutto e sollevarmi dalla necessità di tenermi informato per scegliere gli investimenti al meglio.
Risultato: dopo qualche anno ho disinvestito da entrambe.
I motivi sono diversi:
nella gestione flessibile, ho monitorato le allocazioni degli investimenti e le variazioni per area geografica e percentuale di azionario/obbligazionario. Pur essendoci decine di operazioni ad ogni trimestre (!), le percentuali di allocazione per mercato e per tipologia di investimento non sono mai cambiate e sono rimaste costanti per tutto il periodo. Questo anche se nel periodo in cui ho mantenuto la gestione patrimoniale flessibile abbiamo attraversato periodi diversi che avrebbero necessitato una anche minima variazione della allocazione degli investimenti.
I costi sono elevatissimi, con tanto di commissione di performance+ commissioni fisse che erodevano quasi tutto il rendimento ottenuto. In più si paga l’IVA (!!).
Ma il problema più grande che ho riscontrato è l’esistenza di un gap informativo elevato tra Eurizon ed i consulenti della Banca Intesa che spesso faticano a reperire informazioni da Eurizon. Gli impiegati di Intesa devono rivolgersi ad un call center di Eurizon che risponde con ritardi e con attenzione nulla verso le istanze del cliente.
Al momento del disinvestimento arrivano una sequenza di bonifici nell’arco arco di un paio di settimane, ma per gli ultimi mi è capitato anche quasi 3 mesi di cui è difficilissimo ricostruire il significato. Il rendiconto finale viene comunque generato alla fine del trimestre con decine di pagine da cui si riesce a comprendere davvero poco.
Inoltre nel mio caso hanno fatto confusione tra banca ed Eurizon per cui non sono riusciti a scontarmi sul secondo disinvestimento una minusvalenza generata dalla prima. Motivo? Insufficiente o nulla comunicazione tra banca ed Eurizon.
In conclusione, sconsiglio per gli altissimi costi, la documentazione opaca (si presentano i risultati lordi che spesso sono molto positivi) a fronte dei netti quasi azzerati e grande carenza di comunicazione tra Eurizon e banca e cliente.
Purtroppo ho imparato che è meglio occuparsi in proprio dei propri interessi e che delegare (almeno in questo caso) non è stata una buona idea.

    Avatar photo

    Davide Marciano · 10 Agosto 2020 alle 10:08

    Ciao Fabio,

    ti ringrazio per il feedback che avvalora quello che da anni spiego su Affari Miei.

    Ovviamente, scrivo per chi legge, prima di “farsi gli affari propri” è importante costruirsi la giusta infarinatura.

    E’ quello che insegno tramite l’Academy qui: https://www.affarimiei.biz/academy

    A presto!

      Federica · 26 Aprile 2022 alle 13:46

      I consulenti di Intesa Sanpaolo mi convinto ad investire nuovamente pur avendo fatto presente che in 10 anni di investimenti con loro ci avevo sempre rimesso. Al momento sto perdendo più di 2000 euro e sto anche pagando il gestore per farmi perdere! Spero finalmente di aver imparato la lezione..

Lascia un commento

Il tuo indirizzo email non sarà pubblicato. I campi obbligatori sono contrassegnati *